各国金融监管体制及案例分析

《各国金融监管体制及案例分析》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、各国金融监管体制及案例分析组长：王思婕组员：林佳仪翁文章林煌斌三大金融监管模式1、传统的分业监管模式，即这些国家的金融集团往往采取控股集团的形式，各个金融行业——银行、证券和保险通常采取分业经营的模式，国家对这些金融领域分别进行监管；2、功能监管模式，即依照金融稳定、审慎监管、市场行为、竞争监管几个功能领域划分而分别监管，同时根据金融集团的出现和金融产品的创新而做适当调整；3、统一监管模式，即一个监管机构同时监管一个或多个金融行业或功能领域，采取统一监管模式的国家的金融产业往往也是可以提供多种金融服务的统一银行模式。统

2、一监管体制部分统一监管体制多机构监管体制（对银行、证券和保险分别监管）银行和证券银行和保险证券和保险奥地利巴林百慕大开曼群岛丹麦爱沙尼亚德国直布罗陀匈牙利冰岛爱尔兰英国多米尼加芬兰卢森堡墨西哥瑞士乌拉圭日本拉脱维亚马尔代夫马耳他尼加拉瓜挪威新加坡韩国瑞典阿拉伯联合酋长国英国澳大利亚比利时加拿大哥伦比亚厄瓜多尔萨尔瓦多危地马拉哈萨克斯坦马来西亚秘鲁委内瑞拉玻利维亚智利埃及毛里求斯斯洛伐克南非乌克兰阿根廷巴哈马巴巴多斯博茨瓦纳巴西保加利亚中国塞浦路斯埃及法国希腊香港印度印度尼西亚以色列意大利约旦河立陶宛荷兰新西兰巴拿马菲律

3、宾波兰葡萄牙俄罗斯斯洛文尼亚斯里兰卡西班牙泰国土耳其美国在所有样本国家中所占比例29%8%13%9%38%目录中国金融监管体制分析日本金融监管体制分析澳大利亚金融监管体制分析问题讨论中国金融监管体制分析中国金融监管体制演变中国金融体制的优缺点案例分析：中国海南发展银行事件中国金融监管的发展建议62021/9/6中国金融监管体制演变（二）1994年后分业经营模式的形成从1995年开始，我国陆续颁布了《人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》和《证券法》，从法律上确立了我国金融业实施分业经营的机制。72021/9/6中国金

4、融监管体制演变（三）1999年后分业经营的管理体制有所松动1999年8月国务院批准人民银行的决定，允许券商和基金公司进入银行间债券市场开展拆借业务和债券回购业务；同年十月，证监会和保监会允许保险公司在二级市场上买卖已经上市的证券投资基金；2001年7月，中国人民银行明确了商业银行可以代理证券业务，发出了混业经营的信号；2008年1月16日《中国银监会与中国保监会关于加强银保深层次合作和跨业监管合作谅解备忘录》签订，混业经营破冰。82021/9/6中国金融监管体制演变二、中国金融监管体制的发展演变（一）1984年-199

5、2年，集中监管体制与高度集中的计划经济体制相适应，我国实行了高度集中的金融管理体制，人民银行是唯一的金融机构，其工作重心是改革和完善信贷资金管理体制、加强中央银行宏观调控。1983年人民银行开始作为货币管理当局履行央行职能，1984年工商银行成立后，人民银行成为现代意义上的中央银行，负责货币政策的制定和金融监管。92021/9/6中国金融监管体制演变（二）1992-2003年，分业监管体制形成与发展阶段1998年6月，证监会成立1998年11月，保监会成立2003年10月，银监会成立我国垂直分业监管体制正式形成中国金融

6、监管体制演变102021/9/6112021/9/6中国金融监管体制演变三、中国金融监管体制进一步改革金融对外开放程度加深，国际大型金融控股公司进入，我国金融混业经营大幕拉开。“三会”建立磋商协作机制以提高监管的整体效力，在牵头机构内部建立信息库，实现监管信息资源共享。自2000年开始，三大机构不定期举办联席会议，表明我国监管当局正在从体制上为逐步向牵头监管过渡进行有益的尝试和积极的准备。随着大部制改革的推进，可能会“三会”合一，成立金融部。中国金融体制特点中国现在是典型的机构型监管,证监会监管证券经营机构,银监会监管

7、商业银行，投资信托公司,保监会监管保险机构.案例分析：中国海南发展银行事件酿成危机带着包袱上路短暂的辉煌最终关闭背着包袱上路当时被誉为“信托业特区”的海口市内，共有8家国际信托公司、1家期货交易所、20多家证券营业部。但是，由于没有得到有效监控，房地产业开始出现泡沫。房地产泡沫破灭后，各金融机构投入到房地产的资金成为沉淀资金，巨大的信用危机即将出现。为了挽救危局，相关部门准备在5家信托投资公司(分别为海南省富南国际信托投资公司、蜀兴信托投资公司、海口浙琼信托投资公司、海口华夏金融公司、三亚吉亚信托投资公司)的基础上，建

8、立一家海南本地的银行。但是，这5家信托投资公司中，唯有富南信托能够正常经营，其他4家信托公司都已经在1992年国家进行金融系统大整顿时被取消了经营资格，但它们还留下了部分资产和大量的债权债务。这意味着即将建立的海发行一起步就背负上了沉重的包袱。短暂的辉煌在如此困境下，海发行还是走出低谷，一度成为当地银行业的后起之秀。海发行当时的大