基金从业资格考试基金法律法规全套知识点重点讲义 四章

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1、第四章证券投资基金的监管第一节基金监管概述学习内容知识点基金监管的概念基金监管的概念和特征基金监管的特征基金监管的体系、目标基金监管体系、监管目标及各要素的关系基金监管的要素及其相互关系保障投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则；依法基金监管的基本原则监管原则；审慎监管原则；公开、公平、公正监管原则一、基金监管的概念及特征（一）基金监管的概念1.基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指政府基金监管；2.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组

2、织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。3.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。（二）基金监管的特征1．监管内容具有全面性2．监管对象具有广泛性3．监管时间具有连续性4．监管主体及其权限具有法定陛5．监管活动具有强制性相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。二、基金监管体系1.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。2.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到

3、的目的和效果。3.基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。4.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。5.基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。（1）广义监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入、市场行为的监管以及处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。狭义的监管方式，也称为监管措施，（2）狭义监管方式通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。三、基金监管目标基金监管目标是基金监管活动的出发点

4、和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，具体包括：（一）保护投资人及相关当事人的合法权益基金监管的首要目标是保护投资人利益（二）规范证券投资基金活动规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。（三）促进证券投资基金和资本市场的健康发展四、基金监管的基本原则基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。所谓基础性，是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础，背离这些基本原则，基金监管活动的目的和宗旨就不能得以实现。所谓宏观性，

5、是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼，是具有根本性指导意义的基本准则，是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象。（一）保障投资人利益原则保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现（二）适度监管原则（三）高效监管原则所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。（四）依法监管原则政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。（五）审慎监管原则审慎监管，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融

6、监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。（六）公开、公平、公正监管原则1.公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。2.公开原则不仅实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现。3.公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。4.公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。第二节基金监管机构和行业自律组织学习内容

7、知识点证监会对基金市场的监管职责证监会对基金行业的监管证监会对基金市场的监管措施职责及监管措施证监会工作人员的义务和责任我国基金业协会的发展基金业协会对基金行业的基金业协会的性质和组成自律监管基金业协会的职责证券交易所的法律地位证券交易所对基金行业的证券交易所对基金份额上市的监管自律监管证券交易所对基金投资行为的监管一、政府基金监管机构：证监会（一）证监会对基金市场的监管职责1.证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。证券基金机构监管部承担基金监管职责。证监会派出机构即各地方证监局是证监会的内部组成部门，依照证

8、监会的授权履行职责。2.证监会依法履行下列职责：①制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协