基金从业资格考试基金法律法规全套知识点重点讲义 十六章

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1、第16章基金的募集、交易与登记第一节基金的募集与认购学习内容知识点基金募集的概念基金申请、注册、发售、核准生效的流程基金募集的概念，基金申请、注册、发售、合同生效的流程各类基金产品（分级、创新等）审核的要求基金产品审核和注册的变化基金认购的概念基金认购的概念，各类基金的认购方式和程序各类基金的认购方式和程序一、基金的募集程序1.基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。2.基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。（一）基金募集申请1.申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说

2、明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。2.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件还未正式生效，称为草案。3.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应五个工作日内更新材料。（二）基金募集申请的注册1.《基金法》要求证监会应当自受理基金募集申请之目起6个月内做出注册或者不予注册的决定。2.证监会将注册程序分为简易程序和普通程序。（1）对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；（2）对其他产品（分级基金），按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。（三）基金份额的发售1.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。2.基金的募集

3、期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。3.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。4.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。（四）基金的合同生效（1）基金成立条件基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交备案申请和验

4、资报告，办理基金备案手续。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。（2）基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款

5、项，并加计银行同期存款利息。基金募集程序和募集失败责任分别如表16—1和表16—2所示。二、基金的认购（一）开基的认购1.开基的认购步骤投资人认购开基需提前开立基金账户（1）认购。投资人须填写认购申请表，全额缴款，可以多次认购，已正式受理的认购申请不得撤销。（2）确认。受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于T+2日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。2.开基的认购方式：采取金额认购的方式3.开基的认购费率和收费模式（1）我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在

6、1%以下，货币型基金一般认购费为0。（2）收费模式：前端收费模式和后端收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。4.开基认购费用与认购份额的计算计算公式为：认购金额净认购金额1认购费率认购费用认购金额-净认购金额注：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用＝固定认购费金额）净认购金额认购利息认购份额基金份额面值例：投资人投资3万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额为：30000净认购金额29469.55（元）11.8%认购费用=30000-29469.55=530.45（元

7、）29469.555认购份额29474.55（份）1（二）封基的认购1.基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理封基份额的发售。2.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。3.主要有网上发售与网下发售两种方式。4.目前募集的封基通常为创新封基。拟认购封基份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能