银行业专业人员资格考试-个人理财分类模拟题理财顾问服务、个人理财业务相关法律法规(四)

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1、个人理财分类模拟题理财顾问服务、个人理财业务相关法律法规（四）一、多选题丄、个人税收规划的基本内容包括。A.避税规划B・节税规划C.转嫁规划D.目的性规划E・合法性规划2、下列商业银行为客户提供的服务，符合公平竞争的行为有oA.某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧B.某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品C.为某大客户提供超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款D.某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务E.以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

2、3、银行业从业人员而对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有。A・销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B.银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺E・销售人员在向客户推荐非保木浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益,对产品涉及的风险进行充分的披露4、下列对

3、不同理财产品的收益性的论述，正确的是oA.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得C.在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配E.优先股的收益固定，普通股收益波动大5、按照规定，商业银行开展个人理财业务，应向中国银监会申请批准。A.保证固定收益性理财计划B.保证最低收益理财计划C.保本浮动收益性理财计划D.非保本浮动收益理财计划E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品6、当基金宣传材料屮出现下列哪些内

4、容时，不符合证监会的规定。A.对该基金投资业绩的合理预测B.向投资者承诺保证收益率C.专业机构的评价结果D・单位或个人的推荐性文字E・该基金近10年的过往业绩7、商业银行的组织形式有oA・个体工商企业B.合伙制C.有限责任公司D.股份有限公司E.集体企业8、商业银行有下列情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；情节特别严重或者预期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.未经批准设立分支机构B.违反规定提高利率C.出租、出借经营许可证D.

5、提供虚假的财务会计报告E•向关系人发放信用贷款9、下列选项中属于银行业监管措施的有oA.要求银行金融机构报送报表、资料B.建议中国人民银行责令停业整顿C.与银行业金融机构高管人员谈话D.对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组E.查询、中请冻结有关机构及人员的账户10、商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有oA・净资木和资木充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门C.取得基金从业资格的专业人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统E.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度11＞下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是oA.基

6、础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得C.在各类基金屮，收益特征最高的是股票型基金D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配E.优先股的收益固定，普通股收益波动大12、基金份额持有人享有的权利包括。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎冋其持有的基金份额D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权E.查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料13、基金宣传推介不应当oA.登载基金发行人之外的个人的推荐性文字B.违规承诺收益C.预

7、测该基金的证券投资业绩D・诋毁其他基金管理人D.基金合同生效不足6个月的，可以登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩14、下列对投资基金销售业务描述正确的有。A.未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售B.代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售C.基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务D・基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责E.代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督15、下列属于商业银行境内托管账户支出范围

8、的有oA・货币兑换费B.划入境外外汇资金垂用结算账户的资金C.汇回商业银行的资金D.资产管理费E.境外汇回的投资收益16、证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理