银行业专业人员资格考试-个人理财分类模拟题银行个人理财理论与实务基础(三)

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1、个人理财分类模拟题银行个人理财理论与实务基础（三）一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。）丄、一般而言，影响风险承受能力的首要因素是（）。A・年龄B.财富C.收入D・地位2、某投资者以900元的价格购买了面额为1000元、票面利率为12%、期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（）。A.12%B.13.33%C.8%D.1丄・11%3、针对后享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是（）。A.投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单B.投资：中短期表现稳定基金；保险：短期储蓄险C.投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D.投资：中长期比较好

2、看的基金；保险：子女教育基金4、下列系数间关系错误的是（）oA.复利终值系数=1/复利现值系数B.复利现值系数=1/年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数X复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数x复利现值系数5、关于方差，下列说法不正确的是（）oA.方差越大，这组数据就越离散B.方差越大，数据的波动也就越大C.方差越大，不确定性及风险也越大D.如果是预期收益率的方差越人，则预期收益率的分布就越小6、周先生持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。如果他持有该投资组合一年，在这一年里，三只股票的期初、期末价格和分红如表2-14所示，那么，他持有该投资组合的持有期收益率是（）。表2-1

3、4三只股票不同时期的相关财务娄股票期初价格a100b50c10攵据表单位：元/股期末价格分红1104601200A.21.88%B・18.75%C・18.42%D・15.79%7、当预期未来利率水平上升时，以下说法正确的是（）。A.增加股票配置B.增加储蓄资产C・增加房产类资产配置D.增加债券资产配置8、证券A和证券B的收益分布如表2-7所示，证券A和证券B的收益期望值E（RA）和E（RB）为（）。表2-7证券A和证券B的收益分布表证券A收益分布证券B收益分布收益（％）概率收益（％）概率161/311/3101/3101/341/3191/3A・10%;10%B・13%;10%C・10%；15

4、%D・15%；15%9、关于随机漫步（randomwalk）理论的相关论点，下列说法正确的是（）。A.股价变动是随机的，它是口J测的B.股价变动是有迹可寻的C.股价并不会对新的信息做出反应D.一旦有迹象表明某种股票被低估，便存在着一个赚钱的机会，投资者便会蜂拥购买使得股价立刻上升到正常水平，从而只能得到正常收益率10、假设市场的无风险利率是晚，股票市场未来有三种状态牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0・2、0・6、0・2；作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点；股票X在牛市时的预期收益率为20%,

5、在正常时预期收益率14%,在熊市时预期收益率为-12%。根据这些信息，市场组合的预期收益率是（）。A.4.92%B.6.27%C.7.52%D.10.4%11＞某投资者投资10000元于一项期限为3年、年息8%的债券（按年计息），按复利计算该项投资的终值为（）元。A・12597・12B.12400C・10800D・13310・12假定金融理财师在为客户做资产配置时可以选择股票基金、债券基金和国库券。国库券的回报为8%,股票基金和债券基金的相关系数为0・1,股票基金和债券基金的相关数据如表2-丄2所示。表股票基金与债券基金的相关财务数据表期望收益率（％）标准差（%）股票基金2030债券基金121

6、512、由两种风险资产组成的最小方差组合屮股票基金和债券基金的投资比重为（）。A.21.35%；78.65%B.78.65%；21.35%C.17.39%；82.61%D.82.61%；17.39%13、最小方差组合的期望收益率与标准差分别为（）。A.13.71%；15.27%B.15.27%；13.71%C.13.92%；13.39%D.13.39%；13.92%14、一个投资组合的分布如表2-13所示。表2-13投资组合的财务数据表投资比例预期收益率股票基金55%14%债券基金45%7%该投资组合的预期收益率是（）。A・4・55%B.丄0・85%C・11.25%D・8・34%A・普通年金B

7、.即付年金C.永续年金D.先付年金16、已知在A股市场上股票X在2011年期望收益率为12%,标准差为12,在B股市场上股票Y的期望收益率为15%,标准差为15,则比较20"年股票X和Y的股票价格变异程度，（）。A.股票X大B.股票Y大C.一样大D.无法判断17、下列属于非系统风险造成证券价格变化的是（）oA.2006年10月股权分置改革基本成功，泰达股份股价在一年间由7元上涨到30元B.2008