银行业专业人员资格考试-个人理财分类模拟题理财顾问服务、个人理财业务相关法律法规(三)

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1、个人理财分类模拟题理财顾问服务、个人理财业务相关法律法规（三）单选题丄、金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是。A・现货价格B.期权价格C.执行价格D.市场价格2、根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须取得。A・保险监督管理机构颁发的保险业务许可证B.保险监督管理机构颁发的代理业务许可证C.保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证D.保监会和银监会共同颁发的保险兼业代理业务许可证3、在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即oA・重大性和未公开性B.重大性和紧迫性C.即时性和爆炸性D.高层性和未公

2、开性4、索赔、理赔应当遵循的流程是oA.提供索赔单证、出险通知、核定赔偿B.核定赔偿、出险通知、提供索赔单证C.出险通知、提供索赔单证、核定赔偿D・核定赔偿、提供索赔单证、出险通知5、外籍人士取得的下列所得中，可以免征个人所得税。A.来自同我国签订双边税收协定的国家的外籍人丄在我国境内取得的储蓄存款利息B.外籍个人从境内上市A股企业（内资企业）取得的股息红利C.外籍人士在我国境内取得的保险赔款D.外籍人士转让国家发行的金融债券取得的所得6、我国某商业银行进行境外理财投资，其用于境外投资的全部资产应当oA.保管在该银行相应的理财部门B

3、.将50%的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理C.全部委托另一家境内商业银行保管D.委托给一家境外商业银行托管7、根据我国《证券法》规定，下列不属于证券交易内部信息的知情人是。A.发行股票的公司的监事B.持有公司1%股份的股东C.中国证监会的工作人员D.承销其股份的证券公司8、某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由承担。A.保险代理人B.保险经纪人C.保险人D.被保险人9、应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况严重恶化，所以

4、先行终止了债务履行，这种权利是指oA.不安抗辩权B.同时履行抗辩权C.先履行抗辩权D.后履行抗辩权10、个人理财业务是经批准的一项银行屮间业务。A・中国人民银行B.银行监管委员会C.中国银行业协会D.证券监督委员会11＞关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是。A.商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制B.商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会中请代客境外理财购汇额度C.商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投

5、资购汇额度D.在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续12、按照《个人外汇管理办法》,下列不符合规定的是oA・银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查A.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备B.境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出C.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借木人有效身份证件在银行办理原路汇回13

6、、境内个人有下列情形，不必经外汇局核准。A.符合有关规定的对外投资B・向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.在境外获得合法资本项目收入需结汇的D.对外捐赠和财产转移需购付汇的14、保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止Z日起计算计算，不得少于。A.5年B.7年C.10年D.15年15、在理财产品（计划）的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少提供一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年16、商业银行开展需要批准

7、的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括oA・掌握所推介产品的特征B.具备相应的学历水平和工作经验C.具备相关监管部门要求的行业资格D.具备国家理财规划师资格17、个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括oA.道义责任B.刑事责任C.民事责任D•行政责任18、证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地oA.规避通货膨胀风险B.降低非系统风险C.降低系统风险D.降低市场风险19、下列不符合期货交易制度的是oA.交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金B.交易所每周结算所有合约的盈亏C.会员结算准备金余额小于零

8、，并未能在规定时限内补足的，应当强行平仓D.会员持有的某一合约投机头寸存在限额20、从事非营利性的社会各项公益事业的法人是指oA.企业法人B.机关法人C.社会团体法人D.事业单位法人21、当对格式条款有两种以上的解释吋，应当。A.作出