财富管理与筹划复习材料

《财富管理与筹划复习材料》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、—.单选1.金融理财的根本意义在于（）A.一生财务资源配置效用的人化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活答案：A2.下列关于金融理财的意义说法错误的是（）A.平衡一生的收入与支出，积累财富B.保障退休后的生活C.收入的增加和资产的超额冋报D.管理和防范个人风险答案：C解析：：收入的增加和资产的保值3.理财顾问业务的第一步是（）A.确定客户财务目标B.资产管理目标分析C.风险分析D.基本资料收集答案：D4.金融理财发展于（）A.银行业B.保险业C.证券业D.信托业答案：B5.财务白由是指个人或家庭

2、的收入主要来源于（）A.努力工作B.主动投资C.被动投资D.被动工作答案：B6.综合理财策划是指下列那一项？（）oA.投资获高回报率。B.尽量减少税项的支出C.将遗产合理地分配D.系统化解决理财问题以及达成理财H标答案：D7.从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的系列款项是（）。A.期初年金B.期末年金C.永续年金D.普通年金答案：A解析：期初年金在期初收取8.下列有关家庭资产负债表与收支损益表关系的表述中正确的是（）A.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异二当期储蓄。B.以成本计算的资产负债表，期初与

3、期末净值的湼异二当期储蓄。C.以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异二当期储蓄+当期资本利得。D.以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异二当期储蓄-固定资产折旧解析：以市价计时，净值差异二当期储蓄+当期资产市价变动。答案：B1.王某具有书写能力，为了确保遗嘱有效，王某邀请了两位朋友作证，自己口授，其中一位朋友书写，一位朋友在旁边作证。该两位朋友与遗嘱继承人、遗赠人都没有利害关系。遗嘱完成后，王某和两位朋友都在遗嘱上签字，并注明了年月日。该遗嘱的效力及原因为（）。A.有效，因为符合代书遗嘱的有效要件B.有效

4、，因为符合自书遗嘱的有效要件C.无效，因为王某有书写能力，不能请人代书D.无效，因为王某的朋友和王某有利害关系，不能作为证人答案：A解析：自书遗嘱不能由他人代笔。代书遗嘱中，遗嘱人口授所有内容，必须有两人以上的见证人（代书人也可作为见证人）在场见证，代书人、其他见证人和遗嘱人在遗嘱上签字，并注明年月日。因为符合代书遗嘱的有效要件，所以是有效遗嘱。2.银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种,金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（）。A.理财业务属于资产业务B.理财

5、业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债、资产和中间业务答案：D解析：理财业务整合了负债、资产和中间业务，不单纯是中间业务。3.在计算可支配月收入过程中，不应扣除的项目是（）A.所得税B.缴存的住房公积金C.上缴的失业保险费D.月生活支出答案：D解析：可支配收入主要涉及收入及三险一金和所得税4.假设你的客户在债券投资上能得到的回报率是10.5%,同时年通货膨胀率为6%,则实际利率为（）。A.1.75%B.4%C.4.25%D.5.1%答案：C解析：实际利率=（名义利率-通货膨胀率）/仃+通货膨胀

6、率）=（10.5%-6%）/（1+6%）=4.25%。5.对未來合理报酬率的合理设定影响小的是（）。A.资金可运用期间B.届时H标额的弹性C.过去的投资绩效D.投资人的风险偏好答案：C解析：资金可运用期间越长或届时目标额的弹性越人，可承受的风险越高，相应地应设定较高的报酬率。积极的投资人应较保守的投资人设定更高的报酬率。但过去的投资绩效好不意味未来nJ■以重现。1.私密性和依赖性均高的客户，适合下列（）服务A.交互式理财服务专线B.面对面理财诊断C.追踪式理财顾问或代客操作D.机械式自动传真和语咅服务答案：A解析：这

7、类客户既希望得到专家的建议又不希望透露自己的财物状况，因此客服专线比较适合这类客户。2.5年来罗小姐每年年初买进某公司股票1000股，中间不曾卖出，如果该公司每年年末发放股票股利2股/10股，那么到第5年年末，罗小姐会拥有该公司（）股股票。A.6000B.6200C.7442D.8930答案：D解析:可理解为C=1000,r=20%的期初年金求终值,FV二C*[（l+r）Tl]/r*（1+r）=1000*[（1+20%）"5-1J/20%*（1+20%）=8930股。用财务计算器：1000CHSPMT,20i,5n,

8、OPV,gBGN,FV二8930。3.企业与受资者之间的财务关系，在性质上属于（A）A.所有权关系B.债权债务关系C.合同义务关系D.结算关系17•某债券票面利率为4.8%,每半年付息一次，期限为5年期，某人投资该债券的实际冋报率是（C）A.2.4%B.4.8%C.4.86%D.9.6%1&根据每次收付款发生的时间不同，年金有多种形式。其中普通