县农村信用社案件防控长效机制实施细则

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1、ⅩⅩ县农村信用社案件防控长效机制实施细则近年来,我县农村信用社按照银监会案件专项治理的有关要求,采取了一些积极有效的措施,案发态势得到了有效遏制，案件专项治理工作取得了实质性进展，成效显著。但是，由于农村信用社管理体制几经更迭，机构网点遍布城乡，案防工作难度较大，加之人员整体素质不高，部分农村信用社内控制度存在漏洞或形同虚设，违章不究或追究不严等问题依然存在，违纪案件时有发生，案件专项治理工作任重道远。根据银监会案件专项治理有关精神及省联社案件防控长效机制指导意见，结合全县案防工作实际，特制定ⅩⅩ县

2、农村信用社案件防控长效机制实施细则。一、指导思想以科学发展观为指导，按照中国银监会关于《农村中小金融机构案件防控治理2009-2011年工作规划》和《关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发[2009]83号）以及认真贯彻落实防范操作风险“十三条”规定的有关要求，在巩固案件治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心,以明确案防责任为重点,以稽核检查和责任追究为手段，以强化风险管理和内控执行力为保障,不断提高经营管理水平，增强风险防范、识别和控制的能力,降低新发案

3、件的数量和涉案金额，通过案件专项治理,切实建立起不愿违的自律机制、不能违的防范机制、不敢违的惩戒机制，形成教育、制度、管理、监督“四位一体”的案件防范体系，促进我县农村信用社各项业务又好又快发展。二、基本原则-60-建立案件防控长效机制应坚持标本兼治、重在治本；查防结合、预防为主；权责对等、逐级追究；多策并举、遏制新案；尽职从宽、失职从严；完善机制、长抓不懈等基本原则。三、工作目标进一步加强内控制度建设，规范操作流程，逐步形成人人有职责、部门有措施、操作有制度、过程有监控、风险有防范、工作有评价、事

4、后有考核的全面有效的内控制度体系。力争在2011年的基础上，有效控制新发案件和同类同质案件，严格控制百万元以上重大案件，杜绝千万元以上大案要案。牢固构筑思想、制度、责任、监督检查、安全设施五道防线，真正建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制。四、案防制度规章制度是案防工作的有力保障，是防范经营风险的关键环节，是构建案件防控体系的内部堡垒。近年来，银监部门和省联社已经制定了150多个有关案防规章制度，银监部门主要的案防制度已列举附后，县联社各职能部门要结合业务发展、监管要求和案防形势的新

5、变化、新情况，结合农村信用社工作实际，将现有制度进行全面梳理、整合，及时完善、健全，弥补制度漏洞，将风险管理和案防工作要求贯彻到各业务领域、各业务条线和营业网点，落实到岗位和人员，切实建立起覆盖全部业务的防案规章制度体系和精细化业务操作流程，增强制度、流程的风险防控功能。需要进一步建立与完善的主要案件防控规章制度-60-牵头部门制度名称办公室印章和机要文件管理制度、突发事件应急处置制度及预案、保密制度、车辆管理制度、信息披露制度、协调联动制度、三会一层议事规则人事管理亲属回避制度、岗位轮换制度、强制

6、休假制度、干部交流制度、教育培训制度、农村信用社主任管理制度、定编定岗定责制度、劳动用工管理制度、“九种人”管理制度、员工违规行为积分考核管理办法、员工违规处理办法、操守基金制度、员工福利管理办法会计管理重要空白凭证管理办法、印押证机管理办法、业务授权管理制度、现金管理办法、股金管理办法、账务核对管理办法、会计出纳交接管理办法、委派会计管理办法、查库制度、“四双”制度、“六相符”制度财务管理事后监督管理办法、财务管理办法、禁止设置“小金库”的财务管理规定、费用预决算审批制度、风险等级考核办法、经营目

7、标考核办法、招投标采购管理办法、基建预决算管理办法、固定资产管理办法业务管理贷款“三查”制度、贷款面谈面签制度、抵押担保制度、客户评级授信制度、社（银）团贷款制度、到期贷款收回率管理办法、银行承兑汇票管理办法、违规贷款责任认定及处罚办法、客户经理管理办法、信贷系统违规操作处罚办法、中间业务管理办法、贷款保险管理办法稽核整体移位稽核办法、突击交叉稽核办法、非现场稽核办法、-60-审计稽核处罚办法、稽核责任追究办法、稽核回避制度、稽核工作考评制度、稽核人员管理暂行办法纪检监察案防基金制度、案件责任追究制

8、度、述职述廉制度、廉政谈话制度、廉政鉴定制度、重大案情报告制度、案件防控工作考核评价办法、员工违规处理办法风险管理不良贷款（资产）清收处置办法、抵债资产和呆账核销管理办法、不良贷款责任追究管理办法、丧失贷款诉讼时效责任追究管理办法、置换贷款管理办法、信息科技风险管理办法、流动性风险管理办法、市场风险管理办法安全保卫安全设施达标管理办法、电视监控系统管理办法、守库值班管理办法、消防安全管理办法、金库及尾箱管理办法、社会治安综合治理考核办法资金营运资金融通管理办法、富余资