农村信用社（农商银行）案件防控工作实施细则案件防控工作实施方案

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1、市农村信用社案件防控工作实施细则为进一步落实平州办事处4月7日工作会议精神，根据银监局《关于印发〈省农村中小金融机构年案件防控治理工作指导意见〉的通知》（银监发［］）等相关要求，巩固平州农村信用社案件专项治理成果，实现案件防控工作目标，切实做好我市农村信用社案件防控治理工作，特制定年案件防控工作规划。一、指导思想贯彻落实省银监局关于农村中小金融机构案件防范工作要求，围绕案件防控治理工作目标，增强案件防控工作的紧迫感和危机感，以“四项制度”执行和“九种人”排查为切入点，以强化重点领域、重点环节风险排查为主要内容，以从严治社和强化案件问责力度为主要手段，切

2、实将工作重心向全面构建案件防控长效机制转化，有效防范和化解案件风险，为改革和发展创造良好的运行环境。二、工作目标进一步巩固案件专项治理成果，从构建科学、严密的案件防控体系入手，深挖陈案，严防新案，努力促进辖内农村信用社案件防控措施更加有力，内控机制更加严密，管理能力更加提升，坚决遏制大要案发生，杜绝新案发生。三、组织领导平州农村信用社案件防控治理工作由办事处统一组织领导，各县级联社、基层信用社层层负责，分级进行。办事处成立案件防控工作领导小组。组长：副组长：成员：领导小组下设案件防控治理工作办公室，办公室设在稽核监察部，具体负责案件防控治理工作的规划制

3、定、组织和协调。各县级联社也要成立由一把手任组长的领导组织，负责辖内机构案件防控治理工作实施细则的制定和督导工作。年案件防控工作重点是构建案件防控教育、责任、岗位制约、监督检查、案件查处等五个体系，全面推进案件防控工作，采取有效手段，标本兼治，努力实现工作目标。(一)构建案件防控教育体系1、加强培训。各级机构要加强案件防控的基础性工作，从职工思想源头上入手，加强对员工的培训，从根本上解决问题。培训内容：(1)《中国共产党领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党纪律处分条例》;⑵省联社制定的关于负债、信贷、会计、计划财务、科技专业的操作流程；（3）《省农

4、村信用社案件及严重违规违纪行为“赔罚”、“走人"和"移送"的有关规定（试行）》、《省农村信用社案件责任追究暂行办法》、《省农村信用社新增不良贷款责任追究及处罚暂行办法》、《省农村信用社员工违反规章制度处理暂行规定》等。对职工的培训主要以县级联社自行组织为主，紧密围绕机关干部的培训,继续组织全系统开展党员领导干部廉洁从政、案件防控、规章制度的学习培训活动，进一步建立和完善员工合规经营文化、职业道德操守、风险管理意识、规章制度和操作流程等方面的教育培训制度。办事处相关部门要对县级联社对口专业中层以上级领导干部，各县级联社要对所辖干部职工在年度内进行培训不少

5、于1次，要在8月末前完成。2、召开警示教育会议。结合银行业案件防范警示教育材料和省联社摄制的案例警示教育片，有组织、有计划、定期不定期地组织员工开展政治思想教育、职业道德教育、党风廉政教育、法制和案例警示教育。通过学习教育，加强干部员工的素质建设，提高制度执行力，增强案件防范和控制风险意识。办事处要对信用社主任以上级领导干部，各县级联社要对所辖干部职工在年度内进行教育不少于2次，教育的方式自定。同时，各联社要召开一次全员参加的警示教育大会，以案说法，深入剖析典型案例，提高全员合规意识，真正做到知法、懂法、守法，此项工作在10月末前完成。教育培训活动要有

6、制度、有计划、有记录、有检查，干部员工要有学习笔记和心得。并要结合教育培训活动，查找经营和管理方面存在的薄弱环节，及时修订制度、堵塞漏洞、减少案发隐患。（二）构建案件防控责任体系案件风险不能得到有效遏制的一个重要原因，就是领导责任不落实，责任追究不到位。一些高管人员在案件防控工作中工作不尽责、履职不到位，对违法、违规、违纪问题姑息迁就，得过且过。在案件防控治理工作中，要严格执行《省农村信用社案件及严重违规违纪行为“赔罚”、“走人”和“移送”的有关规定（试行）》、《省农村信用社案件责任追究暂行办法》等制度，着力解决追究工作中责任不清、避重就轻、追下不追上

7、的问题。为了进一步加强合规文化建设，防范案件发生，特别是规避重要业务、重要岗位、重要环节风险发生，要将责任进行逐级落实，真正做到案件防控工作的扎实开展和效果显著，做到主要领导全面抓，分管领导具体抓，专业部门贴身抓。同时，根据全市各项工作开展实际情况，为了杜绝新的风险和案件发生，经办事处研究，对相关重要风险点责任进行进一步落实，构建案件防控的责任体系，充分调动案件防控工作积极性。县级联社案件防控第一责任人为各联社'‘一把手”；县级联社票据贴现业务风险防范第一责任人为联社理事长；各联社辖内营业网点“人防、物防、技防”第一责任人为联社理事长；县级联社新增不良

8、贷款第一责任人为联社主任；各联社业务操作流程风险防范第一责任人为联社分管会计工作领导。各联社要