信用社案件防控长效机制建设实施办法

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1、第一章总则第一条为进一步推动全省农村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，根据《山东银监局农村中小金融机构案件防控长效机制建设指导意见》（试行）和省联社有关制度规定，结合全省农村信用社实际，制定本办法。本办法所称案件，是指由内部纪检监察部门或司法机关立案的“经济违法案件”（包括贪污、侵占、挪用、受贿等案件）、“违规经营案件”（包括违反金融法规、破坏金融秩序、违反财经纪律等案件）和“刑事案件”（包括诈骗、抢劫、盗窃等案件）。第二条农村信用社案件防控工作目标：建立制

2、度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件防控体系，全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制，实现全省农村信用社的健康、安全、有序运营。第三条农村信用社案件防控长效机制建设坚持分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责的原则。第二章健全案件防控组织体系第四条全省农村信用社应当充分认识案件防控长效机制建设工作的重要性、艰巨性和紧迫性，各级各单位要成立由主要领导任组长、分管领导任副组长和职能部门负责同志参加的案件防控工作领导机构，负责辖内农村信用社的案件防控与治理工作，逐步形成由主要领导总牵

3、头，业务管理、合规、风险控制、科技、人力资源、内部审计、监察保卫等部门共同参与的长效机制建设组织架构，进一步提高案件防控组织领导能力。要建立案件防控工作例会制度，定期研究、部署、检查、总结案件防控工作。第五条强化案件防控和治理责任意识，建立案件防控责任制。各级各单位要明确主要领导、分管领导及相关部门的案件防控责任和目标，主要领导负总责，领导班子成员实行分工分片负责制，制定和落实案件防控长效机制建设的各项措施。第六条加强与监管机构和地方纪检监察、公安等部门的沟通协调，争取指导和支持，创新案件防控工作机

4、制，优化案件防控工作环境。第三章完善法人治理机制第七条严格建立社员（股东）代表大会、理（董）事会、监事会和经营管理层各负其责、相互配合的法人治理结构，完善决策、执行、监督相互制约的运行机制，实现决策职能、执行职能和监督职能的相互分离，做到各司其职，防止权力滥用和监督缺位。第八条认真制定并严格落实社员（股东）代表大会、理（董）事会、监事会和经营管理层的议事规则以及社员（股东）代表、理（董）事、监事的产生和选举等实施细则，明确权利责任。对理（董）事会、监事会和经营管理层的各项决策，要有详细的会议记录，同

5、时载明各参与决策人员的表决意见，落实责任。第九条理（董）事会、监事会及经营管理层应当在法律、法规、规章及章程规定的范围内行使职权，理（董）事会严格按照现代企业制度中关于所有权和经营权分离的机制要求，实行理事长、主任分任制，明确理事长、主任职责，严格按章程规定行使权力，防止权力过于集中。强化监事会的监督职能，使监事会成为名符其实的监督机构，对理（董）事会和经营管理层的行为进行监督，理（董）事会和经营管理层不得阻挠、妨碍监事会依职权进行的监督活动。理（董）事会、监事会及经营管理层相互制约，防止权力失控、

6、决策失误和权责失衡。第四章落实案件防控长效机制建设工作措施第十条加大教育和培训力度，提高全员的合规经营意识和自觉性。加强对员工的政治思想、职业道德、专业知识、制度、法纪和案例警示教育，积极引导员工树立正确的人生观、价值观，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，充分发挥岗位制约监督作用，切实防范道德风险。进一步加强对员工的合规教育，督促全员认真学习各项规章制度，熟悉业务操作规程，提高业务素质和操作技能。按照建设学习型企业的要求，结合自身实际，按专业积极组织各类教育培训，制定学习教

7、育培训计划，建立考勤、考核制度，做到有计划、有方案、有部署、有检查、有考核，对各类学习培训内容进行考试，保证学习、培训的质量和效果。第十一条建立制度定期评价机制，健全完善各项规章制度。严格落实各项规章制度，全面提升制度执行力，切实防范操作风险。定期评价制度建立和执行情况，认真梳理规章制度的合规性和时效性，对无章可循或规章制度不能适应当前业务发展和管理实际的，及时进行修订完善。大力推行信用工程建设，严格坚持贷款“三查”制度，坚决杜绝顶冒名、超权限、逆程序、化整为零等违规贷款。坚持以自有资金签发银行承兑

8、汇票，杜绝贷款转存保证金等违规行为，严格审查贴现票据的真实性，切实防范资金风险。加强柜员业务权限管理，执行持卡作业制度，落实柜员卡管理规定，严格按照操作流程作业，防止逆程序操作。严格落实会计主管坐班制度，强化会计主管履行内控管理职责，加强事中监控和事后监督，杜绝违规授权。会计核算要达到“六无”、“六相符”。办理支付结算业务，坚持恪守信用、履约付款、谁的钱入谁的账并由谁支配、银行不垫款的原则。联行业务坚持换人复核和印、押、证分管分用制度，重要票据双人审核，大额资金汇划实