农村信用社案件防控慎防“五种人”

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1、农村信用社案件防控慎防“五种人”随着农村信用社业务的不断拓展，近几年来，有的基层网点因内控建设不重视，违法违规案件时有发生，不仅给信用社财产造成了损失，而且还严重损害了农村信用社的社会形象。综观这些案件，一个显著特征就是内部人作案呈显著上升趋势。要加大案件防控力度，推进案件防控长效机制建设，加强对内部人尤其是“五种人”的管理和防范至关重要。一是新入社人员。近几年农村信用社新进员工很多，这部分员工同时存在工作经验、社会阅历尚浅，应变能力、处理问题和辨别是非能力不高，容易受社会不良风气影响、诱惑等不足之处。因此，当工作环境、工资待遇等

2、现状与预期存在较大的差距时，他们的失落感会影响其工作的积极性，并有可能导致道德风险和操作风险的发生。新入社员工的教育和培养关系到信用社的未来，对新入社员工的教育，尤其要注重职业道德培训，引导新入社员工树立正确的人生观、价值观，让新入社员工尽快转变角色，提升自身素质融入到农村信用社发展当中。再就是要引导新员工树立务实的工作作风，工作中多想想集体，想想未来，在风险隐患较重的环节上，要坚守自己的职业道德，要以“战战兢兢，如履薄冰”的态度对待工作。二是新任职人员。这类人员包括新上任的基层信用社主任、信贷专管员、会计主管等中层以上管理人员，

3、他们担负着不同岗位、不同职责的组织、协调和管理职能，在不同岗位上发挥着积极的作用，是农村信用社业务发展、案件防控的主心骨，是体现执行力的关键。但在这部分人员中，存在上任后适应期、角色转换期长短不一；组织、协调和管理职责未能一步到位；工作交接不及时甚至新官不理旧帐等问题，由此导致出现的管理漏洞和真空，影响业务工作的正常、有效开展，也是案件防控工作中不可忽视重要环节。对新任职人员要重视案件防范教育，通过开展党风党纪、法纪法规和案件防控意识教育，提高中层干部的政治素养和职业道德水准，增强案件防控意识，提高廉洁从政能力，营造“以廉为荣、以

4、贪为耻”的良好社会风尚，充分发挥领导干部的表率作用。三是近亲缘人员。农村信用社员工之间人员、血缘和地缘关系浓重，社里同乡、同学、朋友，甚至亲戚、亲属等近亲缘人员屡见不鲜，人际关系比较复杂。因此对近亲缘人员往往不敢管、不想管，怕得罪人、当老好人和人情代替制度的现象时有发生。这就降低了违规和犯罪的成本，违规代价低，提高了违规和犯罪的收益率。这种因疏于管理或管理缺失而引致的风险凸现，也是案件防控工作的薄弱环节。对近亲缘人员要通过干部交流、员工岗位轮换和强制休假等加强内部监督制约力量在案件防控工作中的作用，要敢管、能管，杜绝人情代替制度的

5、现象发生，将亲属回避制度切实执行到位，遏制案件风险发生。四是关键岗位人员。根据近几年案件高发业务、环节和作案人的情况，机构网点负责人，信贷、会计、柜员等关键部位岗位人员是案件防控的重点，其中负责把“五关”的人员尤为突出，即经办关、复核授权关、事后监督关、审计检查关和业务操作系统关。这五个环节，一环扣一环，环环相扣。只要把住任何一关，作案都不能得逞，或作案后很快就能被发现。因此，防范关键岗位人员因管理把关不严，导致有章不循，违章操作引发案件是案件防控工作的重中之重。对关键岗位要强化岗位监督约束，科学调配岗位，使岗位与岗位之间相互制衡

6、。有力推行领导干部交流制度、员工岗位轮换制度和强制休假制度，使违规行为及时得到暴露，有效控制各种违规违法行为的发生。将案件风险作为一项重要的风险融入常规审计及各类专项审计活动中，切实加强对信贷、会计、柜员等重要岗位及其操作人员的审计力度、频度和深度。五是行为异常人员。在作案前后，作案人一般会有一些异常表现，近几年来发生的案件大部分都有这个特点。一是支出与收入状况明显不相符，花钱大手大脚、经常出入高级娱乐场所、参与经商活动或与他人合伙办企业、大额购买彩票或炒股、炒汇等。二是行为与工作不相符，不安心工作，经常迟到、早退或无故请假；超越

7、授权范围行事，行事神秘、躲闪。三是日常生活作风不相符，有**、**、酗酒、吸毒倾向或苗头；社会交往复杂，家庭关系紧张等。加强对这类行为异常人员的关注监督和管理，是实施人本管理的有效途径，是防案控险的重要保障。