农村信用社案件防控培训考试复习题

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1、农村信用社案件防控培训考试复习题库（师资队伍培训班）一、名词解释1.存款业务：是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。2.抹账/冲账：抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。3.挂失业务：包括凭证挂失、密码挂失，和印鉴挂失。4.对公存款：对公存款是机关、团体、部队企事业单位和其他组织、个体工商户将货币资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。是银行对存款单位的负债5．银行保函：又称银行保证书，它是银行应申请人的要求，向受益人开具的担保申请人正常履行合同义务的书面保证，是银行有条件地承担一定经济责任的契约文件。6．

2、存款类资信证明：是指银行接受客户申请，通过对客户的资金运行记录及相关信息的收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。7.借记卡：是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。8.贷记卡:19只是发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。9．重要空白凭证：是指经银行或单位（个人）填写金额并盖章后即具有支付效力的未签发空白凭证。10.物理尾箱：是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。11.信用贷款：是指依据借款人的信誉发放的贷款

3、，借款人不需要提供担保。12.抵押贷款：是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财务作为抵押物发放的贷款。二、填空题1.按照服务对象，存款业务一般分为个人储蓄、对公存款。2.个人储蓄存款主要包括：活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知等种类。3.对公存款按用途分为：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。4.错帐调整包括：客户账错账调整、内部账错账调整。5.代收代付业务主要操作环是：业务准入，代收代付协议审签，业务受理核，数据录入及账务处理，资金对账，手续费结算。6.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对申请人，反担保人，受益人，

4、19情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。7.按照承兑人的不同，商业汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。8保证人为出票人、承兑人保证的，应将保证事项记载在票据的正面。《支付结算办法》9.因票据权利纠纷提起的诉讼，依法由票据支付地或者被告住所地人民法院管辖。10.商业汇票通常有三个当事人，即出票人人、收款人和付款人。11.商业汇票的持票人可以向银行申请贴现、也可以背书转让，或持有到期向付款人收款。12.持票人申

5、请贴现时，须提交贴现申请书，经其背书的未到期商业汇票，持票人与出票人或其前手之间的增值税发票和商品发运单据的复印件。13.银行办理银行承兑汇票的查询和查复时，应在查询书、查复书上加盖结算专用章。14．尾箱按存在形式可以划分为逻辑尾箱、物理尾箱。15．银行印章主要包括：行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同章、银行预留印鉴等。16.银行安全保卫要切实加强防盗窃、防抢窃、防诈骗，保人身资金安全（简称“三防一保”）工作。17.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。18.银行安全保卫风险一般分为案件、事故两大类。1919.安全保卫案件主要包括盗窃案、抢劫案、诈骗案

6、、涉枪、绑架、爆炸六类。20.安全保卫事故主要指单位发生的安全保卫责任性事故和自然灾害事件，包括火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、建筑坍塌等。21.金库出入库管理的主要风险点有：人员与岗位、密码、钥匙、出库、入库、入库物品、限额管理。22.金库守卫的主要风险点：库房设置与建设、守库室设置、守卫人员、岗位设置、交接。23.营业场所安全的主要风险点：监控设备、报警设备、防尾随门、柜台（防弹玻璃）、消防。24.解款押运的主要风险点：押运人员与车辆、押运计划、装车、途中、送达交接、押运监控、外包押运。25.枪支弹药管理的主要风险点：持枪管抢人员、枪弹保管、枪弹交接、枪

7、弹使用。26.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法放贷款、收贷不入账、账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。三、选择题（一）单选题1.存款业务办理一般分为开户、续存、和销户。（A）19A．支取B.结算C.汇款D.转账2.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（C）A．真实行原则B.时效性原则C.一笔一清D.统一管理3.挂失业务操作流程正确的是。（D）A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执B．受理审核→查询挂