金融突发事件应急处置预案

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1、金融突发事件应急预案西安国投发〔2006〕3号2006年1月13日印发第一章总则第一条目的及依据突发性金融风险是指突然发生危害金融安全和社会稳定的事件，它具有潜伏性、扩散性和破坏性等特点。建立完善的预警、防范、处置机制对现代金融企业显得尤为重要和十分必要。为维护西安金融稳定，保障公司稳健经营，切实防范和化解经营风险，确保金融突发事件发生后公司能够指挥有序、迅速有效地控制局面并进行妥善处理，把所造成的影响和损失降低到最低限度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银监会《银行业突发事件应急预案》和陕西银监局《陕西银行业突发事件应急预案》

2、，结合公司实际情况，特制定本预案。第二条工作目标防止金融突发事件的发生，或在金融突发事件发生后，防止该事件的蔓延扩大，最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的经济损失，防止或最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的负面影响。第三条基本原则金融突发事件应急工作应当按照“指挥统一、责任明确、组织落实、反应及时、口径一致、保守秘密”的基本原则。第四条适用范围本预案适用于突发性兑付资金信托事件以及其他可能影响公司正常经营和提供正常金融服务的事件。第二章组织指挥体系及职责第五条组织指挥体系1、为了加强对处理金融突发事件应急工作的组织领导，确保此项工作

3、有序、迅速开展，公司成立处理金融突发事件应急工作领导小组（以下简称公司领导小组）。2、公司领导小组系非常设机构，组成人员相对固定并随工作岗位的变化及时调整，公司领导小组下设办公室，日常办公地点设在总经理办公室。3、公司各部门负责人系负责金融突发事件应急工作的部门第一责任人，由公司领导小组办公室统一指挥、调动，形成公司防止、处理金融突发事件工作的组织体系。第六条职责1、公司领导小组职责：对处理金融突发事件工作总负责。建立并完善公司金融风险防范预警系统和风险应对处理机制，负责制定处理金融突发事件的工作预案，组织、指挥和统一处理金融突发事件工作的

4、重大事项。2、公司领导小组办公室职责：执行公司领导小组指令，负责组织、协调各部门具体实施工作预案；负责与各部门沟通协调，收集整理有关信息，为公司领导小组决策服务；负责宣传报道、新闻发布，充分运用舆论手段正确引导群众；负责与公安部门联系沟通，维护公司正常经营秩序；处理公司领导小组日常工作。3、各业务部门职责：根据公司领导小组的意见，组织实施各项具体措施。4、其他部门职责：按照各自职责范围做好突发事件应急处理有关工作。第三章预防和预警机制第七条预防预警制度公司建立金融突发事件的防范和预警机制，重点要将已成立的资金信托计划运行情况定期在公司营业场

5、所、公司网站或监管部门指定的报纸上公告，信息披露必须完整、准确、及时，并对外公布固定咨询电话。第八条预警系统建设公司领导小组办公室要对全国信托行业情况密切关注，对同行业公司的违法违规行为、被监管当局通报的以及被新闻媒体报道的行业行为，及时进行分析，并初步做出判断，主动补救，挽回不良影响；对发现的潜在隐患及可能发生的金融突发事件，及时处理，主动防止不良影响波及公司。第九条预警信息处理1、公司各部门或个人在得到相关金融突发事件信息后，应以最快的方式向公司领导小组办公室报告，公司领导小组根据信息性质，结合公司实际迅速做出决断，启动本预案。2、本预

6、案启动后，各部门应当根据本预案规定的职责要求，服从公司领导小组统一指挥，采取措施以控制事态发展。3、公司领导小组办公室要与各部门密切联系，及时了解突发事件发展情况，收集汇总信息，随时掌握事态发展情况和趋势。第四章突发事件类型划分第十条类型划分1、委托人质询；2、群聚滋事；3、重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁；4、办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控；5、信托计划运行中出现风险；6、其他可能发生金融突发事件的事项。第五章应急响应第十一条响应程序1、针对委托人质询1）有委托人（5人及其以下）前来公司质询的，信托经理为第一责任人，

7、负责接待、答询、解释、疏导，做好相关文字记录，部门总经理必须赶赴现场，解决问题，并报告公司分管副总经理；2）有委托人（5人以上、10人及其以下）前来公司质询的，信托部门总经理为第一责任人，负责接待、答询、解释、疏导，公司分管副总经理必须赶赴现场，解决问题，并将处理情况报告公司领导小组；3）有委托人（10人以上）前来公司质询的，信托部门总经理、分管副总经理共同负责接待、答询、解释、疏导，分管副总经理为第一责任人，公司领导小组副组长、组长必须到达现场，稳定委托人情绪，同时做好解释答疑工作，并规劝其有秩序离开，公司领导小组办公室应将处理情况报告陕

8、西银监局。4）有委托人来电、来函、来信质询公司的，由指定的专人负责受理解释，并做好详细的登记工作（内容包括时间、委托人姓名、事由、处理结果），并与相应的业务部门第一责任人联系解决