货币银行学第八章课件：货币供给

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1、2021/7/261第8章货币供给了解中央银行实施货币调控的工具和机制理解中央银行、商业银行和居民行为对货币供给的影响机制理解中央银行资产行为与货币供应量形成之间的关系掌握存款货币创造的简化模型和复杂模型掌握现代银行制度下的货币供给模型2021/7/262M0＝现金M1＝M0＋活期存款M2＝M1＋准货币（定期存款、储蓄存款、外币存款）狭义货币广义货币货币供给(moneysupply)：一定时期内一国银行系统向经济中投入、创造、扩张（或收缩）货币的行为,是银行系统向经济中注入货币的过程。8.1中央银行基础货币的供给8.1.1基础货币的含义1、货币供给的定义202

2、1/7/2632021/7/264（2）货币供给量(moneyaggregate):一国经济中被个人、企事业单位和政府部门持有的可用于各种交易的货币总量。货币供给过程:中央银行供给的基础货币商业银行的存贷业务出现数倍的货币扩张2021/7/2652、基础货币B（MonetaryBase,HighPoweredMoney）CRDC基础货币B=C+R货币供给量M1=C+D1、基础货币：具有货币总量倍数扩张或收缩能力的货币C:流通中的现金R:存款准备金（定期存款/活期存款/超额准备金）存款货币增加B=C+R2021/7/2668.1.2影响基础货币变化的主要因素B=

3、C+R中央银行的负债影响现金变动的因素影响存款准备金变动的因素2021/7/2671、影响商业银行存款准备金变动的因素（1）法定存款准备金率提高法定存款准备金率存款准备金R增加基础货币增加（2）流通中的现金现金流入银行系统存款准备金R增加基础货币增加现金流出银行系统存款准备金R减少基础货币减少（3）中央银行买卖证券的数量买进证券现金/存款准备金增加卖出证券现金/存款准备金减少R2021/7/268（4）中央银行再贴现/再贷款扩大再贴现/再贷款存款准备金R增加收缩再贴现/再贷款存款准备金R减少2、影响流通中现金变动的因素C(1)公众收入和消费变化（2）物价变动状

4、况（3）经济发展和体制变动情况（4）信用发展程度2021/7/2691、存款货币：可以通过签发支票方式向第三方实施转账支付的活期存款。2、存款货币创造：商业银行通过存款、贷款业务，从而形成派生存款，增加货币供给量的行为。3、商业银行的可用资金：商业银行随时可以用于发放贷款、兑现客户提取存款以及应付同业清算的资金。头寸Position8.2商业银行体系的存款货币创造8.2.1存款货币创造的含义与条件库存现金满足提现要求在中央银行的存款同业间清算支付2021/7/26108.2.2存款货币创造的过程原始存款：银行吸收的现金存款或中央银行对商业银行贷款所形成的存款派

5、生存款：商业银行以原始存款为基础发放贷款而形成的存款。2021/7/26111、简化的存款货币创造模型（1）非现金结算制度：通过银行转帐结算方式进行交易（2）商业银行存款全部为活期存款（3）法定存款准备金制度（无超额准备金）钱没有流出银行系统2021/7/2612初始存款10万，10％的法定存款准备金率1、A银行吸收10万元存款，其中1万元存款准备金，剩下9万元贷款给客户甲。2、客户甲将这9万元存入银行B，B银行在缴存0.9万元存款准备金后，贷款8.1万给乙。3、客户乙将8.1万存入银行C，C银行在缴存0.81万元存款准备金后，贷款7.29万给丙。4、这种行为

6、进行无限回合后，在最初存进银行的10万元存款全部变成准备金后停止。钱始终在银行系统中A银行活期存款增加10万B银行活期存款增加9万C银行活期存款增加8.1万2021/7/2613A银行资产负债准备金+10000贷款+90000总额+100000存款+100000总额+100000B银行资产负债准备金+9000贷款+81000总额+90000存款+90000总额+90000C银行资产负债准备金+8100贷款+72900总额+81000存款+81000总额+810002021/7/2614银行活期存款法定准备金派生存款ABCD···n100000900008100

7、0729001000090008100729090000810007290065610总计100万100000900000存款创造的一般过程存款的创造是整个银行系统的整体行为结果2021/7/2615△Dd＝A×△Dd：活期存款增加额A：原始存款量rd：法定存款准备金率1rdK＝△DdA例：假设法定存款准备金率为20％，企业甲在A银行存入10000元活期存款，请计算通过银行存款创造后的最终存款增加额？存款创造货币乘数？A：10000rd：0.21、最终存款增加额△Dd＝10000×（1÷0.2)=50000最初10000500002、货币乘数＝1／0.2＝5K

8、存款创造乘数银行创造的存款数量：400