理财规划需求与步骤

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1、理财规划需求与步骤个险培训部课程目标明确理财规划的重要性掌握理财规划的步骤2课程大纲案例研讨理财规划的需求理财规划的步骤3问题:1、案例中哪些语言和行为打动客户确定大额保单？原因是什么？2、案例中这些语言和行为与理财规划有什么关系？观看VCR讨论与发表1、案例中哪些语言和行为打动客户确定大额保单？原因是什么？2、案例中这些语言和行为与理财规划有什么关系？课程大纲案例研讨理财规划的需求理财规划的步骤7快速崛起的中国富豪——百万富翁2011年《全球财富报告》显示，中国百万富翁人数达到1,017万人每

2、130人中，就有1个百万富翁中国的百万家庭数量已经超过英国、法国、德国快速崛起的中高端阶层隐含的寿险市场中国的百万富裕家庭数量正在稳步上升，年均增幅超过10%2015年，中国将达到1,638万百万家庭，他们在变得富有的同时急需保险理财服务仅2015年当年就将新增149万的富裕家庭，可贡献1,192亿的保费注：以家庭年缴标保8万估计快速崛起的中国富豪——千万富翁《2011胡润财富报告》调研表明，千万富豪人数由去年的87.5万增长到96万每1,400人里就有1个千万富豪注：统计口径为总资产，包括房

3、产、债券快速崛起的中国富豪——千万富翁2011年系统排名排名单件累计标保(万)业务员标保(万)业务员1308高水玲1,484孙建光2200蔡永东1,171曹惠芳3200孙建光638高水玲4200曹惠芳544赵伟忠5200赵伟忠435裘丽萍6200武燕峰393成永芳7200李贤伟377张林仙8150舒泽艳358丁蓉9140叶春兰347汤慧芳10100张宝梅317武燕峰2011年系统排名排名地区年度累计标保100万以上人数1北京分公司302江苏分公司213浙江分公司164辽宁分公司115河南分公司1

4、06山东分公司67深圳分公司68四川分公司69河北分公司510山西分公司5其他20总计136理财规划的需求人生中有一些事是必然会发生净现金流量出生上大学前参加工作结婚子女出生退休人生的现金流量图求学阶段的纯消费期：如何为子女接受良好教育提供充分的财务支持？参加工作后的积累期：如何在维持收支平衡的同时，保护个人资产的安全和提高资产积累的效率？退休后的纯消费期：如何使积累足以支付退休后的各项开支，维持高品质的晚年生活？理财规划的需求上大学后理财规划的需求高端客户与一般客户的区别接触服务销售顾问式的销

5、售方式个性化的增值服务针对性的接触方法为什么要理财规划理财规划的意义结合家庭的财务预算，创造一个的账户，为财务目标定下战略计划，可以更容易最大限度的提高现金流和做扎实的投资决策。专款专用理财规划的功能高端客户均是已积累相当数量财富的人。理财规划是一个，可以提供系统性资产管理，根据个人情况、生活方式和期望取得最大可能的回报。为什么要理财规划持续的流程理财规划的特点理财规划从全面的财务分析开始，对客户的资产、负债和风险预期进行总结，根据客户给予专业的建议，如：退休计划、教育计划、保障计划、资产保全等

6、。为什么要理财规划关注点的优先顺序理财规划的好处：准确评估风险承受能力减少金融危机所带来的影响有效的税务安排更有效的分配收入和资产创造无忧的退休生活确保家人生活无忧确保子女教育及未来保障为什么要理财规划财务自由21用理财规划创造幸福未来课程大纲案例研讨理财规划的需求理财规划的步骤22递送保单客户服务理财规划的步骤确定目标市场接洽赢得信任唤醒需求财务检视及需求分析报告制作及方案设计促成接触前准备售后服务面谈与促成呈现报告及解决方案案例解读课程回顾案例研讨理财规划的需求理财规划的步骤25谢谢