洗钱方法研究

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1、洗钱方法研究英文标题」StudiesofMoneyLaunderingMethods「作者简介」中国人民大学法学院，北京100872/LawSchool，ChinesePeople‘sUniversity，Beijing，100872，China李伟（1971-），男，山东济宁人，中国人民大学法学院诉讼法学侦查学方向硕士研究生。「内容提要」洗钱犯罪是一种新型的国际犯罪。一个典型、完整的洗钱过程可以分为放置、培植以及融合三个阶段，围绕这三个阶段，衍生出许多常见的洗钱方法。面对各国警方的联合打击，新近又出现了利用科技进步或法律上的漏洞进行洗钱的更加隐蔽的方法。我国在改革开

2、放之后，也出现了逐步严重的洗钱现象，洗钱手段和方法也逐步与“国际接轨”。因此，为了更好地预防和打击洗钱犯罪，有必要了解犯罪分子采用的洗钱方法。「摘要题」侦查学研究「英文摘要」Crimeofmoneylaunderingisanewtypeofinternationalcrime.Atypicalandentiremoneylaunderingprocessmaybedividedintothreestages：placement，layeringandintegration，andfromwhichmanycommonmoneylaunderingmethodsder

3、ive.Facingthejointattacksofthepoliceofeverycountry，somemoreconcealedmoneylaunderingmethodsemergedwhichmadeuseoftheadvancedscienceandtechnologyorloopholesoflaw.Afterthereformandopening，moreandmoreseriousphenomenaofmoneylaunderinghaveariseninChina，andtechniquesandmethodsofmoneylaunderinga

4、lsograduallyappeartobeinternationalized.Inordertopreventandattackmoneylaunderingcrimemoreefficiently，itisnecessaryforustoknowthemoneylaunderingmethodswhichthemoneylaundererused.「关键词」洗钱/洗钱犯罪/洗钱方法/moneylaundering/crimeofmoneylaundering/moneylaunderingmethods「正文」洗钱一词是由英文“MoneyLaundering”直译

5、而来，最初的意思是指把脏钱洗干净。然而，洗钱的含义已今非昔比，表述也是多种多样。我国有学者认为，洗钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。[1]虽然并不是所有的犯罪都是为了钱，但是对许多犯罪分子而言，钱有时是必不可少的，甚至有些犯罪就是为了得到大批的金钱和财物。犯罪分子为了能够自由、安全、合法地使用这些犯罪得来的黑钱，同时阻碍侦查人员对其“上游犯罪”的调查和取证，从而逃避法律的惩罚，注定要想尽各种办法洗钱。虽然直到20世纪80年代才有一些国家将洗钱规定为犯罪，但

6、洗钱这种掩盖犯罪收益的真实来源、使犯罪收益合法化的手段早已存在。一个关于洗钱起源的故事，生动描述了什么是洗钱。20世纪20年代，美国芝加哥以阿里。卡彭等为首的有组织犯罪集团的一名财务总管购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，并收取现金，然后将这部分现金连同其他犯罪组织的犯罪收入一起向税务机关申报。于是，其犯罪收入就变成了合法收入。[2]随着科学技术的不断进步，同时由于越来越多的国家特别是洗钱活动较多的国家陆续将洗钱规定为犯罪，并予以严厉打击，洗钱的方法和技术也越来越巧妙、先进和隐蔽，给识别和打击洗钱犯罪造成了很大困难。因此，本文专就洗钱的方法谈点看法，以有利于对洗钱犯罪

7、的打击。一、常见的洗钱方法就一个典型、完整的洗钱过程而言，洗钱可以分为放置、培植以及融合三个阶段。在放置阶段（Placementstage），主要是将来自犯罪活动的现金改变成便于控制以及减少怀疑的形式，例如将现金存入银行或购买可流通票据。在培植阶段（Layeringstage），主要是通过复杂的金融交易，以隐蔽或掩饰犯罪收益的真实来源以及性质，例如通过空壳公司的帐户，通过使用平衡贷款体制，通过资金在不同国家银行间的迂回移动，给犯罪收益披上伪装的外衣，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。在融合阶段（Integrationstage），犯罪收益经过充分的培植