有哪些常用的洗钱方法？

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1、(转载)有哪些常用的洗钱方法？ 　　　　　洗钱，很多人已经说过就是通过各种手段把来历不明的钱洗白，使其看上去拥有合法的来源的过程。比如说贪污的赃款，毒品的收入，恐怖组织活动的运营资金，色情服务业以及人口贩卖的组织的赃款等。我国因为对于大额人民币的交易流通并没有太多限制，所以感觉洗钱活动的必要性没有那么大。肯定有盆友觉得有钱就直接花好啦，只要不是官员，哪里会有人查。实际上，在美国，当你用超过3000美金的现金进行交易时，店家就需要登记你的身份信息了。你在银行的存取款超过10000美金时，银行要填报专门的CTR表格向相关部门报备。所以，国际上通行的

2、规则是理论上不洗钱的话，赃款几乎是花不掉的。　　　　我给大家说一下基本的主要洗钱方式。希望大家看后能感受到洗钱的人民其实都是高手啊。如今的洗钱活动已经发展到像一个程序，各个环节的指令是环环相扣，实在不是一般的办案人员可以侦破的。好消息是，大部分的洗钱罪犯都没有哈佛的MBA文凭，或者任何一个商学院的MBA。而且他们也没钱去雇佣一个哈佛的MBA来给他们进行详细的精妙的计划。所以还是可以被侦破的。。。　　　首先，介绍初级的洗钱活动。一般有三种　　　　用委托代理人。　　　　这种小case，一般调查人员用午餐的时间就可以解决了。洗钱者会将房产，银行账户，

3、一些不动产放在代理人名下。这些代理人都是真实存在的，拥有合法的身份。经常会是洗钱者的亲戚朋友。一般情况，洗钱者通过这些代理人会拥有众多的银行账户，存在银行里的钱已经洗白，可以放心的消费。　　　　2.开办简单的企业来进行伪装　　　　开办一家公司，就可以合理的解释收入来源了。一般情况下服务性的企业最好，因为你很难说清楚一天的实际销售额和库存量。一些比较适合的小企业有：夜店，餐厅，快餐店，便利店，音像制品店，剧院，洗车行，洗衣店，酒店，设备租赁等。　　　　3.企业和银行的复合版　　　　这种方法就开始复杂起来，尤其是如果洗钱人比较聪明，懂得利用离岸公司

4、和离岸银行的话。　　　　举个例子：　　　　李先生是一名毒枭。现在的生意越来越好，他不得不开一家公司来处理这些钱。首先他通过代理人成立了一家贸易公司，我们就称它为机器猫公司好了，这家公司的业务主要是从美洲进口商品，公司的开户行为工商银行。几个月之后，李先生成立了另一家公司“大熊公司”，大熊公司取得了零售执照，开了一家静香零售店专门出售美国的进口商品。这家公司开户行为建设银行。李先生知道大量的现金交易会引起注意，所以他尝试着减少现金存款的数量。他购买海洛因只用现金，出售海洛因时也尽量要求分销点收取支票和旅行支票，再次他要求他的合伙人在各地各国购买邮

5、局发售的邮政汇票。最终这些钱分别存进了之前开好户的工商银行和建设银行。　　　　当这些钱都合法了以后，就要考虑如何投资的事情。接着大熊公司开具一张35万美金的支票到台湾的Straits银行，李先生在那里买了一家酒零售店。再用另一张52万美金的支票购买房产。然后李先生在美国花旗银行的香港分行开设账户。当然美国是李先生最终洗钱的目的地。最终他成功地从工商银行转账300万到香港花旗银行。于是他用这笔钱买了一家酒店。于是，最终，这些脏钱都变成了高大上的资产。　　 　　　　其次，介绍中级洗钱方法　　　　1.黑市比索兑换计划　　　　这其实是一个非常有名的案例

6、，Jose是一个世界级的毒品贩子，他住在波哥大（哥伦比亚的首都，掌握着北美毒品分销渠道。他在美国赚到了很多的钱，但是问题在于哥伦比亚的货币是比索，他需要比索在当地消费。Maria是波哥大当地的一个活跃人物，认识很多各个阶层的人。她向Jose开出条件，她要用哥伦比亚的比索购买Jose手中的美元，代价是她获得15%的折扣。她从哪里得到比索呢？第三个人物出场了，Robert，哥伦比亚一家电脑公司的老板。Robert的供货商都是美国公司，而他的顾客都是哥伦比亚公司。所以他面临着收入是比索所而支出需要美元的问题。所以，Maria的邀请使他非常开心。　　　

7、　于是，交易就这样展开了。Maria获得Jose的授权，从他美国的小弟手中拿到200万美金。然后她雇佣众多的人为其开具银行账户，将这些钱化整为零的存入银行。（前文提过，美国存款超过10000美金便要求提供资金来源等合法文件).最终再通过电汇的方式将这笔钱汇合，转给Robert的美国供货商。当Robert的供货商收到货款时，他们立即安排了相应的200万美元的货运。此时，Robert在哥伦比亚支付了价值相当于200万美金的比索给Maria。Maria再把这笔钱转给Jose，当然Maria从中提取15%的提成。到此，洗钱完成。　　　　这项交易的美妙之

8、处就在于，美元没有离开美国，比索也没有离开哥伦比亚。然后交易的三方都得到了自己想要的东西。Jose虽然支付了一部分抽成给Maria，但是他安全的将赃款