2017基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷一(乐考网)3

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1、www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司基金从业资格考试《基金法律法规》押题卷一21[单选题]以下不属于基金销售适用性原则的是（）原则。A.及时性B.全面性C.安全性D.客观性参考答案：C参考解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则；②全面性原则；③客观性原则；④及时性原则。www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司22

2、[单选题]下列有关基金管理内部控制的表述中，错误的是（）。A.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动中的一系列行为B.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节C.内部控制是一个过程D.内部控制可以保证控制目标的实现参考答案：D参考解析：D项。基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证，而不是保证控制目标一定实现。23[单选题]证券投资基金的特点不包括（）。www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司A.风险共担B.利益共享C.集中投资D.专业

3、管理参考答案：C参考解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。24[单选题]下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（）。A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年参考答案：D参考解析：基金销售管理要求

4、基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。25[单选题]基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时。应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（）。A.提供基金未公开的信息B.揭示投资风险C.承诺或约定利益分成或亏损分担D.预测所推介基金的未来业绩www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司参考答案：B参考解析：基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金

5、产品、揭示投资风险。A、C两项属于基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形；D项，基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。26[单选题]基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.成熟性B.协调性C.独立性D.客观性参考答案：A参考解析：www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者

6、的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。27[单选题]关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（）。A.管理基金资产B.查阅全部基金投资资料C.托管基金财产D.转让其持有的基金份额参考答案：D参考解析：www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司按照《证券投资基金法》第四十六条的规定，我国基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基

7、金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。28[单选题]基金销售机构应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议参考答案：C参考解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司29[单选题]基金的募集一般要经过（）四个步骤。A.申请、注册、发售、基金验资B.申请、审批、发售、基金合同生

8、效C.申请、注册、发售、基金合同生效D.申请、审批、注册、基金验资参考答案：C参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金