《跨国金融机构聂》PPT课件

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1、第五章跨国金融机构第一节跨国银行第二节非银行跨国金融机构第三节跨国金融机构与跨国公司、金融风险的关系跨国金融机构的特殊性从广义上来说，属于特殊类型的跨国公司，即金融行业的跨国公司，因此，也属于国际直接投资的主体。多数跨国金融机构都是证券市场上主要的机构投资者，因此，也属于国际间接投资的主体。跨国金融机构还充分发挥金融中介的作用，对推动国际投资的发展发挥重要作用。第一节跨国银行一、跨国银行的概念和特征指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全球性经营战略目标的超级银行。1、具有派生性2、机构设置具有超国界性3、国际业务经营具有非本土性4

2、、战略制定具有全球性。基本特征（P104）二、跨国银行的产生与发展（一）萌芽产生阶段（15世纪——20世纪初）（二）逐步形成阶段（20世纪20年代——60年代）（三）迅速发展阶段（60年代——80年代）（四）调整重组阶段（90年代初——90年代中期）（五）创新发展阶段（90年代中期至今）世界大型银行并购（亿美元）国别名称95年排名资本资产日本日本三菱银行东京银行61419812554772712美国美国化学银行大通曼哈顿银行27371008217141140瑞士英国瑞士银行SG温伯哥银行19183116171618311美国美国芝加哥银行底特律国民银行761024532659147三、跨国银

3、行迅速发展的原因1、世界经济发展造就了一批有优势的跨国银行主体2、全球跨国公司扩张要求跨国银行提供服务3、各国对银行业的政策鼓励刺激了跨国银行的发展4、国际金融市场的发展为跨国银行业务拓展开辟了新天地5、近年跨国银行业的重组和发展有特定的时代背景。四、跨国银行的组织形式（一）母行与海外分支机构的组织形式1、分支行制跨国银行母行A国分支机构B国分支机构N国分支机构二级分支机构二级分支机构银行持股公司跨国公司母行海外附属行、联属行非银行机构海外分支机构国内分支机构非银行机构爱治法公司海外分支机构国内分支机构爱治法公司2、控股公司制四、跨国银行的组织形式3、国际财团银行制（二）海外分支机构的具体形

4、式（P112）1、代表处(RepresentativeOffice)2、经理处(Agency)3、分行(Branch)4、附属行与联属行(SubsidiaryandAffiliate)5、爱治法公司（EdgeActCorp.）6、财团银行（ConsortiumBank）continue...跨国银行海外机构比较机构与母行的隶属关系法人地位优点缺点代表处母行拥有全部资产不独立运营成本、退出成本低；母行完全控制；搜集信息，联系客户，为进一步国际化作准备，避免决策失误需一定投资；不能从事盈利性业务代理行无隶属或股权关系独立可从事一定的盈利性业务；成本较低，无须固定投资，也不用负担员工的工资及福利开

5、支；无须持有存款准备金业务范围有限；缺乏市场渗透，无法建立品牌分行母行拥有全部资产不独立以总行的资产和声誉为后盾；提供较广泛的国际业务；对外融资能力和抗风险能力较强；能够向客户提供安全方便的金融服务资金投入大；从建成到获利需要比其它组织形式更长的周期；母行连带经营责任子行母行拥有全部或大部分股权独立受东道国法律约束，可经营母国所不允许的业务，包括投资银行和零售银行业务；母行无须承担连带责任总行的控制能力受到一定限制；总行雄厚资金实力和声誉的支持有限，某种程度上影响了客户信任度合资银行母行拥有部分股权独立分散投资风险；获取投资收益；无须新设机构往往缺乏决策控制权，又是不一定能控制风险跨国银行组

6、织形式选择的影响因素1．就跨国银行母行与其分支机构的组织结构设立的形式选择而言，起决定作用的是其国内银行业的发展状态。2．就跨国银行海外分支机构的具体形式选择而言，主要取决于东道国及母国的政策和法规限制。五、跨国银行在国际投资中的作用（一）跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介（二）跨国银行是投资者跨国界支付的中介（三）跨国银行是为跨国投资者提供信息、顾问服务的中介。六、外资银行在中国概况：1979年，第一家外资银行机构——日本输出入银行经批准进入北京设立代表处，拉开了中国金融市场对外开放的序幕。1982年我国开始引进外资金融营业性机构的试点，当年批准香港南洋商业银行在深圳设立分行。1985

7、年我国厦门、珠海、汕头和海南4个经济特区也向外资金融机构开放。外资银行在中国的发展呈现以下特点地域和运营门槛的限制进一步放宽。人民币业务开放迈出重大步伐。外资银行参股中资银行速度加快，比重不断加大。外资银行业务逐渐拓展，在许多领域体现出相当的竞争力。见Word文档我国银行业开放的时间表（1）：人民币业务加入时，开放上海、深圳、天津和大连；加入后1年内，开放广州、珠海、青岛、南京和武汉；加入后2年内，开放济南、