跨国金融机构讲义

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1、第六章跨国金融机构第一节跨国银行与国际投资第二节非银行跨国金融机构与国际投资第三节跨国金融机构与跨国公司、金融风险的关系第一节跨国银行与国际投资一、跨国银行的概念跨国银行是指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现其全球性经营战略目标的超级银行。1、跨国银行的产生具有派生性跨国银行是国内银行对外扩展的产物，因而它首先具有商业银行的基本属性和功能。2、跨国银行的机构设置具有超国界性联合国跨国公司中心认为，只有在至少5个国家或地区设有分行或附属机构的银行

2、才能算作是跨国银行。3、跨国银行的国际业务经营具有非本土性跨国银行从事国际业务经营，主要通过其海外分支机构直接出现在当地市场或国际市场上进行，而且业务范围往往包括一些在本国国内被限制的项目。4、跨国银行的战略制定具有全球性一种特殊类型的跨国公司电子通讯技术的发展使跨国银行全球化经营成为可能二、跨国银行的产生与发展1、萌芽产生阶段（15世纪——20世纪初）主要资本主义国家的银行都在国外设立分支机构，以英国、法国为最多，大多数设在殖民地半殖民地国家，成为对殖民地半殖民地国家的金融控制工具。业务范围有限，跨国银

3、行雏形。2、逐步形成阶段（20世纪20年代——60年代）（1）业务范围扩大商业融资、外汇交易，扩展批发及投资银行业务。标志真正意义跨国银行形成。（2）二战后，发展停滞3、迅速发展阶段（20世纪60年代—80年代）原因（1）国际贸易迅速发展（2）跨国公司发展迅猛（3）欧洲货币市场发展美国迅速对外扩张，日本银行后来居上。4、调整重组阶段（90年代——90年代中期）调整背景：（1）90年代初，欧美各国经济衰退，日本泡沫经济破裂（2）金融自由化及非银行金融机构发展4、调整重组阶段（90年代—90年代中期）重组特征

4、：（1）银行间兼并频繁，向大型化发展英国巴林银行被国际荷兰银行收购华宝银行归属了瑞士银行公司汇丰银行吞并了伦敦的米德兰银行和纽约的米德兰海运银行芬兰联合银行和芬兰国民银行合并为芬兰商业银行（2）着力内部机构调整、改善5、创新发展阶段（20世纪90年代中期至今）（1）国际银行业的购并重组愈演愈烈强强联合、跨业购并（2）跨国银行向全能化发展三种模式：德国全能银行、英国金融集团、美国金融控股公司（3）电子化推动跨国银行的创新改造传统业务、创造新业务三、跨国银行发展的原因世界经济形势的发展造就一批具有优势的跨国银

5、行主体全球跨国公司的扩张要求银行跟随到海外继续提供服务各国对银行业的政策激励银行开展跨国经营国际金融市场的发展为跨国银行业务拓展开辟了新天地20世纪90年代以来跨国银行业的重组和新发展有特定时代背景四、跨国银行的组织形式1、母行与其海外分支机构的组织形式（1）分支行制指母行在海外设立和控制各种类型的分支机构，通过这些分支机构开展跨国经营活动。跨国银行母行一级海外分支机构……国内分支机构二级海外分支机构（2）控股公司制（集团银行制）银行通过“银行持股公司”建立海外分支机构网络。以美国最为典型银行持股公司爱治

6、法公司跨国公司母行海外附属行、联属行非银行机构海外分海外分支支机构机构（3）国际财团银行制指不同国家或地区的银行以参股合资或合作的方式组成一个机构或团体从事特定国际银行业务的组织方式。国际财团银行是正式注册的法人。２００５年，苏格兰银行采取财团入股的方式，携李嘉诚基金和美林公司出资３１亿美元购入了中国银行１０％的股份。同年由高盛、美国运通和德国安联组成的国际财团出资37亿美元，收购中国工行约10％的股份。2、海外分支机构的具体形式（1）代表处跨国银行最低层次的海外分支机构不直接经营银行业务（2）经理处介于

7、代表处和分行之间的组织形式同代表处相比，经营范围相对广泛，主要从事国际市场上的工商业贷款和贸易融资，但不能接受东道国的居民存款业务和信托业务（3）分行母行的一个组成部分不具备独立的法人地位（4）附属行与联属行由跨国银行与东道国有关机构共同出资设立或对当地银行兼并、收购而成立的，跨国银行因持股关系而承担有限责任，具有独立法人地位，可以经营的业务种类比分行多。联属行没有控股权。（5）爱治法公司美国跨国银行根据1919年修订的联邦储备法允许设立的最为重要的、经营国际银行业务的海外分支机构形式。两种类型:银行爱治

8、法公司，美国跨国银行经营国际业务及设立海外分行的主要机构。投资爱治法公司，主要通过国外金融机构为母行建立附属行等。（6）财团银行是由两家以上银行共同出资组成的,在特定地区开展特定业务活动的银行，是在东道国注册和纳税的独立的法人实体。其主要业务是安排巨额贷款，此外还兼营证券发行、欧洲货币市场及企业兼并收购等业务。3、影响因素就组织结构而言，是国内银行业发展状态就具体形式而言，取决于东道国及母国的政策和法规限制。四、跨国银行在国际