《跨国金融机构》PPT课件

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1、第四章跨国金融机构一、跨国银行二、非银行跨国金融机构第一节跨国银行跨国银行的定义跨国银行的产生与发展跨国银行发展的原因跨国银行的组织形式跨国银行在国际投资中的作用一、跨国银行的定义跨国银行，是指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现其全球信息经营战略目标的超级银行。跨国银行具有派生性跨国银行的机构设置具有超国界性跨国银行的国际业务经营具有非本土性跨国银行的战略制定具有全球性（一）萌芽产生阶段（15世纪~20世纪初）（二）逐步形成阶段（20世纪20~60年代）（三）迅速发展阶段（20世纪60~80年代）（四）调整重组阶段（2

2、0世纪90年代初~90年代中期）（五）创新发展阶段（20世纪90年代中期至今）二、跨国银行的产生与发展（一）萌芽产生阶段（15世纪~20世纪初）早在中世纪的欧洲便已经出现了主要为国际贸易服务的国际银行业。当时，最为典型的如意大利的麦迪西银行（MediciBank）以佛罗伦萨为总部，在西欧8大城市设有分行。而自16世纪以来，德国、荷兰、英国的国际银行业依次各领风骚。到1910年，仅总部在伦敦的32家英国银行便在其殖民地拥有2100多家分行。虽然这些银行的海外分支机构的业务范围还十分有限，国际业务占业务总量的比重也不大，但应当说，其已经具备了跨国银行的雏形。其中，米德兰银行（Midl

3、andBank）、香港上海汇丰银行（Hongkon&ShanghaiBankingCorp.）、标准渣打银行（StandardChartedBank）等至今任然存在。此外，当时法国与德国的跨国银行在海外也拥有500多家分行。（二）逐步形成阶段（20世纪20~60年代）业务范围扩展，突破了传统的商业融资、外汇交易等，开始开展批发业务及投资银行业务。批发业务是指在货币市场和资本市场从事大额融资中介的金融活动，其对象是大型工商企业和机构，单笔业务数额大。（三）迅速发展阶段（20世纪60~80年代）各国跨国银行重建了密布全球的海外分支机构网络，业务量及业务范围迅速扩张。国别特征为美国银行

4、的对外扩张及日本银行的后来居上。表4-1世界最大50家银行中美、日的情况比较资料来源：任映国《国际投资学》，中国金融出版社1996年版，第139项目美国日本1969年1979年1987年1969年1979年1987年入选世界50大银行的数量（家）入选银行的资产总额（亿美元）入选银行资产额占50大银行资产额的比重（%）15167640.27430515.6446516.81067916.313721426.1213423750.1（四）调整重组阶段（20世纪90年代初~90年代中期）银行间兼并、联合活动频繁，向大型化发展以增强实力。跨国银行业在本阶段还着力于内部机构的调整与改善。（

5、五）创新发展阶段（20世纪90年代中期至今）跨国银行业的购并重组愈演愈烈跨国银行向全能化发展电子化推动跨国银行的创新（一）世界经济形势的发展观造就了一批具有优势的跨国银行主体（二）全球跨国公司的扩张要求银行跟随到海外继续提供服务（三）各国对银行的政策激励银行开展跨国经营（四）国际金融市场的发展为跨国银行的业务拓展开辟了新天地（五）20世纪90年代以来跨国银行业的重组和新发展有着特定的时代背景三、跨国银行发展的原因（一）母行与海外分支机构的组织形式1.分支行制2.控股公司制控股公司制又称集团银行制，是指银行通过“银行持股公司”（BankHoldingCompany）建立海外分支机构

6、网络。这种组织方式以美国最为典型。美国跨国银行的海外分支机构可以由银行或其持股公司直接设立，而更多的是通过其附属机构——爱治法公司（EdgeActCorporation）设立的。3.国际财团银行制国际财团银行制是指由来自不同国家或地区的银行以参股合资或合作的方式组成一个机构或团体来从事特定国际银行业务的组织形式。四、跨国银行的组织形式控股公司制跨国银行的组织结构（二）跨国银行海外分支机构的形式1.代表处（RepresentativeOffice）2.经理处(Agency)3.分行(Branch)4.附属行(Subsidiary)或联属行(Affiliate)5.爱治法公司（Edg

7、eActCorporation）6.财团银行（ConsortiumBank）（三）跨国银行组织形式选择的影响因素国内银行业的发展状态东道国及母国的政策和法规限制五、跨国银行在国际投资中的作用（一）跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介（二）跨国银行是投资者跨国界支付的中介（三）跨国银行是为跨国投资者提供信息咨询服务的中介第二节非银行跨国金融机构跨国投资银行其他非银行金融机构一、跨国投资银行（一）投资银行投资银行是以证券承销、经纪为业务主体，并可同时从事兼并与收购策划、咨询顾问、基