IPCS二期委托收款托收承付培训大纲

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1、中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲目录一、业务概述二、业务流程三、管理规定四、具体操作中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲一、业务概述为促进委托收款/托收承付业务的发展，国内支付结算系统（二期）将其作为主要功能模块之一，在系统内实现了全国交易信息的集中管理，改变了目前的手工操作模式，加强了委托收款/托收承付业务的管理监督，有利于控制业务风险，规范业务操作流程，提高业务效率。中国银行国内支付结算系

2、统（二期）委托收款/托收承付培训大纲目录一、业务概述二、管理规定三、具体操作中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲目录一、业务概述二、管理规定三、具体操作中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲国内支付结算系统委托收款/托收承付业务开通后，所有委托收款/托收承付业务应在国内支付结算系统上完成。同城特约委托收款的处理办法，仍按当地人民银行有关规定执行。省分行国内结算管理（会计结算/运营）部门负责辖内委托收款/托收承付业务的管理、指导及检查。中国银行国内支付结算

3、系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲目录一、业务概述二、管理规定三、具体操作中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲四、具体操作国内支付结算系统系统（二期）的联机交易是通过OFP前端交易系统进行处理的。涉及托收业务操作的联机交易功能码共计九个，涵盖了托收业务从发出到付款以及查询等各个业务环节的具体操作，体现了交易信息和处理流程的集中化管理。对这九个联机交易功能码的具体操作，下面会逐一进行介绍。在此之前，需要说明的一点是，各交易中涉及会计核算说明的会计分录均以简明核算码加币别符

4、号表示，请大家注意理解。中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲四、具体操作—各交易会计分录中核算码所涉及账户的构成规则5336（经办柜员所属机构号、部门号）－托收手续费5306（经办柜员所属机构号、部门号）－汇划费0780（经办柜员所属机构号、部门号）－发出托收款项0880（经办柜员所属机构号、部门号）－发出托收款项0783（经办柜员所属机构号、部门号）－代收款项0883（经办柜员所属机构号、部门号）－应付代收款项8331（本机构66或60部门）－应解汇款及临时存款中国银行国内

5、支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲四、具体操作——4.1发出委托收款/托收承付本交易用于委托行通过［4451］发出委托收款/托收承付交易，录入需发出的托收业务信息，同时完成相关会计帐务的处理。一、会计分录Dr：客户号[客户活期存款]——809*或Dr：柜员号[尾箱现金]——7011或Dr：柜组号［会计］----9991Cr：部门号[托收手续费]5336Cr：部门号[托收手续费]5336Dr：部门号[发出托收款项]——0780Cr：部门号[发出托收款项]——0880中国银行国内支付结算

6、系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲四、具体操作—4.1发出委托收款/托收承付二、操作步骤1、柜员输入交易码［4451］，显示发出委托收款/托收承付画面；2、对输入项进行输入，柜员输入托收类型、业务种类、收款人账号、付款人账号、名称、付款人开户行行号、托收金额、入账方式后发送，系统自动回显收款人名称、收款人委托行号、行名、付款人行名、手续费。其中当托收类型为系统外托收时，付款人账户类型自动回显且入账方式不得选择直入账；收款人账户类型为98时，付费账户手工输入且入账方式不得选择直入账；收款人账户类

7、型为99时，入账方式也不得选择直入账。中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲四、具体操作—4.1发出委托收款/托收承付3、系统回显相关信息，根据要求补充输入款项内容、单证张数、备注、邮电费或修改有关栏位，再次“提交”，打印凭证。4、对于本级机构开户的客户发出系统内委托收款，可以选择直入账方式。中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲四、具体操作——4.1发出委托收款/托收承付三、注意事项1、发出托收业务时使用的收款人账户和付费账户只能是经办柜员所在部门的帐户

8、或被代理部门的账户，收款账户类型为“99－临时存欠”时必须输入18位999账号，2、收、付款人账户类型为“98-临时存款”时，账号不需输入。对于收款人账号系统自动默认为经办柜员所在部门的“8331”账户；对于付款人账号在付款行进行收单处理时，系统自动默认收单部门的“8331”账户；中国银行国内支付结算系统（二期）委托收款/托收承付培训大纲四、具体操作——4.1发出委托收款/托收承付3、托收类型为系统外托收时，付款人账号和开户行行名，在第一次需手工录入，以后系统启动自动记忆功能；4