代理与担保业务实务题目及答案

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1、第九章代理与担保业务一、单项选择题（20题）1、代理与担保业务属于银行的（）A、资产业务B、表内业务C、中间业务D、负债业务2、代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向（）发放资金的业务。A、委托单位B、指定人C、特定人D、中间人3、以下哪项不属于代付类业务（）。A、佣金B、收购款C、社会保险D、交警罚没款4、代收代付业务风险防控的三个重点环节是（）。A、业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账B、代收代付协议审签、数据录入及账务处理、资金对账C、业务准入、数据录入及账务处理、资金对账D、业务准入、代收代付协议审签、资金对账5、受理和审查代收

2、代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（），防止经办人员与客户串通。A、风险提示B、口头意见C、书面意见D、审查报告6、办理代收代付业务，要加强对账工作，对客户开通手机短信发送业务，（）告知客户账户资金收付发生情况。A、定期B、不定期C、实时D、立即7、银行保函又称（）。A、银行承诺书B、银行担保书C、银行契约书D、银行保证书8、银行保函是银行（）承担一定经济责任的契约文件。A、无条件B、有条件C、必须D、不需要9、银行保函由（）做出的付款保证承诺。A、申请人对受益人B、受益人对申请人C、银行D、申请人和受益人双方互相10、下列不属

3、于融资类保函的是（）。A、借款保函B、付款保函C、透支保函D、融资租赁保函11、调查保函业务时，要对申请人的（）财务报告进行严格审计。A、月度B、年度C、季度D、半年度12、以下哪项不属于银行签订附加条件保函，索赔条款的相关规定（）。A、受益人的索赔只有在申请人核实同意，或签字确认后才能予以受理；B、受益人在提出索赔时，必须随附可用来证明其已履行合同义务，或表明申请人未能履约的证明文件来作为对其索赔理由的条件，否则担保行不予受理；C、收到受益人的索赔后，只有在申请人一方无法证明自己事实上已经履行合同，或申请人不能证明是由于受益人原因，导致无法履行合同的情况下，担

4、保人才会履行其赔偿支付的责任；D、担保银行对受益人支付索赔的前提是：受益人能够提交其与申请人纠纷的依据。13、被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结，对存款证明书（）及冻结情况应定期进行检查。A、正本B、副本C、正、副本14、存款类资信证明，是指银行接受客户申请，通过对客户的（）记录及相关信息的收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。A、信用记录B、业务来往C、资金运行D、存款15、银行开立存款业资信证明金额（）申请人在本机构存款余额。A、不得超过B、可以超过C、必须等于16、客户提前撤销存款类资信证明，账户解冻，资信证明（）必须收回。A、正本

5、B、副本C、正、副本17、受理保函业务时，应严格按（）办理，同时加强业务合性检查。A、规定权限B、规定程序C、规定权限和程序D、规定时间和程序18、代收类业务是银行代理（）收取相关费用的业务。A、缴费单位B、收费单位C、企事业单位D、个人19、受理保函业务申请时，需申请人提供相关交易证明材料，通过（）认真核实交易的真实性、有效性。A、单方B、双方C、多方20、调查保函业务时，不须对（）情况进行双人调查核实。A、受益人B、担保人C、申请人D、反担保人二、多项选择题（20题）1、中小金融机构中间业务案件风险集中表现为（）。A、挪用B、侵占代收代付资金C、诈骗D、违规

6、出具保函或存款类资信证明2、代收代付业务是指银行受单位或个客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位或个人客户办理（）业务。A、代收B、代付C、代扣D、代发3、代收代付业务主要分为六个操作环节，以下哪几项属于该操作环节（）。A、业务准入B、代收代付协议审签C、业务授权D、数据录入及账务处理E、资金对账F、手续费结算4、以下哪些属于代收代付业务受理与审核阶段的主要风险点（）。A、客户资质B、客户身份确认C、数据传递途径D、资料交接E、业务审核5、在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）。A、客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资

7、料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备。B、客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金。C、银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金。D、银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金。6、在受理与审核代收代付业务时，对（）的不能擅自为其办理业务。A、无证B、假证C、证件与客户明显不符D、代理手续不全7、在审核代收代付业务过程中，就认真对业务合规合法性进行审查，审核内容包括（）。A、证件是否有效B、资金来源、数量

8、是否与其经营业务、规模相