信用社(银行)案件风险防控实务考试-贷款、代理与担保业务练习题(答案)

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1、信用社（银行）案件风险防控实务考试-贷款、代理与担保业务练习题（答案）（一）单项选择题1、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）A、报相关主管领导指示B、登记留存记录C、不予办理D、高于普通贷款办理标准办理2、不得受理贷款情形不包括（C）A、提供虚假或者不全的贷款资料B、贷款用途不合法C、领导介绍（授意）的贷款D、具有不良信用记录3、信贷调查人员应当对贷前调查的（C）负责A、完整性B、合法性C、真实性D、合理性4、合同中未选择和填充的空白栏应当选择的处理方式是（A）A、用斜线划往B、重复填写D、注明“空白”或“无内

2、容”C不用作处理5、贷审会要坚持（C）原则严格贷款审批。A、程序简化B、秉公无私C、集体审批D、责任落实6、信用类贷款要严格按照合同约定（B）发放。A、现金B、转账C、依客户要求D、方便客户7、以下对办理抵押登记说法准确的是（A）A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理B、交与合法的中介结构办理C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息D、由借款人全程办理抵押登记8、抵押登记注销的前提是（B）A、借款人申请注销B、偿还所有的贷款的本息及应付款项C、借款期限已满D、借款本息已大部分偿清9、自己客户证件信息真伪识别通过（B）进行A、上门实地调查B

3、、查询公民身份证系统C、到相关行政机关核实D、信贷人员的沟通了解10、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（D）A、申请归避B、借故拖延C、拒绝办理D、及时向上级或监管部门报告11、有关信用社代理与担保业务的说法，下列选项中准确的是（D）A、客户提交未通过加密的电子数据B、经办人员未与客户签订授权协议C、客户无证件开立代收代付业务账户D、对公司客户身份、资料的真实性查询可通过上门调查和向工商行政部门核实的方式进行12、保证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（C）管理A、专人B、动态C、封闭D、有效13、被列入存款证实书有

4、效期内的存款应进行（A）A、冻结B、扣划C、登记D、支用14、办理存款类资信业务要通过（C）A、授权B、登记C、授权并登记D、存款人必须亲身到场15、对内部评估的质押贷款（B）A、严格控制B、严格限制C、不予办理D、从严掌握16、权利质押要办理（D）A、支付B、登记C、过户D、支付并登记17、贵重质押物要实现（B）交接A、当面B、无缝C、委托D、专人18、对于按揭贷款，必须在楼盘（D）后办理正式抵押手续A、主体工程完工B、售罄C、销售达80％D、竣工19、在贷款发放环节，信用社要设立专门的（B），与贷款调查、审查审批岗分开A、放款岗B、

5、出账审核岗位C、管理部D、风险管理岗20、办理贷款业务的第一流程是（B）A、统一授信B、信用等级评定C、贷前调查D贷款审查与受理（二）多项选择题1、目前，中小金融机构贷款业务领域的主要案件风险是（ACD）A、冒名贷款B、顶名贷款C、收贷不入账D、帐外经营2、客户信用等级评定和统一授信中存在的主要风险点是（ACD）A、客户评级资料不真实B、评级授信结果不合理C、违规授信D、评级结果随意调整3、贷前调查的主要风险点是（ABCD）A、借款人及担保人的主体资格不适格B、贷款缺乏真实用途C、借款人缺乏还款来源及还款本事D、中介机构等出具的相关文件

6、资料弄虚作假4、贷款申请与受理过程中存在的主要风险点是（BC）A、借款人和担保人主体不适格B、客户身份不清C、贷款申请资料不实或不全D、贷款用途不真实5、信贷审查人员应当对审查内容的（BC）负责。A、合理性B、合法合规C、真实性D、完整性6、以下哪些情形符合贷款审批的相关规定和要求（CD）。A、贷审会成员审议意见不明确B、越权审批贷款C、贷审会成员非现场审议贷款D、审批发放有反对意见的贷款7、以下哪些情形属于风险业务行为（ABCD）A、合同签订的当事人非实际借款人和担保人B、各类合同或文本使用不规范或有明显瑕疵C、合同未执行面签D、合同

7、文本签字、签章不合法8、贷款支付过程中存在的主要风险是（ABCD）A、借款人与信贷资金的实际使用人不一致B、未通过结算账户将信贷资金以现金的方式提出或转入其他账户C、未对借款资金的使用进行监控D、未要求借款人提供相关商务合同或交易对手证实资料9、以下哪些情形属于风险业务行为（ABCD）。A、未按合同约定使用借款B、信贷档案管理不规范C、在柜面以外办理贷款收归业务D、擅自对损失类贷款通过减免利息的方式收归10、对信用贷款风险防控的主要措施有（ACD）。A、坚持双人实地调查B、严格限制信用贷款C、建立完善的农户经济档案D、严格准入对象和准入

8、条件11、保证责任按保证方式分为（AB）A、普通保证责任B、连带保证责任C、交叉保证责任D、补充保证责任12、抵押贷款风险防控的主要措施是（ABC）A、严格审查抵押物性质B、确保抵押物的评估结果真实有效C、