助理理财规划师综合复习

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1、一、单项选择1、某客户家庭现有资金5000元,活期存款2万元,定期存款5万元,货币市场基金5000元,其他基金3万元。每月平均支出3000元,则该客户的流动性比率为(A)。A26.67B25.67C23.67D28.67解析:流动性比率=流动性资产/每月支出=30000/3000=10流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元结果中没有,再加上定期共8万/3000=26.672、某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款,则该客户存入的最低金额为(C)。A1B2C5万元D10解析:人民币通知存款的最低存款金额为5万元(含),3、张先生既想保有定期存款的收益水平,又希

2、望有活期的方便存取,则他可以采用(D)。A零存整取B存本取息C整存零取D定活通P10定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款,当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时,定期存款将自动转为活期存款的服务。4、何先生的信用卡账单日为每月10日,到期还款日为每月30日,3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元,则何先生4月10账单现实的循环利息为(D)元。A9.9B33.9C25D34.9利息=消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息=2000元*0.05%*25天(3月5日到3月30日)+(2000元-200元)*0.05

3、%*11(3月31日到4月10日)=34.95、接上题,何先生本次消费的免息期是(C)天。A0B24C25D30免息期是指贷款日(银行记账日)至到期还款日之间的时间,本题是3月5日到3月30日,25天6、某客户计划采取连带责任保证贷款进行购房,该种贷款方式对保证人要求比一般保证人严格,且仅限于(B)年期以下贷款。A3B5C10D15P55资料:某客户所在城市的公积金管理中心的最高额度为40万元,该客户名下的住房公积金本息余额为8万元,上个月公积金汇入额为250元,本人目前距离法定退休年龄还剩25年,该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房,房屋总

4、价是100万元。7、该客户本人在退休年龄内可存缴的住房公积金总额为(A)万元。A15.5B16C17.5D18未来将存:250*25*12=75000加上已有7.5万+8万=15.5万8、该客户科申请的个人住房公积金贷款最高为(B)万元。A20B25.5C40D70P56以下三项的最低值:1、本人及家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额15.5+10万=25.5万2、房价70%3、公积金管理中心的最高额度为40万元9、若该客户正处于事业上升期,则适合采用(B)贷款方式。A等额本息B等比递增C等额本金D等比递减10、王先生计划申请个人耐用消费品贷款,他申请的最高贷款额度为(B)万元。A2B

5、5C10D20个人耐用消费品贷款额度不低于人民币3000元(含3000元),最高贷款额度不得超过人民币5万元(含5万元)且不超过所购商品价格总额的80%。11、某客户每月收入为6000元,根据理财规划的原则,他能承担的最大房屋月供为(B)元。A1500B1800C2500D3000P52,月供应在月收入的25-30%%以下,房价在年收入6倍以下。12、小刘计划购买房屋。为了防范在房屋面积上受欺诈,他可以(D)。A要求卖人严格按照书面通知方式将所需通知的内容送达买受人B对于涉及的所有设施、配套设备等的开通、正常使用的期限做明确规定C与出卖人明确预定由出卖人代买受人办妥产权证D签订合同时分别

6、约定套内建筑面积的误差和公摊面积误差具体处理原则13、张先生预计儿子上大学每年学费为一万元,生活费用5000元,家庭每年税前收入为10万元,税后收入86000元,则张先生家庭教育负担比是(B)。A10%B17%C15%D8教育负担比=届时教育费用/家庭税后收入=1.5万元除以8.6万元=17.44%26资料:何先生的儿子今年10岁,虽然目前学费开支不是很多,但希望儿子读完大学后可以送他出国留学两年,儿子还有8年上大学,现在大学四年学费总计6万元,共需留学费用约30万元。假设学费与留学费用每年上涨5%,何先生希望通过稳健的投资来筹集这笔费用,估计年回报率可以达到6%。根据上述资料,请回答1

7、4-16题14、何先生儿子上大学时,四年的学费约为(D)元左右。A67647.33B64647.33C65647.33D88647.336万*(1+5%)^8=88647.3315、如果何先生决定在该孩子在上大学当年就准备好所有教育费用,则共需为儿子准备(D)的学费。A891204.12B419287.16C521828.18D531883.96大学费用与留学费:36万*(1+5%)^8=531883.9616、如果何先生决定在该孩

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