助理理财规划师综合复习

《助理理财规划师综合复习》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、一、单项选择1、某客户家庭现有资金5000元，活期存款2万元，定期存款5万元，货币市场基金5000元，其他基金3万元。每月平均支出3000元，则该客户的流动性比率为（A）。A26.67B25.67C23.67D28.67解析：流动性比率＝流动性资产／每月支出=30000/3000=10流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元结果中没有，再加上定期共8万/3000=26.672、某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款，则该客户存入的最低金额为（C）。A1B2C5万元D10解析：人民币通知存款的最低存款金额为5万元（含），3、张先生既想保有定期存款的收益水平，又希

2、望有活期的方便存取，则他可以采用（D）。A零存整取B存本取息C整存零取D定活通P10定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。4、何先生的信用卡账单日为每月10日，到期还款日为每月30日，3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元，则何先生4月10账单现实的循环利息为（D）元。A9.9B33.9C25D34.9利息＝消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息=2000元*0.05%*25天（3月5日到3月30日）+（2000元-200元）*0.05

3、%*11（3月31日到4月10日）=34.95、接上题，何先生本次消费的免息期是（C）天。A0B24C25D30免息期是指贷款日(银行记账日)至到期还款日之间的时间,本题是3月5日到3月30日，25天6、某客户计划采取连带责任保证贷款进行购房，该种贷款方式对保证人要求比一般保证人严格，且仅限于（B）年期以下贷款。A3B5C10D15P55资料：某客户所在城市的公积金管理中心的最高额度为40万元，该客户名下的住房公积金本息余额为8万元，上个月公积金汇入额为250元，本人目前距离法定退休年龄还剩25年，该客户家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额为10万元。他看好了一处位于城区的住房，房屋总

4、价是100万元。7、该客户本人在退休年龄内可存缴的住房公积金总额为（A）万元。A15.5B16C17.5D18未来将存：250*25*12=75000加上已有7.5万+8万=15.5万8、该客户科申请的个人住房公积金贷款最高为（B）万元。A20B25.5C40D70P56以下三项的最低值：1、本人及家庭其他成员退休期内可缴存的公积金总额15.5+10万=25.5万2、房价70%3、公积金管理中心的最高额度为40万元9、若该客户正处于事业上升期，则适合采用（B）贷款方式。A等额本息B等比递增C等额本金D等比递减10、王先生计划申请个人耐用消费品贷款，他申请的最高贷款额度为（B）万元。A2B

5、5C10D20个人耐用消费品贷款额度不低于人民币3000元（含3000元），最高贷款额度不得超过人民币5万元（含5万元）且不超过所购商品价格总额的80%。11、某客户每月收入为6000元，根据理财规划的原则，他能承担的最大房屋月供为（B）元。A1500B1800C2500D3000P52，月供应在月收入的25-30%%以下，房价在年收入6倍以下。12、小刘计划购买房屋。为了防范在房屋面积上受欺诈，他可以（D）。A要求卖人严格按照书面通知方式将所需通知的内容送达买受人B对于涉及的所有设施、配套设备等的开通、正常使用的期限做明确规定C与出卖人明确预定由出卖人代买受人办妥产权证D签订合同时分别

6、约定套内建筑面积的误差和公摊面积误差具体处理原则13、张先生预计儿子上大学每年学费为一万元，生活费用5000元，家庭每年税前收入为10万元，税后收入86000元，则张先生家庭教育负担比是（B）。A10%B17%C15%D8教育负担比=届时教育费用/家庭税后收入=1.5万元除以8.6万元=17.44%26资料：何先生的儿子今年10岁，虽然目前学费开支不是很多，但希望儿子读完大学后可以送他出国留学两年，儿子还有8年上大学，现在大学四年学费总计6万元，共需留学费用约30万元。假设学费与留学费用每年上涨5%，何先生希望通过稳健的投资来筹集这笔费用，估计年回报率可以达到6%。根据上述资料，请回答1

7、4-16题14、何先生儿子上大学时，四年的学费约为（D）元左右。A67647.33B64647.33C65647.33D88647.336万*（1+5%）^8=88647.3315、如果何先生决定在该孩子在上大学当年就准备好所有教育费用，则共需为儿子准备（D）的学费。A891204.12B419287.16C521828.18D531883.96大学费用与留学费：36万*（1+5%）^8=531883.9616、如果何先生决定在该孩