第1章 现金规划

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1、广东省职业技能鉴定培训中心社会人才培训基地专业能力：第一章现金规划姓名：评分：一、单项选择题1、下列不属于现金规划需要考虑因素的是（）。A对金融资产流动性的要求B个人风险偏好程度C持有现金的机会成本D持有现金等价物的机会成本2、下列关于现金规划概念的说法，错误的是（）。A现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动B现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产C短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足D

2、现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益3、现金是现金规划的重要工具。与其他的现金规划工具相比而言，下列不属于现金特点的是（）。A现金在所有的现金规划工具中流动性最强B持有现金的收益率高C现金的收益率低D现金的风险性低4、流动性比率是现金规划中的重要指标，其计算公式是（）。A流动性比率=流动性资产/每月支出B流动性比率=净资产/每月支出C流动性比率=流动性资产/税后收入D流动性比率=投资资产/税后收入5、张强于2008年3月将2000元按照定活两便的方式存入银行，由于

3、他在8个月之后突然急需资金，将2000元连本带利取出，则这笔资金适用的利率是（）。A活期存款利率B3个月定期存款利率的六折C半年期定期存款利率的六折D1年期定期存款利率的六折6、理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是（）。A理财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容B收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息C根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入支出表。用表格的形式反映出客户的基本情况D确定现金及现金等价物的额度7、反映货币市场基金收益率高低的指标包括

4、（）。①七日年化收益率；②每万份基金单位收益；③基金净资产；④基金净值增长率；⑤基金每单位净值A①②B②④C③⑤D①⑤8、下列属于货币市场基金投资对象的是（）。A股票B1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C剩余期限超过397天的债券D可转换债券9、下列不属于影响货币市场基金收益率主要因素的是（）。A利率因素B规模因素C收益率趋同趋势D风险因素10、下列关于整存整取的说法中，不正确的是（）。A人民币的存期分别为3个月、6个月、1年、2年3年和5年B港币50元、日元1000元、其他币种为原币种10元起存1全国报名热线：4006886683深圳报

5、名电话：13927488908古老师深圳报名地址：深南大道2002号中核大厦（购书中心）9楼科学馆培训中心广东省职业技能鉴定培训中心社会人才培训基地C储户还可以根据本人意愿在办理定期存款时约定到期自动转存D可部分提前支取一次，同时提前支取部分将按整存零取利率计息11、下列关于保单质押的说法中，错误的是（）。A并不是所有的保单都可以质押B医疗保险和意外伤害保险合同可以作为质押物C超过1年的年金保险合同可以质押D投保人必须缴纳保费满两年且保单生效满两年才能申请贷款12、货币市场基金与其他基金最主要的不同点在于（）。A收益高B风险大C投资成本高D基金单

6、位资产净值是固定不变的13、下列关于货币市场基金申购方式不正确的是（）。A到银行网点申购B到有代销资格的券商营业部购买C直接到基金公司直销柜台申购D所有基金公司都为中国银联会员开通了网上申购服务14、下列关于储蓄品种的说法，不正确的是（）。A活期储蓄未到结息日清户时，按清户口挂牌公告的活期利率计息到清户前一日止B定活两便储蓄的利息按实际存期长短计算，存期越长利率越高C整存零取比较适合那些有整笔较大款项收入且需要在一定时期内分期陆续支取适用的客户D整存零取比较适合于有款项在一定时期内不需动用，只需定期支取利息以作生活零用的客户15、下列关于信用卡的

7、说法，错误的是（）。A信用卡是一种特殊的信用凭证，其持卡人一般具有良好的资信状况B使用信用卡进行短期融资涉及多种费用，如年费、利息和手续费等C持卡人的融资期限最好限制在免息期内D最好采取预借现金的方式进行短期融资16、下列不属于信用卡理财功能的是（）。A高透支额度调高临时额度B质押贷款C预借现金D建立信用17、下列对客户进行现金规划步骤的说法，错误的是（）。A将客户每月支出3~6倍的额度在现金规划的一般工具中进行配置B向客户介绍现金规划的融资方式，解决超额的现金需求C形成现金规划报告，交付客户D向客户介绍现金规划的融资过程，使客户了解各种现金规划

8、工具18、保单质押贷款的最高贷款余额不能超过保单现金价值的一定比例，银行要求贷款额度可达到保单价值的（）。A60%B70%C80%D90