立法会财经事务委员会简报会

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1、香港金融管理局立法會財經事務委員會簡報會2010年11月1日以下各項的最新情況：金融及經濟情況貨幣穩定銀行業穩定金融基建香港的國際金融中心地位外匯基金討論課題2金融及經濟情況3全球經濟狀況資料來源:彭博實質本地生產總值增長4新興亞洲市場的經濟狀況實質本地生產總值增長：東北亞三個經濟體實質本地生產總值增長：東盟五國資料來源：CEIC5全球經濟增長預期資料來源：《共識預測》(2009年11月；2010年5月及10月)實質本地生產總值增長率預測6美國增長動力正在減弱資料來源:彭博7美國勞動力市場資料來源：CE

2、IC8美國隱藏失業：勞動力使用不足率資料來源：美國勞工統計局9美國家庭債務資料來源:CEIC家庭債務比對個人收入10美國個人儲蓄率資料來源:CEIC,國家經濟研究局個人儲蓄率12個月平均數11美國收入增長與失業率資料來源:彭博12美國房屋市場資料來源:彭博13美國信貸環境資料來源:美國聯邦儲備局,高級信貸人員調查工商業貸款14歐洲主權債務問題：信貸違約掉期息差資料來源:彭博5年期信貸違約掉期價格15歐洲主權債務問題：公共債務繼續上升資料來源:各國官方資料,歐盟統計局,國基會,主要新聞媒體及職員估計。公共

3、債務16資產負債表的變動量化寬鬆前1最近2增幅(%)最近的貨幣政策聲明美國聯邦儲備局(億美元)9,090(6.3%)23,019(15.7%)153.2準備在必要時提供額外的寬鬆政策，以支持經濟復甦，並使通脹逐步重返與聯儲局使命一致的水平(22/9)英倫銀行(億英鎊)932(6.4%)2,449(16.7%)162.8將繼續代表財政部購買優質私營部門資產，而所需經費將由發行國庫券提供(7/10)日本中央銀行(萬億日元)110(21.8%)121(25.4%)10.0將研究建立資產購買計劃，用以購買日本公

4、債和其他金融資產，資金規模可能在5萬億日元左右(5/10)1.截至2008年8月底左右。2.截至2010年9月底左右。3.括號內數字為相等於本地生產總值的百分比。資料來源：各央行網站。各主要央行將推出進一步量化寬鬆措施17美元名義有效匯率資料來源:EcoWin18香港經濟狀況實質本地生產總值增減率19香港經濟狀況零售及出口20香港經濟狀況近期商業經營狀況21失業率香港經濟狀況勞工市場22香港金融穩定風險評估：通脹香港與內地通脹預測資料來源：《共識預測》(2010年5月及10月)23香港基本通脹走勢與其組

5、成項目的貢獻香港金融穩定風險評估：通脹基本通脹:整體通脹扣除一次性特別紓緩措施的影響24香港金融穩定風險評估：通脹綜合消費物價指數租金組成項目及住宅價格指數25香港與其他亞洲股市表現香港金融穩定風險評估：股票市場26香港金融穩定風險評估：股票市場股市相關貸款佔本地貸款的比率27香港金融穩定風險評估：房地產市場住宅物業價格及成交量28香港金融穩定風險評估：房地產市場還款額對收入比率按揭息率超逾10%按揭息率低於2.5%29香港金融穩定風險評估：房地產市場物業相關貸款增長30香港金融穩定風險評估：房地產市場

6、未償還住宅按揭貸款的按年增減*由於調查的機構數目在2000年12月有所增加，因此數據在2000年12月出現結構性裂口。31香港金融穩定風險評估：房地產市場新造和新批核住宅按揭貸款*由於調查的機構數目在2000年12月有所增加，因此數據在2000年12月出現結構性裂口。32香港金融穩定風險評估：房地產市場平均按揭貸款額和合約期33貨幣穩定34港元匯率35總結餘36港元遠期匯率37本港利率38銀行業穩定39銀行體系的表現本地註冊認可機構的資本維持充裕40銀行體系的表現零售銀行流動資金比率繼續遠高於25%的法

7、定最低水平41銀行體系的表現資產質素進一步改善，與歷史高位比較仍處於理想水平42銀行體系的表現零售銀行淨息差43零售銀行港元貸存比率稍升銀行體系的表現44零售銀行貸款總額續升銀行體系的表現45加強住宅按揭貸款風險管理為加強銀行對於住宅按揭貸款的風險管理，金管局在8月13日發出指引，要求業界採取下列審慎措施:按揭成數：將非自住物業和價值1,200萬以上物業的按揭成數上限一律下調至60%還款能力：將借款人的供款與入息比率劃一為50%，並要求銀行進行壓力測試，以免將來利率回升時導致借款人還款出現困難金管局將進

8、行專題現場審查，以監察銀行對上述措施的遵行情況46與法規執行相關的事項於2010年7月，證監會及金管局根據《證券及期貨條例》第201條與星展銀行（香港）有限公司就其分銷與雷曼相關的Constellation債券達成協議：約有2,160合資格帳戶可以取回全部投資金額加利息減票息法規部現正調配資源以加緊處理：涉及雷曼相關投訴個案的紀律程序非雷曼相關投訴個案的調查程序47存款保障存款保障額的上限將於2011年1月1日起提高至50萬港元銀行將需要向