经纪业务流程

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1、证券营业部经纪业务操作规程经纪业务操作流程目录第一章证券资金台账（资金账户）开户第二章上海账户指定交易第三章上海账户撤销指定交易第四章深圳账户转托管第五章授权委托第六章客户账户资料修改第七章资金存取第八章柜台人工委托第九章账户挂失及解挂第十章账户冻结及解冻第十一章账户查询及交割对账第十二章资金账户注销第十三章柜台基础业务申请材料第一章证券资金台账（资金账户）开户第一条客户证券资金台账：即一般所称客户资金账户，指客户开立专门用于证券交易的资金台账，与客户在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。营业部通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息

2、等。根据操作习惯，以下对客户证券资金台账仍以资金账户进行表述。第二条一般情况下，一个资金账户只能登记一个同一类型的证券账户。一个资金账户只能选择一家银行作为其存管行，即只能与一家银行建立第三方存管银证转账关系。第三条特殊情况下，增加开放式基金账户或同名同类型账户，可通过“多重开户”登记两个或两个以上证券账户，办理流程详见《特殊业务操作流程》。21证券营业部经纪业务操作规程第四条资金账户开户流程简述1、申请人填写开户申请材料，提交身份证明文件（简称身份证件，下同）2、经办柜员核验申请人提交的身份证件3、经办柜员核验申请人提交的证券账户卡、银行存折/卡（机构为银行结算账户），

3、并与其身份证件核对4、经办柜员审核申请人提交的开户申请材料等书面文件5、经办柜员依据申请材料进行开户操作6、复核柜员实时复核确认7、经办柜员打印开户业务凭条8、经办柜员留存身份证件、账户卡、存折等复印件及开户申请材料9、经办柜员添加账户信息标注10、日终移交开户申请材料，建立开户档案第五条自然人开户操作要点1、经办柜员应审核申请人是否具备开立资金账户的资格，对于不具备开立资金账户资格的申请人，应拒绝开户。审核个人申请材料时应注意：（1）现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户。（2）不规范的身份证号不得开立账户。不规范的身份证号包括：首位数非“1-9”的数字、非

4、15位数或18位数等。2、经办柜员应遵循本人实名开户原则，严禁申请人在没有合法授权的情况下持他人身份证件、证券账户卡、银行存折/卡开户。3、经办柜员应核验开户申请人所持身份证件（指中华人民共和国居民身份证或护照，下同）的真实性及有效性。申请人使用第一代身份证开户的，经办柜员应通过证件的防伪标志仔细辨别证件真伪，并检查证件是否已过期无效；申请人使用第二代身份证开户的，经办柜员应通过身份识别器核验其真实性和有效性。4、经办柜员应核验申请人身份证件、证券账户卡的一致性。申请人已在其他营业部开立证券账户卡，并持该证券账户卡至营业部开立资金账户的，经办柜员应通过实时开户系统查询其证

5、券账户注册材料（名称及证件号码），并与其身份证件进行核对。若发现不一致的，应要求申请人先变更证券账户材料，再办理资金账户开户手续。5、经办柜员应核验申请人身份证件、银行存折/卡的一致性。21证券营业部经纪业务操作规程申请人首次申请开立资金账户的，应同时携带银行存折（存折中有中文名称）及银行卡。经办柜员应核对身份证件与银行存折及银行卡中的名称，若发现不一致的，应要求申请人重新办理银行存折及银行卡，再办理资金账户开户手续。6、经办柜员应指导申请人填写开户申请材料等书面文件，要求申请人将必填项目填写齐全。申请人签署文件至少应包括开户申请表、客户资料登记表、开户文件签署表、风险提

6、示函、客户须知、买者自负承诺函、证券交易委托代理协议等。申请人填写的身份基本信息应包括姓名、性别、国籍、职业、身份证件或者身份证件的号码、种类和有效期限、住所地（住所地与经常居住地不一致的，填写经常居住地）或工作单位地址、联系方式（电话、通讯地址、邮政编码）。7、委托他人代为办理开户的，需提供经公证的授权委托书、代理人的有效身份证件及复印件。经办柜员应要求代理人在开户申请材料等书面文件中签署代理人的名字，不得签署委托人的名字。8、经办柜员通过柜台系统进入“账户－资金账户－联合开户”菜单，完整录入申请人的基本信息，包括：姓名、性别、国籍、证件类别、证件号码、电话号码、联系地

7、址、邮政编码等。9、开户基本信息录入完成后，系统自动生成资金账号，经办柜员选择股东类别，录入证券账户号码；选择客户模版或对客户模版信息进行相应修改，设置客户佣金、客户类别、客户室号、利率类别、允许委托方式、客户限制、客户权限等；设置初始密码（交易密码、取款密码）；发送指定标志或回购登记（若有）；代理人开户登记（若有）。客户若登记B股证券账户，经办柜员还应通过柜台系统进入“账户－资金账户－币种开户”菜单，为客户开通允许币种（美元或港币）。以上操作完成后，经办柜员将申请人的所有开户申请材料提交复核柜员审核。10、复核柜员通过柜台系