经纪业务流程讲义

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1、一、讲解经纪业务基本流程的目的：目的一：是为了规范经纪业务的操作流程，实现标准化的管理，提高工作效率。那么什么是经纪业务呢？经纪业务就是证券公司进行筹划、管理、经营业务的统称。而证券公司是金融机构，是一个高风险的行业。从事经纪业务必须严格遵守国家的法律、法规，及有关规定，必须遵守公司的各项规章制度，强化风险意识、规范操作，严格执行各项业务中的操作流程。中国的证券市场发展到现在已经有十几年的历程了，但对中国的金融投资业还是一个较新的领域，从证券公司在金融活动中的各自摸索中得出了必须要有一个统一的标准。我们通常所说的“标准化”，一般是指企业生产的某种产品的质量、品种

2、、规格的技术标准，我们证券公司所生产的不是有形的产品，而是一种无形的服务与管理，而这种服务与管理我们也必须要规范化。在这里规范化和标准化是证券公司及其营业部进行安全经营、有效管理、人性化服务的首要提。目的二：从源头上控制经纪业务经营风险的出现，维护个人、营业部乃至公司的安全。证券业是一个具有风险性、专业性、技术性等诸多特点的金融行业，它的风险性是其作为金融行业所特有的。为什么说是特有的，有一句话说得好“金融无小事”，其他行业的风险无非是对个人、和其所在的公司造成一定的影响，而对其所处的行业、国家不会有太大的影响。而金融行业就并非如此了，举一个简单的例子：原万国证

3、券，由于国债的自营交易不善，不具有风险防范意识，导致其公司亏损、倒闭，而被申银吞并，形成了现在的申银万国证券，而大家都知道，证券业它的注册资金都是由国有企业所注入的，证券公司的亏损就是国有资产的流失，小则影响个人和公司，大则就会影响一个市场、乃至国家。由此可见，要控制经纪业务风险，就要从源头开始控制，从基础做起、从小节做起、从个人做起。二、概念：1、证券帐户卡：证券帐户卡是投资者购买股票所必需拥有的帐户凭证。证券帐户卡又分为：上海A股、上海B股、深圳A股、深圳B股帐户卡（1）上海A股帐户卡是只能买卖上海A股市场股票、封闭式基金的凭证。（2）上海B股帐户卡是只能买

4、卖上海B股市场股票的凭证，即美元市场。（3）深圳A股帐户卡是只能买卖深圳A股市场股票、分闭式基金的凭证。（4）深圳B股帐户卡是只能买卖深圳B股市场股票的凭证，即港币市场。2、基金帐户卡：基金帐户卡是投资者购买开放式基金所必需拥有的凭证。在实际的操作中，不同的基金公司需要开立不同的基金帐户卡。3、指定交易：指定交易是指一个证券帐户卡只能在某一个证券商进行交易的业务。（这里所说的“指定交易”业务特指上海A股、上海B股证券股帐户卡）4、转托管：转托管是指深市投资者将其托管在证券商A那里的证券转到证券商B处托管的业务。（转托管时需要投资者提供证券商B的深圳席位号）5、银

5、证转帐：银证转帐顾名思义就是银行和证券公司之间的资金转帐业务，银证转帐是根据国务院“银行管资金、证券公司管有价证券”的要求而设置的一项业务。其目的是为了更好的保障投资者资金、财产的安全。6、资金帐户：资金帐户是券商为管理客户资金和有价证券而发放的，只能在开户的证券营业部使用的凭证。7、佣金：佣金是证券公司在进行经营业务中按国家有关规定收取的手续费，手续费里包含了券商自己应得的费用和券商须交给交易所的经手费。三、公司经纪业务部分基本流程介绍（一）、开立股东账户卡：1、开立自然人帐户卡：办理本业务需要投资者提供：（1）客户有效的身份证明文件；（2）个人客户委托他人代

6、办的，应提供经公证的委托代理书，代办人身份证明文件；（3）填妥《自然人证券帐户注册申请表》以下情况不得开立帐户：（1）境外自然人不得开立A股证券帐户，未满16周岁的中国居民不得开立帐券帐户。（2）军人、武警持军人证、武警证不得开立证券帐户。（3）对于同一类别和用途的证券帐户，只能为客户开立一个。2、开立法人帐户卡：办理本业务需要投资者提供：（1）企业法人营业执照（副本）或注册登记证明书及复印件；（2）法定代表人证明书及法定代表人授权委托书；（3）法定代表人身份证明文件；（4）被授权人身份证明文件；（5）填妥《法人证券帐户注册申请表》以下情况不得开立帐户：（1）境

7、外企业不得开立A股证券帐户，境内企业不得开立B股证券帐户。（2）没有法人资格的企业和社会团体不得开立证券帐户。（3）对于同一类别和用途的证券帐户，只能为客户开立一个。3、开立基金公司基金帐户：办理本业务需要投资者提供：²个人客户：（1）客户有效的身份证明文件；（2）个人客户委托他人代办的，应提供经公证的委托代理书，代办人身份证明文件；（3）填妥《开放式基金账户申请表》²法人客户：（1）企业法人营业执照（副本）或注册登记证明书及复印件；（2）法定代表人证明书及法定代表人授权委托书；（3）法定代表人身份证明文件；（4）被授权人身份证明文件；（5）填妥《法人证券帐户注

8、册申请表》四、客户开户业