投资金融→金融法规复习

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1、《金融法规》期末复习8/15/20211各位同学，大家好！今天我们利用这一个半小时的时间对XX.06.06进行开放教育金融学专业“金融法规”课程的网上答疑活动及课程的各章复习重点和有关考试的要求介绍给大家。8/15/20212首先我把各章的考核重点介绍给大家，然后把怎样理解和把握这些重点告诉大家。各章的重要内容串完后，我会把这次考试的有关要求向大家做一个介绍，我相信这也是大家非常关心的问题。好，下面我们就开始今天的讲课。8/15/20213问：怎样才能学好金融法规，顺利通过考试。管晓峰：这门课程是终身受益的，考试是学习的一个手段。如何学好，抓住两条线索，一个是金融主体的权利、义务，另一个是金

2、融行为的权利、义务及法律关系，也就是脉络搞清楚就行。8/15/20214问：保险许可证上的法人代表与营业执照的法人代表必须是一致的吗？管晓峰：对，保险许可证上的法定代表人和营业执照的法定代表人必须一致。8/15/20215问：担保法的案例分析重点进行复习吗?徐向丹：考试覆盖面大，案例分析还是应该复习的，但是不必花太大功夫去复习。问：考试的案例分析是综合性的吗?还是单一型？徐向丹：案例还是单一性的。8/15/20216本课程是一门专业理论课，主要考核学生对基本理论的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握、重点掌握三个层面来要求。了解是对本课程的基本知识和相关知识有所了解；掌握是对基本理论，

3、不仅要知道是什么，还要知道为什么；考试要求：8/15/20217重点掌握是能综合运用所学的基本理论，根据所给的条件，灵活自如地处理实际问题。了解10%左右，掌握占30%左右，重点掌握占60%左右。8/15/20218名词解释20%选择题30%（单项20%、多项10%）判断10%简答、论述题20%案例分析20%题型及比重：8/15/20219第一章金融法总论在这一章里，要求大家主要掌握四个方面的问题：1、金融法的概念、金融工具（概念：代表一定货币的法律文件。特征：价格性期限性流动性等，金融工具的种类、金融创新等内容）2、金融法体系、金融法调整对象的主要内容（包括我国金融法体系的建立与发展和它调

4、整的各种经济关系）8/15/2021103、金融犯罪的构成及其法律责任（金融犯罪的概念和特征……）4、金融法的基本原理和体系。8/15/202111第二章中国人民银行法这一章要求大家掌握五个方面的问题:1．中央银行的性质与职能（发行的银行、银行的银行和政府的银行；三大职能服务职能、调控职能、管理和监督职能）2．中央银行的货币政策（包括货币政策的目标、货币政策工具）8/15/2021123．中央银行的业务范围及其限制（中国人民银行法明确规定了中央银行的业务范围，也就是十项业务。业务的限制，也就是严格禁止的业务，在我们的教材上体现为六个“不得”）8/15/2021131、不得对政府财政透支；2、

5、不得直接认购、包销国债和其他政府债券；3、不得向地方政府、各级政府部门提供贷款；说明8/15/2021144、不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款；5、不得对金融机构的账户透支；6、不得向任何单位和个人提供担保。8/15/2021154、人民币发行制度的主要内容（主要包括五个方面的内容，货币发行的概念、人民币的发行权、发行库、发行基金、货币回笼）5、我国现金管理法律的主要内容（只要有以下几个方面的内容：管理的主体、使用的范围、库存现金规定、违反现金管理制度的法律责任）8/15/202116第三章商业银行法1、中央银行对商业银行的监督管理（包括监管的内容和对商业银行的接管）2、商业银

6、行设立、变更的条件和程序（商业银行的设立中包含着它设立的条件和程序；变更主要是一个手续问题）3、商业银行的主要职能（五大职能：信用中介、支付中介、信用创造、创造金融工具和金融服务）8/15/2021174、商业银行的资产负债比例管理法律制度（主要就是记住几个百分数）5、商业银行法的基本原则（主要有四条原则：依法经营、平等自愿、公平和诚信、公平竞争、保护合法权益。）8/15/202118说明1、商业银行不能从事信托业务；2、商业银行不能从事股票业务；3、商业银行不能投资于非自用不动产；4、商业银行不能向企业直接进行投资；5、商业银行不能向非银行金融机构投资。8/15/2021191993年2月

7、某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，案例8/15/202120向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。该行当月资本余额为17.9亿元人民币。1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994年