《金融法规》复习提纲

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1、《金融法规》复习提纲第一篇金融法总论第二篇金融机构法第三篇金融市场业务法第四篇金融调控法第五篇金融监管法第一篇金融法总论（三章）第一章法和法律的基本理论第一节法和法系的基本问题一、法律是什么概括起来说：法律是一种命令、义务、制裁；二、法学体系（一）法学体系的基本构成（二）中国特色社会主义法律体系1、中国特色社会主义法律体系定义2、中国特色法律体系的内容（构成）我国的法律体系大体由在宪法统领下的七个法律部门三个不同层级的法律规范是第二节法的要素和法律关系一、法律的基本要素二、法律关系三要素：主体、客体、内容（一）法律关系的主体1、法律关系的主体概念2、主体的权利能力和行为能力（二）法律关系的

2、客体（重点了解）法律关系的客体，亦称权利客体，是指法律关系主体的权利和义务指向的对象。法律关系客体主要有一下几种：1、物,2、行为,3、与人身相联系的非物质财富（三）法律关系的内容法律关系既然是法律关系主体相互之间在法律上的一种权利和义务关系，因而法律权利和法律义务也就成为法律关系的基本内容和构成要素之一。三、法律的效力（一）法律效力的概念（二）法的效力三要素四、法律的适用（一）法律适用的特征1、法定性;2、权威性;3、被动性;4、独立性。（二）法律适用的原则1、法治原则;2、平等原则;3、独立原则;4、责任原则。（三）法律适用次序第二章金融法总论第一节金融法的基本范畴第二节金融体制与金融

3、立法第一节金融法的基本范畴一、金融范畴概述二、金融法的概念及调整对象三、金融法的地位与作用四、金融法的渊源、体系和基本原则重点问题：1、金融法的概念和调整对象2．金融法的地位和作用3．金融法的基本原则第一节金融法的基本范畴一、金融范畴概述（一）金融范畴的界定1、金融的含义所谓金融，主要是指货币资金的融通。金融活动必然涉及三个要素：(1)金融主体;(2)金融行为;(3)金融客体。2、金融的一般分类（二）现代金融体系现代金融体系由金融市场体系、金融主体体系、金融工具体系和金融监管体系构成。1、金融市场体系（1）金融市场的含义（2）金融市场的要素金融市场的要素主要包括金融交易的主体、金融交易的客

4、体和金融交易行为。金融交易的主体是指金融交易的参与者金融交易的客体就是指金融工具，也称金融产品，它是金融交易行为的物化形式，比如货币、有价证券、金融衍生产品。金融交易行为，就是金融交易当事人设定金融权利和义务的行为，是法律行为，实际上就是金融交易合同。2、金融主体体系金融主体体系主要指金融机构体系。金融机构也称信用机构，是专门从事货币流通和信用活动的机构。3、金融工具体系（1）金融工具的含义和特征金融工具是发生人按照法定条件和程序发行的，表示货币或信用关系的凭证。金融工具一般具有以下特征：1）法定性;2）期限性;3）流动性;4)风险。;5)收益性;6)要式性。（2）金融工具的分类根据不同的

5、标准，金融工具有不同的分类：1)根据表示信用关系的性质和功能。可分为货币和有价证券。2)根据金融工具的有效期限，可分为长期金融工具、短期金融工具和不定期金融工具。3)根据金融工具的基础性和派生性，可分为基础性金融工具和衍生金融工具。4、金融监管体系（三）金融的功能二、金融法的概念及调整对象（一）金融法的概念金融法是调整金融关系的法律规范的总和。（二）金融法的调整对象金融法的调整对象就是金融关系。根据性质的不同，金融关系具体可以分为以下几类：1、金融组织关系围绕着金融机构的设立、变更、终止活动产生了系列的社会关系，包括:金融机构与政府的关系、金融机构与投资者的关系、金融机构内部组织的关系、金

6、融机构因其组织行为(设立、变更和终止)而与债权人之间的关系。2、金融交易关系金融交易关系是指金融市场主体在金融资产交易以及因金融资产交易而进行中介服务的过程中发生的平等主体之间的经济关系.3、金融调控关系4、金融监管关系（三）金融法律关系金融社会关系经过金融法的调整和规范，就上升到金融法律关系的高度。金融法律关系是一种思想意志关系，它是金融主体之间在金融活动中所形成的权利和义务关系。与其他法律关系相比，金融法律关系有一些特殊性：1.金融法律关系的主体必须有金融机构；2.金融法律关系的客体是金融产品，是虚拟资本，不是有体物或普通给付行为；3.金融权利和义务关系具有严格的要式性，要受到外部监管

7、，金融主体的自由意志受到一定的限制。（四）金融法律责任金融法律责任是金融主体违反金融义务或职责所承担的制裁性法律后果。金融法律责任具有综合性特征，它是由多种不同性质的责任形式构成的统一体。1、民事责任2、行政责任3、刑事责任三、金融法的地位与作用（一）金融法的地位（二）金融法的作用1、规范金融行为，营造良好的金融秩序2、保持货币币值稳定，促进经济发展3、保护投资者的合法权益四、金融法的渊源、体系和基本原则（一）金融法的渊