基础第7章 证券中介机构 考试要点

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1、2011年版《证券市场基础知识》考试要点第七章证券中介机构第七章证券中介机构证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。证券经营机构指专营证券业务的金融机构，证券服务机构指为证券市场提供相关服务业务的法人机构。第一节证券公司概述证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设：立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称“商人银行”。以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从

2、事证券业务经营。日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为“证券公司”。证券公司是证券市场重要的中介机构，在证券市场的运作中发挥着重要作用。一方面，证券公司是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，如证券发行和上市保荐、承销、代理证券买卖等；另一方面，证券公司也是证券市场重要的机构投资者。此外，证券公司还通过资产管理方式，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务等。因此，证券公司在证券市场中扮演着重要角色。一、我国证券公司的发展历程l984年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票；l98

3、6年，沈阳信托投资公司和工商银行上海信托投资公司率先开始办理柜台交易业务；1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立；1988年，国债柜台交易正式启动。1990年12月l9日和l991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。l991年8月，中国证券业协会成立，当年末，机构类会员达到170家。1998年年底，我国《证券法》出台。随着市场的持续低迷和结构性的调整，资本市场发展出现问题。2004年，出台“国九条”。2005年，国务院办公厅转发中国证监会《证券公司综合治理工作方案

4、》，综合治理后的具体成果表现在：第一，有效化解了历史遗留风险。第二，平稳处置了一批高风险公司。第三，集中改革完善了一批基础性制度，第四，进一步健全了法规体系和监管机制，第五，积极推进了证券公司的业务创新。2006年1月1日新修订的《证券法》实施，进一步完善了证券市场设立制度。截至2010年12月底，我国共有证券公司107家，证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。二、证券公司的设立（一）公司的设立条件按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：1.有符合法律、行政法规规定的公司章程。2.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，

5、最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。3.有符合《证券法》规定的注册资本。4.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。5.有完善的风险管理与内部控制制度。6.有合格的经营场所和业务设施。7.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。第1页2011年版《证券市场基础知识》考试要点第七章证券中介机构【例题·判断题】设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力、信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币1亿元。（）A.正确B.错误『正确答案』B【例题·多选题】

6、设立证券公司，应当具备的条件为（）。A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好B.主要股东最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格D.有完善的风险管理与内部控制制度『正确答案』ACD（二）注册资本要求《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元三个标准。1.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。2.证券公司经营

7、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币l亿元。3.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。【例题·单选题】某证券公司正在筹建中，计划主要经营证券自营、证券承销与保荐、证券资产管理业务，依据《中华人民共和国证券法》的规定，其最低注册资本应该为（）。A.3000万B.5000万C.1亿D.5亿『正确答案』D（三）设立以及重要事项变更审批要求我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查

8、，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。1.行政审批程序。证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准