中央银行的职能与金融治理

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1、央行的职能与金融治理：理论、改革实践曹军新人民银行南昌中心支行金融稳定处江西农业大学经贸学院《金融监管理论前沿与实践》之一主要内容一、中央银行的职能二、央行的金融治理：主要内容和我国情况三、国际金融改革：强化宏观审慎管理四、维护金融稳定：完善我国央行治理1、央行的三大传统职能A、发行的银行1．央行集中与垄断货币发行权的意义(1)垄断货币发行权已经成为央行最基本、最重要的标志。(2)垄断货币发行权是统一货币发行与流通的基本保证。(3)垄断货币发行权是稳定货币币值的基本条件。(4)垄断货币发行也是中央银行发挥其全部职能的基础。2

2、．央行垄断货币发行权的必要性(1)统一国内货币形式，避免货币流通混乱。(2)保证全国货币市场的统一。(3)保持币值稳定和根据经济形势变化，灵活调节货币流通量。(4)央行垄断货币发行权是中央银行制定和执行货币政策的基础。3．央行垄断货币发行的基本职责(1)根据经济发展的需要，掌握货币发行，调节货币流通。(2)掌握货币发行准备，控制信用规模，调节货币供应量。(3)根据流通的实际需要，印刷、铸造或销毁票币，进行库款调拨，调剂地区间的货币分布和面额比例，满足社会对票币提取和支付的不同要求。一、中央银行的职能1、央行的三大传统职能B、

3、银行的银行央行是与商业银行和其他金融机构发生业务往来的机构。1．集中存款准备金；2．最后贷款人；3．票据交换和清算C、政府的银行央行既是政府管理金融的工具，又为政府提供金融服务。1．代理国库；2．代理政府债券发行；3．为政府融通资金、提供信贷支持；4．为国家持有和经营管理国际储备；5．代表国家参加国际金融组织和国际金融活动；6．制定和实施货币政策；7．金融监管；8．向政府提供信息和决策建议。有的教科书(6)和(7)称之为“管理金融的银行”的职能一、中央银行的职能一、中央银行的职能2、中央银行职能的变化与强化1.宏观金融调控即

4、制定和运用货币政策和宏观信贷政策中央银行的宏观调控，是指中央银行利用自己拥有的各种金融手段，对货币和信用进行的调节和控制。中央银行通过宏观调控，不仅要实现预期的货币政策目标，实际上也是在干预整个国民经济的运行。1)运用存款准备金手段进行调控；2)运用再贴现和再贷款手段进行调控；3)利用公开市场操作进行调控；4)利用其他手段进行调控。包括道义劝告(窗口指导)、证券保证金管理、消费信用管理、不动产信用管理、预缴存入保证金管理、优惠利率、贷款总额上限控制、有选择的信贷控制、利率上限控制等。2.金融监管金融监管是指中央银行依法对金融

5、机构、金融市场及金融活动的监督管理。1)制定金融规章；2)监督和管理金融机构；3)监督和管理金融市场。3.公共服务除强化传统的金融服务职能外，还增加了不少公共服务职能，如：1)反洗钱；2)征信管理；3)金融消费者保护；4）非金融的社会管理。一、中央银行的职能2、中央银行职能的变化与强化4.金融稳定职能A、金融稳定的概念金融稳定是一个广义的概念，是指金融机构、金融市场和基础设施运行良好，能够与经济社会发展保持协调，并能抵御各种冲击而不会降低运行效率的一种状态。在该状态下，金融机构作为资金媒介的功能得以有效发挥，金融业本身能保持

6、稳定、有序、协调地发展，金融发展与经济增长之间保持协调关系。现代最早正式关注金融稳定问题的瑞典央行对金融稳定的定义是整个支付体系的安全有效运行。它认为确保金融稳定的支柱包括：①由各项规章制度组成的监管框架，再结合对个别机构的风险评估和违规检查；②央行对系统风险的及时监察；⑨危机管理措施。这些支柱都需要央行和监管部门的分工与合作。挪威银行——则定义为金融系统中没有发生危机，即金融部门在金融机构或者金融市场受到冲击时仍然保持强健。欧洲央行——其《金融稳定报告》：金融稳定的涵义宽泛而且复杂，它不仅指防范金融危机这一个方面，还包括“

7、积极维持金融稳定”的内容，即保证金融系统的业务始终正常运作。2、中央银行职能的变化与强化4.金融稳定职能B、金融稳定的特征1．具有全局性：一国央行作为“政府的银行”、“银行的银行”的职能决定其作为金融机构的“最后贷款人”和支付清算体系的提供者和维护者，应立足于维护整个宏观金融体系的稳定。2．具有动态性：金融稳定是一个动态、不断发展的概念，其标准和内涵随着经济金融的发展而发生相应的改变，并非一成不变的范式。3．具有综合性：金融稳定作为金融运行的一种状态，央行需要采取不同的政策措施及方式，作用或影响金融机构、市场和实体经济才能实

8、现，从而在客观上要求对金融稳定实施的手段或政策工具兼具综合性的考量。一、中央银行的职能二、央行的金融治理：主要内容和我国情况央行目标预算体制报告制度监管职能利益冲突与政府和财政的关系最后贷款人制度安排通胀预期管理薪酬政策与员工管理货币政策委员会金融机构救助危机中央行的作用央行资产负债表运用