中央银行的性质、职能与作用

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1、第二章中央银行的性质、职能与作用学习目标与要求本章主要讲述中央银行的性质与基本职能。要求在理解中央银行的基本性质的基础上，把握中央银行的宗旨，中央银行的基本特征；重点分析我国中央银行在行使其职能过程中的主要问题及其原因；重点研究我国中央银行职能转换与强化的方向与措施。主要内容1.中央银行的性质2.中央银行的职能3.中央银行的独立性4.中央人民银行的职能与独立性学习重点中央银行的性质中央银行的职能中央银行的独立性第一节中央银行的性质性质中央银行是国家金融管理的最高行政机构中央银行是特殊的金融机构1、中央银行是一国信用制度的枢纽银行信用

2、是一国信用制度的基础，中央银行在整个社会信用中居于主导地位。中央银行垄断货币发行，是整个社会信用工具的总供给者。中央银行是金融市场的参与者又是引导者，在金融市场上处于支配地位。2、中央银行与政府存在特殊关系代表国家制定和执行各种金融法规。配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策。二战以后，中央银行国有化，成为政府的一个部门。2.1.1中央银行是特殊的金融机构代表国家管理金融市场。代表国家管理国库和向政府提供融资。代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备。中央银行在经济运行和发展中发挥特殊作用稳定货币和稳定经济。调节信用和调节

3、经济。是资金清算体系的中心。是政府的银行，代表国家开展国际金融交流和合作。2.1.1中央银行是特殊的金融机构2.1.1中央银行是特殊的金融机构中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和监督管理的特殊金融机构。中央银行特殊性的表现地位的特殊性经营目的的特殊性经营手段的特殊性业务对象与业务范围的特殊性分支机构国界限制的特殊性中央银行的特点是一国金融体系的核心不以赢利为目的不能兼营商业银行业务对其存款一般不支付利息资产应具有最大的清偿性中央银行既独立于政府又受政府的制约中央银行与商业银行的异同相同点不同点1、都是一国

4、经济、金融的主体；2、都在一个经济、金融中发展中起着重要的作用；3、许多中央银行是由商业银行演变而来的；4、许多中央银行的早期都兼营商业银行业务。调控者、监管者被调控者、被监管者货币信用与金融业的核心金融业的主体不能以盈利为目的以盈利为目的对其存款不支付利息对其存款要支付利息资产应具有最大清偿性“三性”的最佳均衡不在国外设立分支机构要在国外设立分支机构，条件成熟时应是国内金融与国际金融对接的桥梁与政府是相对独立关系与政府是“自主经营、依法纳税”关系资本主要归国家所有实行股份制政策性运作商业性运作分支机构有限适度分支机构众多总裁由国会

5、、皇室或总统任命总裁或总经理由董事会任命中央银行商业银行名称项目二、业务活动范围发行货币集中和保管存款准备金、进行公开市场业务、再贴现、再贷款。监管金融机构、发布行政命令和规章制度。保存经管国家黄金外汇储备。代理国库、代理政府债券发行等业务。对金融业活动进行管理。法律允许的其他业务。服从履行职责的需要业务必须围绕法定职责展开，以有利于履行职责为原则。非盈利性只要是宏观金融管理所需要，即使是不营利甚至是亏损也必须做。流动性要求央行的资产具有最大的清偿性，具有完全的变现和清偿能力。主动性必须根据生产和流通的需要以及社会总需求和总供给的变

6、化，主动进行。三、中央银行活动的基本原则2.1.2中央银行是国家金融管理的最高行政机构由于地位与职责的特殊性，中央银行作为国家金融行政管理机构，又不同于一般的政府机构。中央银行不是单纯地依靠行政命令或行政法规从事金融管理，而主要是运用信贷等行政、经济和法律手段，并具体通过中央银行向各金融机构提供的资产业务、负债业务及金融服务业务来引导、调节各金融机构的行为。中央银行制度的建立是现代金融监管的起点，中央银行“最后贷款人”的职能为其全面监管金融体系奠定了基础，各国的中央银行法则从法律地位上确立了中央银行是国家管理金融、监督金融体系运行、

7、维护金融体系安全的最高核心机构。第二节中央银行的职能发行的银行银行的银行管理金融的银行政府的银行集中与垄断货币发行权的意义央行标志、货币流通保证、稳定币值条件、发挥职能的基础中央银行垄断货币发行权的必要性货币统一、市场统一、货币流通量调节、制定执行货币政策的基础垄断货币发行的基本职责根据经济需要发行和调节掌握货币发行准备、调控货币和信用规模根据流通需要印刷、铸造或销毁票币，进行各项调节。2.2.1发行的银行2.2.1发行的银行中央银行是发行的银行，是指中央银行垄断货币发行权，成为全国唯一的货币发行机构。在现代银行制度中，发行银行是中

8、央银行首要的、基本的职能。在信用货币制度下，货币发行不再与金属货币挂钩，直接表现为国家意愿的强制。中央银行通过相对独立地制定与执行货币政策，在稳定货币、稳定经济中起着重要的作用。2.2.2政府的银行代理国库代理政府债券发行为政府融通资