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时间:2019-05-10
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1、强强联手实现多赢——认识综合开拓厦门分公司营销企划部2007.11自我介绍姓名:梅月明入司时间:2005.03.31现任岗位:行销支援室副主任(兼综合开拓室)办公电话:0592---2998738办公地点:银行中心10楼营销企划部综合开拓工作的意义综拓基本法考核利益综合开拓业务的流程认识个销团与个销产诚信地开展综合开拓课程大纲——摘自2005年2月26日平安全国工作会议马明哲董事长《以科学发展观为统领,建设国际领先的综合金融服务集团》主题报告公司将通过建立产品专家体系、IT平台、后援服务体系、客户关系管理体系、培
2、训体系、销售后台、销售支持体系等后台体系、支持业务员或其它渠道为客户提供产寿险、健康险、年金、住房贷款、车贷、短期融资等组合产品或是一揽子计划等全方位的金融产品,使客户得到一站式的“买房买车买保险,投资贷款信用卡”服务。产险客户寿险客户产险产品寿险产品综合开拓个险产险团险综合开拓就是以一定的组织方式将某系列的产品向其他系列客户群推销的方式。什么是综合开拓?综合开拓的好处提高业务员收入提升拜访量有利增员提升个人竞争力稳定职业生涯提升客户满意度原来只能获得寿险佣金,现在还能获得产险和团险的佣金;产险和团险的佣金比例虽
3、然不如寿险,但是保费数额很高,佣金自然令人满意;“个销产”和“个销团(短险)”佣金年年都是“首期”;收入提升提高拜访量有利于增员原来只能拜访有寿险需求的客户,现在还能拜访有产险和团险需求的客户;通过产险或团险切入职场内部,能够获得大量的准主顾名单;综合开拓为我们提供了丰富的增员来源;客户需求多样化,我们也要不断充实自己,提高个人竞争力;定位“理财顾问”需要了解综合开拓;提高个人竞争力考核项目平安人寿(团险)产险业绩个人(团队)的初年度佣金;团体短期险及产险续年度服务津贴晋升短期险100%记入考核;暂不记入考核维持
4、短期险100%记入考核;不超过个险FYC的30%记入维持考核件数个人的初年度新契约;团体短期险及产险续年度契约晋升单件实收保费≥1000元的保单(自助卡30份为一件)件数计入晋升考核暂不记入考核维持单件实收保费≥1000元的保单(自助卡30份为一件)件数计入维持考核暂不记入考核综合开拓基本法考核政策举例:2006年11月份,业务员王某的个人寿险累计FYC:1200元综合开拓计入考核:团险短期险=800元(晋升、维持)产险=1200×30%=360元(维持)同期团险短险(意外险)保费8000元:(佣金比例10%)得
5、佣金800元车辆保险保费37500元:(假定佣金比例8%)得佣金3000元综合开拓基本法考核理解要点:团险短期险视同个险产险计入不超过其个险佣金30%产险计入维持业务员展业核保出单交单送单送交建议书指导客户填写投保单收取保费业务员送保单、保险专用发票产、团专员(营业区)综合开拓业务流程业务咨询陪同展业辅导培训产品顾问作用类别具体明细企业财产保险财产基本险、综合险、一切险机动车辆保险车损险、三者险、附加险工程保险机器损坏险及其综合险、建筑工程一切险安装工程一切险、机损利损险责任保险公众责任险、产品责任险校方责任险、
6、雇主责任险等等货物运输保险进出口货物运输险、国内(水路、铁路、公路、航空)货物运输险、邮包险、邮件快递险个销产产品一览《机动车交通事故责任强制保险条例》将在全国实行2006年7月1日“机动车交通事故责任强制保险”以下简称“交强险”保险责任险种特点交强险介绍+保障内容保障额度人身伤害死亡伤残50000医疗8000财产损失2000如果被保险车辆在交通事故中完全无过错,上述赔付限额减少80%每辆车仅可投保一份交强险。如果客户重复投保,即使购买多份或在几家公司同时购买,也只能获得一份保险保障第三者人身伤亡第三者财产损失保
7、险责任=保险责任交强险的强制特点体现在强制投保和强制承保两方面经营交强险的主体只能是中资保险公司平安的综合优势更加显著!机动车的所有人或者管理人必须投保机动车交强险。具有经营机动车交强险资格的保险公司不得拒绝或者拖延承保。《条例》规定:未参加机动车交通事故责任强制保险的机动车,不得登记,不得检验;由公安机关交通管理部门扣留机动车,处依照规定投保最低责任限额应缴纳的保险费的2倍罚款。12交强险的八大特点在特定条件下,保险公司有先行垫付抢救费用的义务,体现人性关爱有以下情形之一时,保险公司需在交强险责任限额范围内垫付
8、人伤的抢救费用,并有权向致害人追偿(对于财产的损失,保险公司不承担赔偿责任,也不垫付):1、驾驶人未取得驾驶资格或者醉酒的;2、被保险机动车被盗抢期间肇事的;3、被保险人故意制造道路交通事故的。3各公司实行统一条款,统一费率。遵守交强险业务总体上不盈利不亏损的原则4……您不用犹豫了,其他公司的产品和我们一模一样的!交强险的适用范围广保险公司对被保险机动车发生道路交通事故和
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