《综合开拓宣导》PPT课件

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1、2002年综合开拓各项政策宣导一、综合开拓组织架构及职能（1）总公司综合开拓架构职能（2）分公司综合开拓架构职能二、2002年个人寿险业务员综合开拓考核方案三、发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程四、下一步工作安排综合开拓组织架构--总公司寿险营销部综合开拓室架构总公司寿险营销部综合开拓室二级机构寿险营销部综合开拓室（岗）总公司集团战略发展中心政策执行汇报团险综合开拓部产险、证券综合开拓部门沟通协调沟通协调综合开拓组织架构--总公司寿险营销部综合开拓室职能1、综合开拓业务政策的制定和执行单位2、计划分解、业务进度追踪单位3、综合开拓续保作业管理单位4、业务冲突协调解决单位5、综合

2、开拓产品需求提议单位6、与产品方综合开拓部门协调沟通单位综合开拓组织架构--二级机构寿险营销部综合开拓室（岗）职能1、综合开拓业务政策执行部门2、业务进度追踪部门（业务推动借助营销部相关职能室）3、各营业单位日常续保客户名单发放、追踪管理部门4、业务冲突协调解决部门5、综合开拓产品市场需求及潜在购买点调研发现部门6、与机构产品方综合开拓部门协调沟通部门7、对综合开拓大项目或非主营产品的立项管理部门一、综合开拓组织架构及职能（1）总公司综合开拓架构职能（2）分公司综合开拓架构职能二、2002年个人寿险业务员综合开拓考核方案三、发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程四、下一步工作安排2

3、002年综合开拓各项政策宣导2002年个人寿险业务人员综合开拓考核方案目的原则为在寿险营销建立合理的综合开拓考核、评价体系，调动各机构营销负责人和营销团队的积极性，确保2002年年度计划的达成，特制定本方案。1、与主业融合的原则2、不同渠道之间寻求平衡原则3、在前述两原则下最大限度的调动销售团队的积极性2002年个人寿险业务人员综合开拓考核方案考核方案分两部分：（1）第一部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇；（2）第二部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的相关考核。第一部分个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇一、各级个人寿险业务员综合开拓团险、产险的相关待遇二、各级主任、

4、部经理综合开拓团险、产险的相关待遇三、各级个人寿险业务员综合开拓证券的相关待遇一、各级个人寿险业务员综合开拓团险、产险的相关待遇1、新契约初年度佣金；2、团体短期险续年度服务津贴按新契约初年度佣金提取，长期险续年度服务津贴按续期计提；产险续年度服务津贴按新契约初年度佣金提取。3、暂不参与其他各类奖金的计提。案例一：实施A类基本法的某机构个人寿险业务员小张（正式业务员）2002年X月份销售个险产品所得FYC为1000元、销售团险产品得初年度佣金150元，销售车险得初年度佣金为700元。则该业务员维持考核能记入的综合开拓佣金为：1000元*30%=300元业务员小张虽然销售个险产品所得

5、FYC达不到维持考核中对初年度佣金（1100元）的要求，但加上综合开拓初年度记入部分，即可达到（1000元+300元>1100元）。案例二：实施A类基本法的某机构个人寿险业务员小王（试用业务员）2002年某考核季销售个险产品所得FYC为3100元、销售团险产品得初年度佣金1100元，销售车险得初年度佣金为900元。业务员小王该考核季能记入转正晋升的初年度佣金为：3100元+3100元*30%=4030元业务员小王加上综合开拓初年度佣金记入部分（团险初年度佣金1100元>930元），达到了实施A类基本法地区业务员转正晋升对FYC的要求。（累计FYC4000元）案例二（续）：若小王在该

6、考核季销售个险产品所得FYC为3100元，销售团险产品得初年度佣金700元，销售产险产品得初年度佣金2100元。业务员小王该考核季能记入转正晋升的初年度佣金为：3100元+3100元*30%=4030元业务员小王该考核季实际记入转正晋升的初年度佣金为：3100元+700元=3800元业务员小王加上综合开拓初年度佣金记入部分（团险初年度佣金700元<930元），仍未达到实施A类基本法地区业务员转正晋升对FYC的要求。（累计FYC4000元）二、各级主任、部经理综合开拓团险、产险的组织利益1、各级主任、部经理依所辖团队当月达成的综合开拓团险、产险初年度佣金，按下表核发初年度固定津贴：2

7、、各级主任、部经理依所辖团队当月达成的综合开拓团体短期险续年度服务津贴、产险续年度服务津贴，按下表核发续年度固定津贴：3、暂不参与其他各类奖金的计提。三、各级个人寿险业务员综合开拓证券的相关待遇各级个人寿险业务人员介绍客户到平安证券公司开户（开户转资金、开户转股票），依照客户交易带来的净手续费提取固定奖金。举例：业务员小王介绍李先生平安证券公司营业部开户，李先生开户后存入200万元，李先生买入“同仁堂”股票若干，平安证券营业部从李先生当月交易中获得净手续费10000元