动产融资业务法律风险的防范与控制

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1、分类号UDC密级．王901387动产融资业务法律风险的防范与控制常旭指导教师周清华职称学位授予单位大连海事大学教授申请学位级别硕士学位学科(专业)法律硕士论文完成日期2010年5月18同答辩同期2010年6月19FI答辩委员会主席■k’_，■AthesisSubmittedtoDalianMaritimeUniversityInpartialfulfillmentoftherequirementsforthedegreeofJurisMasterbyChangXu(JurisMaster)ThesisSupervisor：ProfessorZhouQinghuaMay2010o_一●内容外

2、，对论文的研究做出重要贡献的个人和集体，均己在文中以明确方式标明。本论文中不包含任何未加明确注明的其他个人或集体已经公开发表或未公开发表的成果。本声明的法律责任由本人承担。学位论文作者签名：靼学位论文版权使用授权书本学位论文作者及指导教师完全了解大连海事大学有关保留、使用研究生学位论文的规定，即：大连海事大学有权保留并向国家有关部门或机构送交学位论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权大连海事大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，也可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编学位论文。同意将本学位论文收录到《中国优秀博硕士学位论文全文数据库》(中国学术期刊(

3、光盘版)电子杂志社)、《中国学位论文全文数据库》(中国科学技术信息研究所)等数据库中，并以电子出版物形式出版发行和提供信息服务。保密的论文在解密后遵守此规定。本学位论文属于：保密口在年解密后适用本授权书。不保密∥(请在以上方框内打··√")论文作者签名：咩们旦导师签名：阂浒日期：州。年乡月叫日．，'7■摘要在全球金融经济一体化的背景下，银行面临的市场和竞争环境发生了巨大的变化，银行的经营范围及业务类型也相应的急剧扩大，提供全方位的金融服务的全能银行已成为银行转型的方向，与此同时，国际金融界也正面临诸多风险的考验。从巴林银行、爱●尔兰联合银行、雷曼兄弟等个体事件到华尔街金融风暴以致全球引发的

4、金融危机，人们在反思这些风险事件时，往往能够发现法律风险的阴影。因此，研究银行法律风险已成为一个非常具有现实意义的课题。随着《物权法》的实施和新的应收账款质押登记公示系统的投入使用，我国商业银行的动产融资业务已逐渐发展起来，动产融资业务的开展不仅有利于拓展银行利润空间，更加有助于改变我国长期存在的中小企业融资难的情况，同时我们更应看到及时加强对动产融资业务法律风险的防范和控制的重要性。当前学术界对法律风险的认识众说纷纭，各有异同，基本都停留在针对商业银行整体法律风险的防范与控制上，而在实务操作中，银行风险防控做得好就要从具体业务抓起，抓好个案，整体必然有所提升。所以本文就动产融资业务可能存

5、在的法律风险加以分析并提出具体的法律风险防范与控制措施，希望能对动产融资业务的风险防控有所借鉴。面对当前存在的众多对法律风险的不同认识，本文采用了国际律师联合会对法律风险的界定之说，认为法律风险是指银行因经营活动不符合法律规定或者外部法律事件导致风险敞口的可能性，该定义比较清楚地说明了法律风险这一特定现象的质的规定性。通过明确法律风险的界定，全文首先在对动产融资业务定义、类型、特点等方面进行详细阐述的基础上，接下来对动产融资业务存在的法律风险加以详细分析，最后在此分析基础上提出了具体的法律风险防范和控制措施及相关建议。关键词：动产融资；法律风险；防范；控制●■haveacorrespond

6、ingrapidexpansion，providingafullrangeoffinancialserviceshasbecomebank’srestructuringdirection．Atthesametime，theinternationalfinancialcommunityisfacinganumberofrisksandtests．FromBarings，AlliedIrishBank，LehmanBrothersandotherindividualeventstotheWallStreetfinancialcrisisandglobalfinancialcrisis，refl

7、ectingontheseriskeventspeopleoftenfindtheshadowoflegalrisk,therefore,studyingthebank’Slegalriskhasbecomeasubjectofgreatpracticalsignificance．With“PropertyLaw”andthenewaccountsreceivablepledgeregistrationpublicity