论我国商业银行合规风险监管的完善

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1、苏州大学硕士学位论文论我国商业银行合规风险监管的完善姓名：汤正炎申请学位级别：硕士专业：法律·国际经济法指导教师：韩龙20071001论我国商业银行合规风险监管的完善中文提要金融业是现代经济的核心，因此金融业历来是受到最严厉监管的行业。现代金融监管是由内部监管和外部监管共同构成的体系。商业银行内部控制是现代金融监管体系的重要组成部分。随着金融业的发展，商业银行内部控制在现代金融监管体系中的地位越来越重要。合规风险监管是现代金融监管的重要组成部分。合规风险监管同样可分为内部合规风险监管和外部合规风险监管。内部合规风险监管是商业银行内部控制的重要组成部分。分析

2、我国商业银行内部合规风险监管和外部合规风险监管存在的主要问题，有利于我国商业银行合规风险监管的完善。完善我国商业银行内部合规风险监管的措施主要有：建立有效的合规风险监管架构体系、评价和纠正体系和科学的合规文化，通过业务流程再造强化合规管理，提高合规风险管理的技术含量等。完善我国商业银行外部合规风险监管法规体系的措施主要有：协调现有监管法规体系的内部关系、加强对合规风险监管法规的立法研究等。关键词：金融监管、合规风险、内部控制作者：汤正炎指导老师：韩龙ResearchOilthePerfectionofSupervisionontheChinCSCComme

3、rcialBanksComplianceRisksAbstractonthePerfectionofSupervisionontheChineseCommercialBanksComplianceRisksAbstractFinancialindustryiSthecoreofmodemeconomysystem，therefore，it’Sbeenunderthemoststrictsupervisionbyrelevantgovernmentagenciesandinstitutions．ModemfinancialsupervisioniSamech

4、anismcomposedbyintemalandextemalsupervision．Intemalcon仃01ofcommercialbanksisasignificantpartofmodemfinancialsupervisionsystem．晰mtherapiddevelopmentoffinancialindustry,theroleofintemalcontr01．ofcommercialbankshasbeenevevgrowingimportant．Supervisiononthecompliancerisksisveryimportan

5、tinsupervisingmodemeconomicorder．ItCanalsobeendividedintotwoparts：extemalsupervisionandintemalsupervisiononthecompliancerisks．Meanwhile，thelatterone．internalsupervision--playsagreatpartintheinternalcontrolsystemofcommercialbanks．Ananalysisontheproblemsandweaknessexistingintheinter

6、nalandexternalsupervisiononthecompliancerisksamongcommercialbankswouldbebeneficialtooptimizetheinternalcontrolmechanismindomesticcommercialbanks．Herearesomesuggestionsabouthowtooptimizeinternalsupervisionamongcommercialbanks：establishaneffectivesupervisionsystemonviolationriskcont

7、rol，areasonableassessmentandadjustmentsystem，andagoodenterprisecultureonabidingbyrelevantregulationsandrules；improveviolationriskmanagementskillsbyrebuildingproducingandmanagementchainandconsolidatingmanagementandsupervisiontoensureperformingaccordingtothelaw．Again，Iproposesomeadv

8、icesonexternalsupervisionamongdom