美国外资银行准入监管法律制度研究

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1、西北大学硕士学位论文美国外资银行准入监管法律制度研究姓名：马世嫒申请学位级别：硕士专业：国际法指导教师：张晓芝20090601摘要外资银行的监管包括准入监管、经营监管和退出监管，而准入监管是外资银行监管的一个重要方面，可以起到阻止那些实力较弱、信誉较差，不符合本国经济发展需要的金融机构进入国门的作用。美国建立了一套详尽、完备的外资银行准入监管审查标准，在准入形式、准入条件及与母国并表监管的合作等方面已十分成熟，但是也存在着一些不足有待改进。深入考察美国外资银行准入监管法律制度，对检讨和完善我国外资银行准入监管法律制度有着重要的理论与现

2、实价值。本文分四个大部分来研究美国的外资银行准入监管法律制度。第一部分主要是美国外资银行准入监管法律制度的概况。外资银行准入监管是对外资银行准入过程予以监督和管制，美国外资银行准入监管法律制度具有二级多元等独特的特点，并具备法学和经济学理论基础，在经历了三个主要历史阶段的发展后，美国已形成了相对完备的外资银行准入监管法律制度。第二部分详细考察了美国外资银行准入监管法律制度的主要内容。准入监管一般原则逐渐从单边优惠原则演化为对等互惠原则，准入的形式趋向多样化，准入的条件更加标准化，当前的次贷危机引发了美国金融监管的改革，外资银行准入监管

3、以后的发展趋势将更加严格化。第三部分主要论述美国外资银行准入监管与母国并表监管的合作。基于外资银行的特殊性，协调好美国和母国的关系，共同对外资银行的准入加强监管十分必要。然而美国准入监管与母国并表监管存在着冲突，本文对美国如何化解冲突并加强与母国并表监管的合作进行了评析。第四部分是美国外资银行准入监管法律制度对我国的启示。我国外资银行准入监管法律制度日益完善，但目前的立法现状仍存在不少问题，本文以美国外资银行准入监管法律制度为借鉴，提出了从立法及实践操作上完善的三项建议。关键词外资银行，准入，监管，次贷危机，巴塞尔协议Abstract

4、Supervisionofforeignbanksincludesaccesssupervision，managementsuperClslonandwithdrawingsupervision，accesssupervisionofforeignbanksisallimportantaspectofitSregulation，becauseitCallpreventthosefinancialinstitutionswhichareweak，withpoorcredi4notadapttothedevelopmentofeconom

5、icintothecountry．TheUnitedStateshasestablishedadetailed，comprehensivereviewstandardofforeignbanksacogsssupervision，andhasbeenverymatureintheacc,eg．qform，accessconditionsandco-01)eI'ationsupervisionwiththehomecountry,buttherearestillanumberofshortcomingstobeimproved．Thed

6、epthsurveyonAmericanlegalsystemofforeignbanksaccesssupervisionisofimportanttheoreticalandpracticalvaluetoreviewandimproveourcountry’8legalsystemofforeignbanksaccesssupervision．ThispaperisdividedintofourpartstostudytheAmericanlegalsystemofforeignbanksaccesssupervision．Th

7、efirstpartismainlytheoverviewofAmericanlegalsystemofforeignbanksaccesssupervision．Accesssupervisionofforeignbanksistheprocesstosuperviseandcontrolforeignbanks，Americanaccesssupervisionofforeignbanksisthelegalsystemwiththe廿leore：ticalRlundationoflawandeconomics，diversech

8、aracteristicswhicharelikemorethansecond—level．afterthedevelopmentofthreemainhistoricalstages，theUnitedStatesha