外资银行市场准入监管法律制度研究

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1、单位代码10475学号104753100365分类号硕士学位论文外资银行市场准入监管法律制度研究学科、专业：经济法学研究方向：市场监管法申请学位类别：法学硕士申请人：周臣龙指导教师：胡巍副教授二〇一三年四月TheStudyonSupervisionLegalSystemofMarketAccessforForeignBanksADissertationSubmittedtotheGraduateSchoolofHenanUniversityinPartialFulfillmentoftheRequirementsfortheDegreeofMaster

2、ofLawByZhouChenlongSupervisor:AssocProf.HuWeiMay,20131关于学位论文独创声明和学术诚信承诺本人向河南大学提出硕士学位申请。本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下独立完成的，对所研究的课题有新的见解。据我所知，除文中特别加以说明、标注和致谢的地方外，论文中不包括其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包括其他人为获得任何教育、科研机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同事对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。在此本人郑重承诺：所呈交的学位论文不存在舞弊作伪行为，

3、文责自负。学位申请人（学位论文作者）签名：201年月日关于学位论文著作权使用授权书本人经河南大学审核批准授予硕士学位。作为学位论文的作者，本人完全了解并同意河南大学有关保留、使用学位论文的要求，即河南大学有权向国家图书馆、科研信息机构、数据收集机构和本校图书馆等提供学位论文（纸质文本和电子文本）以供公众检索、查阅。本人授权河南大学出于宣扬、展览学校学术发展和进行学术交流等目的，可以采取影印、缩印、扫描和拷贝等复制手段保存、汇编学位论文（纸质文本和电子文本）。（涉及保密内容的学位论文在解密后适用本授权书）学位获得者（学位论文作者）签名：201年月日学位论

4、文指导教师签名：201年月日1摘要随着经济全球化的深入和金融自由化的快速发展，银行作为金融业的基础，其作用日益突出，尤其是外资银行高效的资本运作和优质金融服务为国际金融市场的繁荣做出了巨大贡献，与此同时，外资银行的引入也会对东道国金融市场带来一定的风险。外资银行作为国际金融市场的重要组成部分，其全球扩张的态势日益明显，对东道国经济的影响也逐渐增大。外资银行的市场准入是东道国要面临的首要问题，对应的监管制度不仅对于保证东道国的金融安全和银行业的健康发展有着至关重要的作用，更是逐渐成为各国在金融开放过程中的焦点。任何国家在金融监管方面始终强调的都是稳健经营

5、，以确保做到吸收外国优秀资本、繁荣国内金融市场的同时，不会影响本土银行业的安全和发展。本文对外资银行的国际规则进行了研究分析，WTO体系下的各种服务协议为外资银行市场准入提供了有效的法律机制，巴塞尔委员会制定的外资银行市场准入方面的解决方案值得各国借鉴。自2001加入WTO后我国开始了对银行业的正式开放，与之前零星的外资金融机构法律法规相比，同年12月国务院出台新《外资金融机构管理条例》为履行入世承诺，对外资银行准入制度进行了相应的修改和一定程度的完善。5年缓冲期过后，我国颁布了具有标志性意义的《外资银行管理条例》，这表明我国银行业进入了全面开放的时期

6、。在外资银行的准入条件、准入形式、准入范围等方面进行了具体规制，该法律文件虽然取得了许多外资银行准入监管立法方面的成绩，但也存在了一定的局限性和不足。本文除引言、结语外，正文共分五个部分：第一部分主要介绍“外资银行的含义”、“外资银行的市场准入监管”、“监管的必要性”及“东道国对外资银行市场准入监管的立法原则”。外资银行进入东道国后势必会对其本土的银行业造成冲击，并且对其金融市场的安全与稳定产生影响，因此，东道国对外资银行的市场准入进行有效监管就显得极为重要。这一部分的侧重点就是结合各国的实践介绍国际上通行的四种外资银行市场准入的立法原则，即：保护主义

7、原则、对等互惠原则、最惠国待遇原则和国民待遇原则。上述基本理论的探讨是本文进行后续深入分析的基础性前提。第二部分是本文的第一个重点，笔者运用比较分析法对当今世界各国在外资银行市I场准入监管方面的具体制度进行了详细的比较分析。通过外资银行的准入条件、形式、业务范围三方面的具体规制，东道国可以达到择优引入、降低风险、削弱对本土银行冲击的目的。通过系统的比较分析，为下文提出我国相关立法的不足和完善建议提供了素材和理论支撑。第三部分介绍的是外资银行市场准入监管方面的国际规则。外资银行在国际间贸易往来中的重要作用使得仅靠一国监管部门的工作已经难以满足现实需求，国

8、际合作机制可以有效的解决这一问题。这一部分通过介绍WTO金融服务贸易协议和巴塞尔委员会制定的外