我国银行监管法律制度研究——以外资银行市场准入为例

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1、分类号密级UDC学校代码硕士研究生学位论文我国银行监管法律制度研究——以外资银行市场准入为例学院（部、所）：法学院专业：经济法学姓名：刘萍导师：马慧娟教授论文起止时间：2012年5月~2013年5月学位论文原创性声明声明：本人所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。尽我所知，除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本人完全了解云南财经大学有关保留、使

2、用学位论文的规定，即：学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文和论文电子版，允许学位论文被查阅或借阅；学校可以公布学位论文的全部或部分内容，可以采用影印、缩印或其它复制手段保存、汇编、发表学位论文；授权学校将学位论文的全文或部分内容编入、提供有关数据库进行检索。（保密的学位论文在解密后遵循此规定）论文作者签名：导师签名：日期：年月日日期：年月日中文摘要及关键词摘要银行监管是各国金融监管的重点，而外资银行监管是其中的重要组成部分，对外资银行监管的重点之一又在于对市场准入的监管。在加入世界贸易组织后，外资银行市场准入的监管涉及“国民待遇原则”的具体适用，又对我国银行监管和整个

3、商业银行的发展产生了重大影响；金融危机对全球的影响，又给外资银行的市场准入提出了新的课题。笔者选择我国外资银行市场准入监管作为探讨我国银行监管的突破口。本文共分为六章，在借鉴学界研究的成果的基础上上，作出自己的分析和思考：第一章为引言部分，介绍笔者选择银行监管中的外资银行市场准入监管为研究对象的原因。第二章对外资银行和市场准入进行界定。确定研究对象的具体涵义是研究的基础，笔者从学理界定和法律界定两个方面入手，以求给其一个相对准确的定义。第三章对我国外资银行市场准入立法的历史沿革进行介绍。笔者选择我国对市场准入专门方面的立法，将其分为综合性的立法和业务范围的立法，可以看出我国

4、对其立法的继承和发展，以及其立法的原因和政策考量。第四章对外资银行市场准入的原则和内容进行分析。认为我国的市场准入原则应该是保护主义、国民待遇和互惠原则，尤其是国民待遇原则；而从内容上看，可以分为机构准入监管、业务准入监管和人员准入监管。第五章为文章的主体部分，笔者对我国现行的外资银行市场准入从机构准入、业务准入和人员准入上进行介绍，并从各国立法实践与我国立法现状上进行法律评析，并据此提出具体建议。第六章为结论部分，得出文章的基本结论，即我国的外资银行市场准入立法虽有不成熟的地方，但在三十多年的发展中，通过借鉴国际银行监管经验和本国实践，形成了比较符合我国实践的立法。关键词

5、：银行监管；外资银行；市场准入I英文摘要及关键词AbstractBankingsupervisionisthefocusoftheworld'sfinancialsupervision,andsupervisionofforeignbanksisanimportantpart,andtheregulationofmarketaccessisoneofthefocusonthesupervisionofforeignbanks.SincejoiningtheWorldTradeOrganization,whichtheapplicationoftheprincipleofNa

6、tionalTreatmenttosupervisionofthemarketaccessofforeignbanks,hadasignificantimpactonthedevelopmentofChina'sbankingregulatoryandcommercialbanksasawhole;meanwhileglobalizationofthefinancialcrisishadgivenforeignbanks’marketaccessfornewproblems.Ichosetheforeignbanks’marketaccesssupervisionofChi

7、nesebankingsupervisionasabreakthroughtoexploreChina'sbankingsupervision.Thispaperisdividedintosixchapters,andlearnfromacademicresearchresultstomaketheirownanalysis:ChapterIisanintroduction,thereasonthattheauthorselectthesupervisionofthemarketaccessofforeignban