bpr财务项目调研报告1014

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1、中国人寿保险股份公司业务流程再造项目调研报告-----财务组调研目的为配合公司业务流程改造项目的实施，全面了解公司业务流程中资金流的现状，充分收集各个层面的人员对现有流程的需求及改造建议，诊断并分析现有流程存在的问题，借鉴同业或相关行业的先进经验，为完成新业务处理系统需求积累信息。调研方法调研从9月15日起至9月30日，历时2周。对系统内部的调查采用深访与问卷相结合的方式，对同业的调研主要采用网上资料采集，相关人员电话访问的形式。深访财务主要关注如下三个问题l集中后的财务管理模式l业务数据与财务数据不一致的原因及解决办法l最合适的收付费载体和渠道是什么问卷针对业务流程中与财务相关的工

2、作岗位，包括收付费岗、会计岗、出纳岗。调研共深访117人次，针对以上问题进行回答的82人。共搜集操作人员问卷314份，其中财务相关岗位的22份。下文对问题分析主要针对以上调查结果进行。基本情况所调研的10个地区，均使用总公司的CLAF系统进行会计核算，无其他财务管理系统。在CLAF系统上，也没有外挂相应的系统。仅浙江金华购置了用友的库存管理系统，进行预算制管理。深圳、浙江开发固定资产管理系统，但目前正处于试运行阶段。收付费系统是业务处理环节中的重要环节，反映在业务处理系统中，上海、深圳、江苏是用自己的业务系统，在CBPS中，均有外挂程序，满足各自实际需要。各地、辖区经济发展情况不一样

3、，客户缴费习惯不一样，因此收付费业务处理有差异，除独立开发系统外，使用CBPS系统的也有差异。调研重点内容l关于财务集中集中是本次调研过程中涉及最广的一个问题，几乎所有受访者都谈了对此问题的观点。只有两名被访者不支持集中，多数被访者支持集中，但是集中的模式有待于探讨。甘肃公司认为地域太广不适合财务集中，原因是单据传递时间过慢会影响效率。广东公司提出赞同集中，认为只要总部制定出一个可操作的集中运行的流程规定就可行。广西、吉林是全国财务中心省级集中的试点单位，建议财务省级集中可实现数据集中与管理集中，对于人员没有必要将全省财务人员进行集中办公。l影像系统在所调研的十二个单位中，有九个引入

4、影像系统，但其中只有三单位的影像系统融入业务系统，用于复核与核保操作，这三家单位均采用自有系统。其它6个单位将影像仅用于保单打印。没有单位在财务流程中引入影像系统，所访各单位财务人员都对财务系统操作以影像来驱动工作流的概念表示模糊，90%的人认为影像系统在财务流程中没有必要引入。l业务财务数据不一致形成的原因及解决方法经过对十二个单位的调研，对业务财务数据不一致形成的原因进行分析。就现存情况来看，形成的原因如下：1.业务与财务的接口存在问题2.业务财务定义不一致3.业务财务统计口径不一致4.业务垃圾数据太多5.业务财务入账时间不同，特别是团险及短险6.业务发生误操作后，请信息技术人员

5、后台改库7.后台改库后未在系统中留有轨迹8.老业务财务系统未上系统9.财务保费核算口径变化后对应收应付项目的遗留问题没有解决。l收付费岗位所调研的所有单位中收付费岗位设置，存在三种情况：上海公司单设了柜面管理部对收付费人员进行管理；浙江、甘肃、湖南、江苏等收付费岗位设置在客户服务部；广东、深圳收付费岗位设置在财务中心。调研中发现的主要问题l财务管理的系统支持是空白。财务信息系统中，CLAF几乎占到98%，CLAF系统仅具备完成会计核算功能，且CLAF系统占用了90%以上的财务人员的工作。lCLAF系统非常不稳定，通过接口完成业务会计核算，这种处理流程太烦琐，造成资源浪费，效率低下的主

6、要原因。图表1l核心业务系统是围绕业务处理来搭建的，在系统内处理业务流的逻辑与财务控制的逻辑是不一致的，因此导致系统内核对过程中出现很多问题。l缺乏后台的数据处理和效验的部门，没有以错误数据驱动业务的流程。l接口程序问题比较多，系统一体化程度太低，各系统间的标准不一致，数据库之间没有逻辑关系启示与建议金融机构实行集中管理是目前的趋势和潮流，宏观的框架和整体的思路也是一致的，软件业已有成熟的软件和技术方案支持这中管理，在目前情况下，我们搭建新系统的框架可以借用成熟的软件和技术方案的思想。尤其是财务管理和资金管理方面。新系统前台操作要简化，要多考虑后台，理清数据流和资金流的关系，描述好数

7、据库之间的关系，以数据的逻辑关系来控制和管理流程，而不是已人工管理。建立公司统一的数据口径、数据库。如果业务台账和会计台账能够做到无差异，就可以用业务台帐替代会计台账，不要各个系统都是大而全。