博弈论视角下的互联网金融反洗钱监管研究

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3、南交通大学学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部口或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权西南交通大学可Ｗ将本论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可Ｗ采用影印、缩印或扫描等复印手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于１．保密□，＾年解密后适用本授权书；２．不保密ｋ／使用本授权书。＂＂（请在Ｗ上方框内打Ｖ）学位论文作者签名：指导老师签各＾。＾曰期：。心日期；‘西南交通大学硕±学位论文主

4、要工作（贡献）声明本人在学位论文中所做的主要工作或贡献如下：首先，本文对互联网金融与互联网金融洗钱、成本收益理论Ｗ及博弈论的相关概念及理论进行了知识梳理；其次，根据互联网金融大发展趋势，引申出加强互联网金融反洗钱监管必要性分析，指出我国互联网金融反洗钱监管现状及存在的问题，再提出国际上的优秀经验；再次，ＷＰ２Ｐ网络借贷平台为代表进行博弈分析来映射整个互联网金融领域的洗钱与反洗钱研巧，通过介绍Ｐ２Ｐ网络借贷问题平台的频发，引申出通过成本收益经济学方法对Ｐ２Ｐ网络借贷平台之间、Ｐ２Ｐ网络借贷平台与洗钱者和

5、传统金融机构与洗钱者间Ｗ及Ｐ２Ｐ网络借贷平台与监管者进行博弈分析，从而证实整个互联网金融反洗钱监管需监管机构首当其冲，做好牵头作用，通过加强监管和合作机制来调动互联网金融机构洗钱监管的积极性；最后，根据我国互联网金甄监管现状，再借鉴国际上针对互联网金融反洗钱监管的优秀经验Ｗ及博弈分析，提出有实效性、针对性的政策与建议，对打击我国互联网金融洗钱犯罪、降低我国互联网金融风险Ｗ及优化互联网金融市场环境具有重要意义。：所呈交的学位论文本人郑重声明，是在导师指导下独立进行研究工作所得的成果。除文中已经注明引用

6、的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中作了明确说明。本人完全了解违反上述声明所引起的一切法律责任将由本人承担。学位论文作者签名：重禾０＾曰親．０＾＞０／６西南交通大学硕±研究生学位论文第Ｉ页摘要随着网络和移动通信设备的普及和其技术的的高速发展一，互联网金融正迈入个井喷式的发展时期，而健康有序的互联网金融发展对我国乃至世界的经济发展都起着至关重要的作用。近；Ｉ年，不仅第Ｈ方支付取得了阶段性的发展，还有后起的Ｐ２Ｐ网

7、络借贷一、众筹及大数据金融等互联网金融发展模式也取得了跨越式的发展。虽已在定程度上威胁着我国传统金融行业的发展，但其强劲发展也刺激着我国传统金融行业进行创新改造。互联网金融是借助于互联网技术（如：云计算、搜索引擎等）和信息通信技术（如：一社交、ａｐｐ等）来实现资金融通、交易支付和信息中介等业务的种新型的创新金融模式，其具有低成本、高效率、瞬时性、覆盖广及管理弱等特点。互联网金融的高效便捷激发了一大批互联网金融企业的诞生，但由于处于起步阶段，在监管方面还不完善，为广大不法分子提供了洗钱契机。本文根

8、据互联网金融的发展现状Ｗ及互联网金融反洗钱的难点和必要性分析，Ｗ经济成本分析为基础，通过ＷＰ２Ｐ网络借贷平台作为互联网金融领域研究代表，来映射出对整个互联网金融领域反洗钱监管研究。本文Ｗ完全信息和不完全信息静态博弈及完全信息动态博弈Ｈ