中国影子银行体系风险及防范研究

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1、分类号：学校代码：１０１４０密级：公开学号＝４０３１３３０２９０？ＬＩＡＯＮＩＮＧＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ硕±学位论文ＴＨＥＳＩＳＦＯＲＭＡＳＴＥＲＤＥＧＲＥＥ论文题目：中国影子银行体系风险及防范研究ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎｔｈｅＲｉｓｋｓａｎｄＰｒｅｃａｕｔｉｏｎｓｏｆＳｈａｄｏｗｂａｎｋｉｎｇ英文题目：巧ｓｔｅｍｉｎＣｈｉｎａ论文作者：周秋实指导教师＝张虹教授专业＝投资经济学＂二〇—六年四月完成时间；申请迂宁大学硕±学位论文中国影子银行体系风险及防范研究ＲｅｓｅａｒｃｈｏｎｔｈｅＲｉｓｋｓ

2、ａｎｄＰｒｅｃａｕｔｉｏｎｓｏｆＳｈａｄｏｗｂａｎｋｉｎｓｓｔｅｍｉｎＣｈｉｎａｇｙ作者：周秋实指导教师：张虹教授专业：投资经济学２０１６５１８曰答辩时间：年月－二〇六年四月？中国辽宁迂宁大学学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下独立完成的。论文中取得的研究成果除加Ｗ标注的内容外，不包含其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果，不包含本人为获得其他学位而使用过的成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体均已在文中进行了标注，并表示谢意。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。＂

3、学位论文作者签名；如年＾月＞日）＾学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部口或机构送交学位论文的原件、复印件和电子版，允许学位论文被查阅和借阅。本人授权迂宁大学可将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编学位论文。同时授权中国学术期刊（光盘版）电子杂志社将本学位论文收录到《中国博±学位论文全文数据库》和《中国优秀硕±学位论文全文数据库》并通过网络向社会公众提供信息服务。学校须按照授权对学位论文进行管理，不得超越授权对学位论文进行任意处理

4、。保密（），在年后解密适用本授权书。（保密；请在括号内划＿＿‘‘＂＇Ｖ）授权人签名：指导教师签名；曰期：＞０／＾年＾月又巧曰期；＞１＾年女月知曰摘要美国次贷危机爆发，金融界人±和监管当局开始关注影子银行体系的风险。中一国的影子银行体系与国外相比，产品、结构较为单，不足Ｗ引发系统性金融风险。但近几年来其规模发展迅速，影子银行体系存在的风险也逐渐显露。影子银行的发＂＂金融创新展是中国式的发展。正确对待影子银行的风险并及时防范有助于影子银行更好地发择其功能，对促进中国金融创新，维护金融稳定具有重要意义。全文分为五大部分：一第部分绪论，论述本文

5、研究背景及意义，梳理国内外学者对影子银行体系研究的相关文献，其中包括对影子银行体系的界定，风险及监管问题，为后文的分析提供一定的理论依据。一般性理论研究第二部分介绍了影子银行体系的，包括影子银行体系的概念、风险类型及监管措施。重点分析了影子银行体系存在的几种风险，为后文研究中国影子银行风险提供理论依据。第Ｈ部分分析了中国影子银行体系存在的风险。首先，阐述中国影子银行体系的内涵、构成与功能。其次重点分析了中国影子银行体系存在的主要Ｈ种形式，包括其发展的原因及现状。最后结合中国目前经济发展的现实情况，采取定性与定量相结合的方式分析了影子银行体系的自身风险及影响

6、。第四部分分析了中国影子银行体系监管的现状及其存在的问题。首先介绍了自一些监管文件监管出现Ｗ来中国相继发行的，大体把握我国的监管思路和监管方向。然后根据金融发展中出现的风险现象提出监管存在的问题。第五部分为防范影子银行体系风险提出具有针对性的政策建议。主要从影子银行机构自身和监管者两个角度来考虑一，方面从中国目前监管存在的问题入手，加强外部监管一，完善监管体系。另方面根据影子银行体系的内部结构，加强内部轻制来防范风险。关键词：影子银行体系风险分析监管ＩＡＢＳＴＲＡＣＴｍｅｃｒｉ＇ＳｉｎｃｅＡｍｅｒｉｃ过ｂｒｏｋｅｔｈｅｓｕｂｐｒｉｓｉｓｆ

7、ｉｎａｎｃｉｅ：ｒｓａｎｄｒｅｕｌａｔｏｒｓｂｅａｎ！：〇ａ，ｇｇｐｙ＇ｃｌｏｓｅａｔｅｎｔｉｏｎ１：ｏｔｈｅｒｉｓｋｏｆｔｈｅｓｈａｄｏｗｂａｎｋｉｎｇｓｙｓｔｅｍ．Ｃｈｉｎａｓｓｈａｄｏｗｂａｎｋｉｎｇｓｙｓｔｅｍ，ｃｏｍｐａｒｅｄｗｉｔｈｆｏｒｅｉｇｎｒｏｄｕｃｔｓ，ｔｈｅｓｔｒｕｃｔｕｒｅｉｓｒｅｌａｔｉｖｅｌｓｉｎｌｅ，打ｏｔｅｎｏｕｇｈｔ；