中国影子银行风险规范研究

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1、．．■‘占■．１．ｌｊｆｔＷｕｈａｎ虹ｓｔｉｔｕｔｅＯｆＴｅｃｈｎｏｌｏｇｙ硕ｉ学位论文中国影子银行风险规范研究＇片：．．－‘．１－Ｖ．：，．；ｉＪ中？＊■、＞＂？＇＞－－ＣＪ、＇．‘、巧＇．－．ＶｌＶ：‘１．／Ｖ；，，－．Ｔ＂学科专业：马克思主义经济学研究生：王洲．声，户Ｓ指导教师：黄宇红副教授這／１培养单位：法商学院－；－？．一＾二０—六年五月巧，．辟＊，、？＊‘？＊ｊ？、．、．ｉ，占．ｔ分类号：Ｆ８３２．３

2、学校代号：１０４９０学号：２０１３０９０２１武汉工程大学硕±学位论文中国影子银行风险规范研究作者姓名：王洲指导教师姓名、职称：黄宇红副教授申请学位类别：硕±学科专业名称：马克思主义经济学研究方向：金融工程论文提交日期；年月日论文答辩日期：２０１６年５月２６日学位授予单位：武汉工程大学学位授予日期：年月曰答辩委员会主席：杨树巧RiskPreventionofShadowBankinginChinaAThesisSubmittedfortheDegreeofMasterMajor：FinanceEngineeringCandi

3、date：WangZhouSupervisor：AP.HuangYuhongWuhanInstituteofTechnologyWuhan,Hubei430073,P.R.China独创性声明木人芦明所呈交的学位论文是我个人在导师指巧下进行的研究Ｔ作及取得的研巧成果。尽我所知，除文中己经标明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体ｄ经发巧或撰与过的奶究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果山本人承扭。学位论文作者签名：２〇｜｜＾年５月＞１—］学位论文版枚使用授权书本学位论文作

4、者完全了解我校巧关保留、化用学位论文的规定，即：我校有权保留并向国家有关部ｎ或机构送交论文的碁印件和电子版，允许论文被查阅。本人授权武汉工程大学研究生处可Ｗ将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可抖采用影印、缩印或扫描等复制手段保荐和汇编本学位论文。保密０，在年解密后适用本授权书。＿＿本论文属于不保密０＾。＂（请在Ｗ上方框内打Ｖ）学位论文作者签名：指导教师签名：２０１占年ｒ月日２〇４年ｙ月Ｖ日摘要随着世界金融自由化发展，影子银行体系经历了出现、发展，逐渐成为现代金融体系的一个重要组成部分。影子银行也称为“平行银

5、行系统”，最早是美国太平洋投资管理公司提出的，主要包括了投资银行、对冲基金、货币市场基金、债券保险公司、结构性投资工具等非银行金融机构。主要是进行放款、抵押业务，主要通过杠杆操作持有大量证券、债券和复杂金融工具的金融机构。在经济发展繁盛的时候，影子银行利用其金融产品和工具获得了高额的收益。但是在2008年金融危机爆发之后，各国政府的学者不断地努力分析金融危机爆发的根源，最后很多观点认为金融危机爆发的一个主要原因是影子银行，由于影子银行体系的过渡扩张和监管缺失，导致了金融危机。所以加强对影子银行监管已经成为国际社会的共识，各国也广泛开始重视对影子银行的监管。在我国，影子银

6、行的发展同样迅速，并且伴随着影子银行的发展，它具有的风险也开始暴露出来。影子银行具有高杠杆率、高期限错配、不透明等特征，对我国金融体系稳定性产生了冲击，当前我国也借鉴了金融危机的经验和教训，开始重视对影子银行的监管，在银监会召开的全国银行业监管工作电视电话会议上面，明确提出了当前要重点防范信用违约风险、表外业务关联风险、外部风险等，直接将监管矛头指向了影子银行。并且加强对影子银行的研究，来为我国经济宏观调控提供对策和指导。本文在简要概述影子银行相关概念的基础上，系统分析了影子银行在各个方面的风险，然后根据我国影子银行发展的实际情况，提出对应的监管对策，主要包括提高银行监

7、管标准、提高信息透明度,建立动态风险预警机制、参与国际金融监管合作,积极应对外部风险。关键词：影子银行；脆弱性；风险监管；法律监管IAbstractAstheworldfinancialliberalization,theshadowbankingsystemhasexperiencedtheemergence,development,andhasgraduallybecomeamodernfinancialsystem,animportantpart.Shadowbankingalsoknownasthe"parallelbanking