中国银行业实施赤道原则的研究

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1、原创性声明本人声明：所呈交的学位论文是本人在导师的指导下进行的研究工作及取得的研究成果。除本文已经注明引用的内容外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得凼苤直太堂及其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：日期：指导教师签名：日期：存；钞匀矽f／’占，Ij7在学期间研究成果使用承诺书本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，即：内蒙古大学有权将学位论文的全部内容或部分保

2、留并向国家有关机构、部门送交学位论文的复印件和磁盘，允许编入有关数据库进行检索，也可以采刚影印、缩印或其他复制手段保存、汇编学位论文。为保护学院和导师的知识产权，作者在学期间取得的研究成果属于内蒙古大学。作者今后使用涉及在学期间主要研究内容或研究成果，须征得内蒙古大学就读期间导师的同意；若用于发表论文，版权单位必须署名为内蒙古大学方可投稿或公开发表。学位论文作者签名：El期：渔丛Z：丛El粝；勺勾摘要赤道原则作为由世界主要金融机构制订的，旨在判断、评估和管理项目融资中社会与环境风险的自愿性原则，确立

3、了金融机构遵守企业社会责任的标准，已发展为国际项目融资领域内的行业惯例。赤道原则的实施有利于商业银行履行企业社会责任，提高声誉，增强风险防范能力和提高经营效益。而我国商业银行对赤道原则的了解却相当有限甚至还停留在认识阶段。本文首先介绍了赤道原则产生的背景、内容及发展，紧接着分析了国内外银行实施赤道原则的现状，得出实施赤道原则已经成为国际主流商业银行的趋势，而我国作为发展中国家，仅有兴业银行实施了赤道原则；其次重点分析了实施赤道原则对商业银行的影响，主要从实施赤道原则对赤道银行盈利模式的影响、对赤道银

4、行业务的影响、风险管理的影响、社会形象的影响和可持续发展的影响五个方面进行了分析，得出我国商业银行要想和国际金融机构接轨，实施赤道原则是必然选择。最后对中国主流银行未实施赤道原则的原因进行了解释，依据可持续金融理论和银行业环境风险管理理论，并结合我国的实际国情，提出我国商业银行实施赤道原则的策略。关键词：赤道原则；绿色信贷；项目融资；环境风险管理ESEquatorPrinciplesasformulatedbytheworld’Smajorfinancialinstitutions，andtojud

5、ge，evaluateandmanageprojectfinanceinthesocialandenvironmentalrisksofvoluntaryprinciples，andestablishedfinancialinstitutionstocomplywiththestandardsofcorporatesocialresponsibility，hasdevelopedintothefieldofintemationalprojectfinancingindustrypractice．Eq

6、uatorPrincipleshelpcommercialbankstoimplementcorporatesocialresponsibility，enhancedreputation，andenhanceriskpreventioncapacityandimproveoperatingefficiency．TheEquatorPrinciplesofCommercialBankofunderstandingisratherlimitedorevenstillintheawarenessstage

7、inChina．Firstlythearticleintroducesthebackgroundoftheequatorprinciple，contentsanddevelopment，andthenanalyzesthedomesticandforeignBanks，ofimplementationoftheequatorprinciplethatimplementtheequatorprinciplehasbecomethetrendofintemationalmainstreamcommerc

8、ialBanksinChina，andasadevelopingcountry，onlyIndustrialBankimplementtheequatorprinciples；SecondlyemphaticallyanalyzedtheprincipleofimplementingtheequatortheinfluenceofIIsustainablefinancialtheoryandbankingenvironmentriskmanagementtheory，