系统重要性金融机构的法律监管研究

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1、学校代码：10036例矽}芗亏f节贸易声学法律硕士专业学位论文系统重要性金融机构的法律监管研究培养单位：法学院专业名称：法律硕士(法学)研究方向：金融法作者：查小云指导教师：鲍禄论文日期：二。一三年五月叮，／．一一一箩薹朝。疆StudyontheLegalSupervisionofSystemicallyImportantFinancialInstitutions学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不

2、含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：长d、．乙沙f弓年。钥l占日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的

3、阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者导师繇乡加f弓年。朔％日矽l脊，具，占Et摘要始于美国的环球金融危机重创了世界经济与政治秩序。危机过后，金融监管的合理性得到国际社会的普遍认可。系统重要性金融机构(SystemicallyImportantFinancialInstitutions，简称SIFIs)因具有巨大的负外部性、道德风险，以及给

4、整个金融乃至经济体系带来严重的系统性风险问题，受到金融监管者的关注。危机后，金融业比较发达的国家及主要国际金融监管组织都开始对SIFIs的法律监管进行研究，意图降低其道德风险，终结其“过大而不能倒”的局面。从SIFIs的定义到其系统性风险的评估以及范围的确定，虽说国际社会没有形成一致的意见，但是总体上相差不大。相关国际组织，如国际货币基金组织(IMF)、国际清算银行(BIS)、金融稳定理事会(FSB)以及巴塞尔委员会(BCBS)，提出的评估方法和G—SIB的名单也得到了各国的普遍认可。在SIFIs监

5、管方式上，金融业比较发达的地区的监管当局除了达到国际组织提出的监管要求外，关键是根据本国的国情和本国监管的历史，进行了一系列的金融监管改革。虽然我国已经开始着手加强SIFIs的监管，但与国际社会SIFIs的监管进程相比，我国的监管相对落后，存在SIFIs评估标准和范围不确定，缺乏清晰有效的法律监管理念和法律监管体系，监管方法没有达到国际水平，且我国在国际SIFIs的监管上没有发挥应有的作用等问题。随着我国金融业的进一步发展，我国金融市场与其他市场的关系更为密切，金融业务和金融产品复杂性变强。我国完善

6、SIFIs法律监管制度的需求迫在眉睫。要完善我国SIFIs的法律监管，在借鉴国际SIFIs法律监管经验的同时，更应当立足于我国经济发展的实情，针对我国目前SIFIs监管存在的现实问题，采取专门的应对措施。关键词：系统重要性金融机构，监管，系统性风险，金融法AbstractTheglobalfinancialcrisis，arisingfromtheUnitedStates，hasdealtaheavyblowtotheworldeconomicandpoliticalorder．Afterthecr

7、isis，thereasonablenessofthefinancialregulationhasbeenwidelyrecognizedbytheinternationalcommunity．Systemicallyimportantfinancialinstitutions(SIFIs)getthefinancialregulators’attentionduetotheirhugenegativeexternalities，moralhazard，aswellasserioussystemic

8、risktotheentirefinancialandeconomicsystem．Afterthecrisis，countrieswithmaturefinancialindustryandmajorinternationalfinancialregulatoryorganizationsarebeginningtostudyhowtosuperviseSIFIslegally,forthepurposeofreducingtheirmoralhazardandfi