系统重要性金融机构监管法律问题研究——以宏观审慎的监管原则为视角.pdf

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1、硕士学位论文系统重要性金融机构监管法律问题研究——以宏观审慎的监管原则为视角学位类型：专业学位论文作者：李菲学号：20141881079培养学院：法学院专业名称：法律硕士（法学）指导教师：伏军教授2016年5月万方数据TheStudyonLegalProblemsabouttheSupervisionofSystemicallyImportantFinancialInstitutions——inthePerspectiveofMacro-ProdentialPrinciple万方数据学位论文原创性声明

2、本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明学位论文作者签名：年月日万方数据学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子

3、版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文;学校可以采用影印、缩印或者其它方式合理使用学位论文，或将学位论文的内容编入相关数据库供检索；保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者签名：年月日导师签名：年月日万方数据摘要从世界范围看，金融业一直存在“危机—加强监管—金融创新—放松管制—新的危机”的循环。金融业务不断创新，种类繁多，很多混业经营的大型金融机构业务范围广泛，一旦出现危

4、机会对金融市场甚至是实体经济都会造成重创。加强对系统重要性金融机构的宏观审慎监管已成为大势所趋。本文主要从以下的方面来分析问题得出结论。首先介绍了国际上的系统重要性金融机构的界定和识别标准，这是监管的前提，也是基础性问题。其次在此基础上又提出了宏观审慎的监管视角和建议，并着重对宏观审慎的原则的实际运用做了总结分析。国际上的先进、有效的监管经验也是研究中必不可少的内容，无论是FSB、BCBS这样的国际性组织还是欧盟、美国、英国这样的主要经济体都在系统重要性金融机构的监管法律制度方面进行了改革，结合中国的

5、国情很多方面是十分值得借鉴。最后通过以上层层递进的研究分析从而得出了结论，即在结合了我国金融市场发展现状的基础上我们应该做出哪些改革，主要包括以下方面：第一，建立完善的国内系统重要性金融机构的识别系统；第二，成立专门的监管组织完善监管体系；第三，建立完善的法律监管体系；第四，建立可行的恢复处置方案；第五，加强国际监管合作。关键词：系统重要性金融机构，宏观审慎，系统性风险I万方数据AbstractFromaglobalperspective,thefinancialsectortherehasbeena

6、"crisis-strengtheningsupervision-financialinnovation-deregulation-anewcrisis"cycle.Financialbusinesshavemanyinnovationanddifferentspecies.Manyfinancialinstitutionshavemixedandwiderangeofbusinesses.Iftheyareincrisis,itwillhavegreatimpactonfinancialsystem

7、andeconomy.Strengtheningthemacro-prudentialregulationofsystemicallyimportantfinancialinstitutionshasbecomeatrendintheworld.Thispapermainlyincludesthefollowingcontents.Firstly,thispaperintroducesthedefinitionandidentificationstandardsofthesystemicallyimp

8、ortantfinancialinstitutions,whichisthepremiseofregulation,butalsothebasicproblem.Onthebasisofthis,thepaperputsforwardthesuggestionsofmacroprudentialsupervision,andfocusesonthepracticalapplicationoftheprincipleofmacroprudentialsup