股权众筹平台的法律风险及规制

《股权众筹平台的法律风险及规制》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在学术论文-天天文库。

1、单位代码10475学号104754150197分类号D913硕士学位论文（专业学位）股权众筹平台的法律风险及规制专业学位领域：民商法专业学位类别：法律硕士（法学）申请人：谢步步学业导师：樊涛副教授职业导师：吴天阔二〇一七年六月StakeInTheIegalRiskPreventionAndRegulationofTheRaisedPlatformADissertationSubmittedtotheGraduateSchoolofHenanUniversityinPartialFulfillmentoftheRequirementsfo

2、rtheDegreeofMasterofJurisMasterByXieBubuSupervisor:Prof.FanTao&WuTiankuoJune.2017摘要随着“e租宝”等互联网金融融资平台严重金融欺诈事件的出现，另一方面投资者投资渠道的暗涌与金融融资市场领域缺乏多层次的、多元化的形成了及大的矛盾。股权众筹作为互联网领域的应运而生的新兴融资方式，作为中国的股权众筹平台的投资者来说是否能够收回盈利和成本及互联网金融的法律风险是首要关心的，然而不断在法律制度方面的完善与跟进对于降低投资者在互联网金融领域投资的法律风险，建立全面系统

3、的对股权众筹平台法律风险的防范制度，提升民众对互联网金融的信心，多层次、多角度的保护投资者的利益更具有现实意义。无可否认的是股权众筹平台借助互联网技术优势加金融融资的商业模式迅速发展起来并得到一些国家法律政策的支持，传统的融资渠道单一、覆盖面窄、并且加上大量的审计和法律审核成本，很难适应现代高速发展的金融市场，在互联网强大信息搜索功能，较低门槛的投资限制、低廉的成本在金融融资领域迅速受到大众的青睐，丰富了互联网金融融资的多层级的融资模式、给中小微企业及创新型企业的发展带来了新的机遇。同时新型互联网金融融资平台出现在现有金融法律监管制度的

4、空白地带，突破了金融监管审核范围，现有的司法救济模式的脱节与现代互联网金融。因此在股权众筹平台实际运行中存在法律地位的不明确、运营中缺乏监管、事后缺乏救济等等问题。首先最重要的是将其法律地位合法化并纳入行政监管的范围并对于互联网金融投资者及时给与救济的渠道。股权众筹的商业运行模式是互联网时代的产物，立法明确股权众筹的法律地位、特征，以及与相关法律概念的区分，同时在股权众筹法律风险防范方面进行中美之间的比较论证，进而提出有利于我国股权众筹平台的法律风险防控对策的立法、监管和相关配套的社会诚信档案盒信息公开制度。本文主要包括以下几部分:第一

5、部分为股权众筹平台的法律地位的定位为股权众筹平台法律风险的防范奠定理论基础。其中包括了股权众筹平台的概况、股权众筹平台的发展、股权众筹平台的性质及其法律地位的定位，从而在这个法律框架内提出规制路径。第二部分为股权众筹平台的法律风险的构成及其与相关的法律关系的辨析。明确股权众筹平台的法律风险的构成，辨析与相关法律关系的界限并加以进行阐述和分析。I第三部为美国关于股权众筹平台的法律监管及其配套的相关制度的落实和我国股权众筹平台面临的问题的比较论证。从美国股权众筹平台的运营模式到JOBS法案下及其相关配套实施的法律制度、监管制度和纠纷解决机制

6、方面对我国股权众筹平台的法律风险防范的启发和借鉴意义。第四部分为对我国股权众筹平台的法律风险防控提出规制路径。确立我国股权众筹平台法律风险防范的立法模式，准确区别和防范相关的刑事责任的界限。相关股权众筹的立法原则的探究为创新股权众筹平台侵权救济的途径，我国股权众筹平台的法律风险防控提出启发性建议。关键词：股权众筹平台；法律风险；JOBS法案；规制路径IIABSTRACT"Erenttreasure"andotheronlinefinanceplatformsofmajorfinancialfraudincidentsoccurred,l

7、ackofInternetlegislationinthefinancialfield,regulatoryloopholesofweakinvestorprotectionissuesemerged.EquityraisingastheInternetcameintobeingintheareaoffinanciallawinemergingInternetfinancialapproachinevitablyrisks,howeverintermsofthelegalsystemofperfectionandfollowupforr

8、educingtheinvestorontheInternetthelegalriskofinvestmentinthefinancialsector,theequityraisingplatformfor