国内X商业银行IT外包风险管理体系研究

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1、学校代码10125专业代码125100硕士学位论文题目国内X商业银行IT外包风险管理体系研究姓名魏思阳专业工商管理研究方向现代企业管理所属学院MBA教育学院指导教师苗敬毅二〇一八年五月二六日UniversityCode10125MajorCode125100ShanxiUniversityofFinance&EconomicsDissertationforMaster’sDegreeTitleResearchonIToutsourcingriskmanagementsystemofdomesticXcommercialbank.NameSiyangWeiMajorMB

2、AResearchOrientationManagementOfModernEnterpriseSchoolMBACollegeInstituteofEducationSupervisorJingyiMiaoMay26,2018学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究所做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权

3、书本学位论文作者完全了解学校有关保管、使用学位论文的规定，同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权山西财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于保密□，不保密□。在年解密后适用本授权书。（请在以上方框内打“√”）学位论文作者签名：指导教师签名：日期：年月日日期：年月日山西财经大学硕士学位论文摘要1980年代以来，金融行业内国内国际间的竞争越发激烈，在金融企业中，对一些非核心业务进行服务外包，用以提升金融企业的核心竞争力。致使金融

4、服务外包业一举成为助力各国经济发展的力量源泉。目前，金融行业竞争局势日趋激烈，商业银行作为金融业的排头兵和风向标，面临着巨大的发展和生存危机，高压的竞争事态和更趋严格的监管环境迫使我国的商业银行不断的进行业务创新，以此方法来提升自身的竞争能力。在竞争力理论的指引下将更多的金融业务（特别是非核心业务）转向通过外包服务商负责，从而集中丰富资源实现战略目标，所以金融服务外包业务在这个背景下得到了迅速的发展。金融服务外包业务好处很多，通过外包业务可以增强商业银行等金融机构的市场竞争能力、节约成本并且缓释经营风险，与此同时，也为金融机构乃至金融市场引入了前所未有的业务风险，并在

5、银行内部治理和外部监管方面给其带来更高的要求和全新的挑战。受到企业外部环境、行业市场状和企业风险管控的能力几方面的制约，可能会给企业带来外包商选择的失误、管理层面失控、甚至导致产生企业已经获得的行业竞争优势也荡然无存的困难局面。金融服务外包风险暴露不仅会对商业银行的发展造成严重的影响，同时也会严重影响金融市场乃至国家经济的稳定性。因此，对金融服务外包等相关业务进行严谨的研究，对金融服务外包风险进行科学的识别、分析、评估和控制就显得尤为重要。只有如此，才能对金融服务外包风险有更深的了解，帮助金融机构将由外包风险控制在最低水平，防止风险暴露，预设应对机制，构建完善的风险管

6、理流程，减少风险暴露给企业带来的损失。在金融外包服务业务的范畴内，最先发展也最重要的外包业务就是IT业务外包，尤其是国内外商业银行通常都将IT外包作为企业的重要战略决定。虽然信息科技业务不是商业银行的核心业务，但随着信息科学技术成果越来越多的在金融领域的发挥做作用，网点智能化、业务办理“去人工化”、流程线上化以及大数据分析信贷投放等新型业务趋势发展速度越来越快，IT相关业务在商业银行等金融机构中扮演的角色将越发重要，所以在商业银行无法完全负责并非自己专业的IT业务时，就需要引入外包，而外包实施的结果就成为影响商业银行稳定发展的关键因素。在实际经验中，商业银行确实可以通

7、过外包战略节约成本、增加专业性1国内X商业银行IT外包风险管理体系研究和稳定性，从而提升竞争力，但是外包失败的事件也曾多次发生，导致外包结果不尽如人意，甚至影响或阻碍了商业银行的正常运营。商业银行的信息科技外包业务风险是行业银行的核心风险，不但会对商业银行的业务风险、信誉风险以及操作风险产生影响，而且外包的质量高低、外包管理水平的优劣都将影响到企业的利润效益。因此如何有效的对商业银行IT外包业务的全周期进行管理，实现全过程的风险防范和控制，最终确保外包业务质量，达成银行外包战略效果，就成为IT外包管理研究中的重中之重。本文以商业银行为研究主体，从外包